2011-2015年中國財產保險行業市場研究及投資分析報告

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本研究咨詢報告由公司領銜撰寫，主要依據了國家統計局、國家海關總署、國家商務部、中國人民銀行、中國保監局、全國及海外多種相關報刊雜志的基礎信息以及財產保險專業研究單位等公布和提供的大量資料，結合深入的市場調查資料，對我國財產保險行業的市場發展現狀、市場前景、財產保險市場的競爭格局、財產保險領先企業等進行了研究，并對未來財產保險行業發展的整體環境及發展趨勢進行探討和研判，并重點分析了財產保險和相關行業的市場現狀、現階段中國財產保險行業面臨的問題，以及一些前沿的策略。為我國財產保險企業在市場競爭中洞察先機，根據市場需求及時調整經營策略，為戰略投資者選擇恰當的投資時機和公司領導層做戰略規劃提供了準確的市場情報信息及科學的決策依據，同時對銀行信貸部門也具有極大的參考價值。

報告目錄

第一部分  行業發展分析

第一章 財產保險相關概述 1
第一節 財產保險的內涵和職能 1
一、財產保險的含義 1
二、財產保險的特征 1
三、財產保險是一種社會的經濟補償制度 2
四、財產保險的職能和作用 2
第二節 財產保險的分類 3
一、財產損失保險 3
二、責任保險 4
三、信用保險 4
四、保證保險 4
第三節 財產保險與人身保險的區別 4
一、保險金額確定方式 4
二、保險期限 4
三、儲蓄性 5
四、經營方式 5
五、代位求償 5

第二章 國際財產保險行業發展分析 6
第一節 美國 6
一、美國商業財產保險的成功經驗及啟示 6
二、美國財產保險中的共同保險條款 7
三、美國財險公司的投資風險監管及借鑒 9
四、美國財產保險費率監管體系中的統計代理制度分析 13
第二節 日本 17
一、日本財產保險集團在連設立研發中心 17
二、日本財險業重組將迎來三足鼎立格局 18
三、日本財險市場自由化發展分析 19
四、日本財險業的營銷模式 23
第三節 歐洲 24
一、德國財產保險的運營質量有所提高 24
二、法國的財產保險營銷制度 25
三、英國財產保險中的暫保單制度 26

第三章 中國財產保險行業發展環境分析 29
第一節 宏觀經濟環境 29
一、2011年宏觀經濟運行指標分析 29
二、2011年中國宏觀經濟發展展望 36
第二節 政策法規環境 42
一、2009年保監會規范財產保險公司電話營銷專用產品開發與管理 42
二、2009年保監會發布進一步規范財產保險市場秩序工作方案 43
三、2010年保監會嚴控財險公司經營投資型產品 48
四、2010年保監會進一步厘清財險投資型產品精算依據 49
五、國際貨運代理責任強制保險制度實施對財產保險業的影響分析 50
第三節 行業發展環境 53
一、全國財產險市場秩序規范取得顯著成效 53
二、中國財產險市場違規競爭問題明顯改善 56
三、中國財產保險業務結構調整見成效 57
四、中國財險業整體償付能力良好 58
第四節 保險市場發展 59
一、2008年中國保險市場健康快速運行 59
二、2010年中國保險業平穩健康發展 61
三、2011年中國保險市場運行總體平穩 62
四、2011年中國保險市場新思維探索 65
第五節 保險營銷狀況 66
一、金融危機下保險公司營銷兵團逆市大擴軍 66
二、中國保險行業進入“后營銷時代”的體現 67
三、保險市場顧客生涯價值最大化營銷模式分析 75
四、保險電話營銷模式的市場優勢 78
五、關系營銷在保險企業的應用分析 81

