2011-2015年中國財產保險行業市場研究及投資分析報告

【導讀】

【報告描述】：

第一章 2011年中國財產保險行業運行環境解析
第一節2011年中國宏觀經濟環境分析
一、中國GDP分析
二、消費價格指數分析
三、城鄉居民收入分析
四、社會消費品零售總額
五、全社會固定資產投資分析
六、進出口總額及增長率分析
第二節2011年中國財產保險政策法規環境分析
一、保監會發布進一步規范財產保險市場秩序工作方案
二、保監會嚴控財險公司經營投資型產品
三、保監會進一步厘清財險投資型產品精算依據
四、國際貨運代理責任強制保險制度實施對財產保險業的影響分析
第三節2011年中國財產保險行業發展環境分析
一、全國財產險市場秩序規范取得顯著成效
二、中國財產險市場違規競爭問題明顯改善
三、中國財產險業務結構更加合理和優化
四、中國財險業整體償付能力良好

第二章 2011年中國財產保險綜合發展分析
第一節 財產保險公司價值鏈優化分析
一、財產保險公司價值鏈偏離了價值最大化的原則
二、價值鏈優化
第二節 財產保險業務結構的優化升級分析
一、業務結構不合理影響競爭力
二、優化業務結構的措施
三、為業務結構優化升級提供良好的環境
第三節 財產保險費率市場化的生成機制
一、財產險費率市場化的特殊條件
二、費率市場化的生成機制
三、我國財產保險費率市場化面臨的問題
四、我國財產保險費率市場化改革建議
第四節 財產保險行業發展現狀
一、保費收入總額
二、險種結構
三、行業集中度
四、財產保險業盈利現狀及前景
第五節 現階段財產保險存在的問題和監管舉措
一、業務和財務數據不真實的問題
二、承保過程中報批報備費率條款執行不嚴格的問題
三、理賠中的問題：理賠難、假賠案
第六節 財產保險市場運行主體的和諧發展分析
一、我國財產保險中介的發