第四章 中國財產保險市場發展分析 87
第一節 中國財產保險市場的發展狀況 87
一、中國財產保險“十五”期間發展成就回顧 87
二、中國財產保險市場的特征分析 89
三、2009年中國財產保險市場分析 90
四、2010年中國財產保險市場遭遇寒冬 97
五、2011年中國財險業市場分析 98
第二節 2009-2011年財產保險公司原保險保費收入情況 100
一、2009年財產保險公司原保險保費收入情況 100
二、2010年財產保險公司原保險保費收入情況 102
三、2011年財產保險公司原保險保費收入情況 103
第三節 中國財產保險在銀行保險領域的發展分析 105
一、銀行保險概述 105
二、財產保險在銀行保險領域的發展 106
三、中國財產保險在銀行保險領域發展的問題 108
四、中國財產保險在銀行保險領域的發展機遇和趨勢 110
五、中國財產保險在銀行保險領域發展的建議 111
第四節 中國財產保險償付能力監管制度變遷分析 114
一、制度選擇集合的改變 115
二、監管資源相對價格的變化 116
三、技術進步 117
四、克服對風險的厭惡 118
第五節 中國民營企業財產保險的發展分析 120
一、中國民營企業實物資產面臨的主要風險分析 120
二、中國民營企業的參保決策分析 121
三、制約民營企業財產保險發展的因素分析 124
四、發展中國民營企業財產保險的建議 126
第六節 中國財產保險市場存在的問題及對策 127
一、財產保險中保險賠償問題的探討 127
二、中國財產保險產品創新的思考 130
三、完善中國財產保險市場的措施 135
四、中國財產保險公司的盈利水平問題及思考 136

第二部分  細分市場分析

第五章 汽車保險 140
第一節 汽車保險的概述 140
一、汽車保險的概念 140
二、汽車保險的起源發展 140
三、汽車保險的分類、職能及作用 142
四、汽車保險的要素、特征及原則 146
第二節 中國汽車保險業的發展概況 154
一、發展汽車保險業對建設和諧社會意義重大 154
二、汽車保險已位列我國財產保險業第一 158
三、車險業謀求國內汽車產業鏈中霸主位置 158
四、2010年國內汽車保險業熱點事件回顧 162
五、2011年汽車保險已進入品牌時代 165
六、2011年中國汽車保險市場轉型 167
第三節 中國汽車保險市場發展分析 169
一、政策層面 169
二、經濟層面 170
三、社會層面 170
四、技術層面 171
第四節 中國主要地區汽車保險業的發展動態 171
一、上海正演變成為車險電銷中心 171
二、福建汽車保險平臺將升級 173
三、2011年廣東車險啟動賠款新政 174
四、2011年北京建立車險理賠時效測評公布制度 175
第五節 中國汽車保險市場信息不對稱問題分析 177
一、中國汽車保險市場的信息不對稱問題 177
二、健全BMS定價模式 178
三、行業聯合與車險信息平臺的共建 179
四、政府干預 179
第六節 中國車險市場的發展面臨的問題及對策 180
一、保險公司違法違規行為嚴重 180
二、車險代理人欺詐消費者的行為嚴重 180
三、汽車保險理賠程序過于復雜 181
四、汽車保險騙保現象較為嚴重 181
五、汽車保險信息公開化程度低 181
六、中國車險市場健康發展對策 181
第七節 中國汽車保險業發展的五種思維 183
一、產業鏈思維 183
二、價值鏈思維 183
三、創新思維 183
四、共贏思維 183
五、責任思維 184
第八節 中國汽車保險業的發展前景及趨勢 184
一、2012年中國汽車保險保費預測 184
二、汽車保險遠程定損成大趨勢 185
三、電話直銷將成為未來車險業務的主流發展方向 186
四、網絡銷售將是車險市場消費的大趨勢 186

第六章 貨物運輸保險 188
第一節 貨物運輸保險概述 188
一、貨物運輸保險的定義 188
二、貨物運輸保險的分類 188
三、貨物運輸保險的責任范圍 189
四、貨物運輸保險的費率 193
第二節 中國貨物運輸保險的發展概況 195
一、中國貨運險調查分析 195
二、貨運保險市場需求分析 197
三、貨運險市場電子商務運用取得規模效應 199
四、中國貨物運輸保險費率競爭下的確立 200
第三節 貨物運輸保險理賠所存在問題及其風險控制分析 202
一、貨運險理賠中存在的主要問題 202
二、貨運險理賠中問題的原因分析 203
三、改進和加強貨運險理賠工作的對策及措施 204
第四節 中國貨運險發展的問題及對策 206
一、制約貨運險業務發展的主要因素 206
二、貨運險發展中存在的主要問題 207
三、我國遠洋貨運險滯后狀況亟待改善 208
四、加快發展貨運險業務的思路及對策 210

第七章 責任保險 211
第一節 責任保險的概述 211
一、責任保險的基本概念 211
二、責任保險的適用范國 212
三、責任保險責任范圍 213
四、責任保險賠償限額與免賠額 214
五、責任保險的保險費費率 214
第二節 中國責任保險的發展概況 215
一、中國發展責任險已成為當務之急 215
二、中國責任險首次引入水上運輸安全體系 215
三、金融危機下出口產品責任險市場發展火熱 216
四、中國推進強制環境污染責任險步伐 217
五、2011年食品安全法實施催熱產品責任險 219
六、2011年中國新版旅行社責任險實施 220
第三節 中國責任保險市場發展的環境分析 221
一、中國責任保險經濟環境 221
二、中國責任險政策法律環境 222
三、中國責任險市場社會環境 223
四、中國責任保險市場環境 223
五、中國責任險人力資源環境 224
第四節 中國責任險發展的問題及對策 225
一、中國責任保險現狀及滯后原因分析 225
二、中國責任保險發展中的問題 226
三、中國責任保險發展的對策建議 228
第五節 中國責任保險的發展前景 231
一、中國責任保險發展前景分析 231
三、職業責任險市場前景可期 240
二、中國環境污染責任保險市場前景廣闊 241
三、2011年安全生產領域責任險發展水平將顯著提高 244

第八章 其他財產保險 246
第一節 家庭財產保險 246
一、家庭財產保險概述 246
二、家庭財產保險種類與可保范圍 247
三、中國推出承保地震風險責任家財險產品 248
四、中國家財險發展存在的主要問題 249
五、中國家財險加快發展的策略分析 249
第二節 企業財產保險 250
一、企業財產保險概述 250
二、企業財產保險保險金額和保險費 256
三、中國企業財產保險發展分析 257
四、中國企業財產保險的意義和作用 260
五、中國中小企業財產保險市場現狀及對策 261
第三節 工程保險 265
一、工程保險概述 265
二、中國工程保險問題淺析 266
三、中國大工程保險進入“共保體”時代 267
四、基礎設施建設使得建工險備受青睞 269
五、中國工程保險承保方式相關問題分析 270
六、我國工程保險制度及其推行障礙 274
第四節 農業保險 279
一、農業保險概述 279
二、中國政策性農業保險的現狀綜述 279
三、我國支持農業保險發展的財政政策 282
四、西部欠發達地區構建農業保險體系的建議 285
五、中國政策性農業保險存在的問題及對策 286

第三部分  重點企業分析

第九章 中國財產保險重點企業分析 289
第一節 中國人民財產保險股份有限公司 289
一、公司簡介 289
二、2010年中國人保財險經營分析 290
三、2011年公司經營狀況分析 292
四、2011年公司躍入全球非壽險五強 293
第二節 中國平安財產保險股份有限公司 298
一、公司簡介 298
二、2009年平安產險完成全國范圍內布局 299
四、2010年平安產險率先在國內推出個人責任保險產品 301
五、2010年平安產險保費收入超越太保產險 301
第三節 中國太平洋財產保險股份有限公司 302
一、公司簡介 302
二、2011年太保產險承保國內最大地鐵項目 303
三、2011年中國太保產險業務維持穩定增持 303
四、2011年中國太保整體經營狀況分析 303

第四部分  行業發展趨勢及戰略

第十章 2011-2015年中國財產保險業的前景及趨勢分析 305
第一節 2011-2015年保險業的發展前景及趨勢 305
一、中國保險市場仍有廣闊的發展前景和潛力 305
二、差距是中國保險業未來發展的最大潛力 306
三、2011年中國保險市場新思維 307
四、2011年保險業進入雙優空間 310
五、2011-2015年中國保險業未來發展走向分析 312
第二節 2011-2015年財產保險業的發展前景及趨勢 313
一、2011-2015年全球財產保險業面臨增長放緩的局面 313
二、2011-2015年中國財產保險的發展前景分析 313
三、中國財產保險市場競爭格局發展趨勢 316
四、中國今后將在五方面進一步規范財險市場 317

第十一章 2011-2015年中國財產保險公司發展策略分析 323
第一節 新生財產保險企業的發展戰略 323
一、財產保險的產業環境 323
二、財產保險產業發展現狀 324
三、新生企業效益不好的成因分析 327
四、財產保險企業基本發展戰略 330
第二節 中國財產保險公司保險合同條款創新分析 337
一、需保障范圍和條件可作為附屬保單、批單分別加入 337
二、加快一攬子保單開發 338
三、擴大保障范圍和增加通用條款 338
四、建立類似ISO、AAIS的行業服務協會促進保單標準化 340
第三節 財產保險公司顧客價值戰略研究 340
一、顧客價值問題的提出 340
二、財產保險公司顧客界定 340
三、顧客價值實證分析過程 341
四、從戰略視角提高顧客價值 341
第四節 中國財產保險公司服務創新的分析 343
一、財產保險公司服務創新中存在的問題 344
二、衡量保險服務創新的標準 344
三、保險服務創新的內容 345
第五節 中國財產保險公司的資產負債管理與資金運用分析 347
一、財產保險公司資產負債的特點 347
二、財產保險公司資產負債管理的重要性 348
三、財產保險公司資產負債管理的模式及原則 350
四、財產保險公司資產的組成及投資的重要性 352
五、財產保險公司的資金運用與資產負債管理 353

第十二章 2011-2015年中國財產保險業營銷策略分析 355
第一節 中國財險市場營銷機制的創新分析 355
一、創新財險市場營銷機制的緊迫性 355
二、現行財險市場營銷機制的缺陷 356
三、創新財險市場營銷機制的對策 357
第二節 中國財產保險公司理財險業務經營策略分析 359
一、財產保險公司的理財險與傳統財產險的異同 359
二、財產保險公司發展理財險業務的積極意義 360
三、財產保險公司發展理財險業務面臨的問題 361
四、財產保險公司理財險業務的經營策略 362
第三節 中國產險公司分散性業務營銷模式創新分析 365
一、中國財產保險分散性業務及其營銷的演進與現狀 365
二、財產保險分散性業務及其營銷渠道存在的主要問題與障礙 367
三、產險公司分散性業務營銷模式創新的路徑選擇 368

部分圖表目錄
圖表：1999年10月—2011年5月工業增加值月度同比增長率（%） 30
圖表：1999年5月—2011年5月社會消費品零售總額月度同比增長率（%） 31
圖表：1999年5月—2011年5月固定資產投資完成額月度累計同比增長率（%） 32
圖表：1999年5月—2011年5月出口總額月度同比增長率與進口總額月度同比增長率（%） 33
圖表：1999年5月—2011年5月居民消費價格指數（上年同月=100） 34
圖表：1999年5月—2011年5月工業品出廠價格指數（上年同月=100） 35
圖表：1999年5月—2011年5月貨幣供應量月度同比增長率（%） 36
圖表：2011年世界經濟最新預測 39
圖表：2011年中國主要經濟指標預測 42
圖表：2009年1－12月財產保險公司原保險保費收入情況表 100
圖表：2010年1－12月財產保險公司原保險保費收入情況表 102
圖表：2011年1－5月財產保險公司原保險保費收入情況表 103
圖表：歐洲主要國家銀行保險發展狀況 106
圖表：1997-1999年美國銀行保險產品銷售情況 107
圖表：工程保險合同主體及其關系 271
圖表：全球十大再保險公司排名 273
圖表：中國人保財險農業保險經營情況 291
圖表：中國人保財險種植業保險承保情況 291
圖表：我國部分保險公司資產結構表 352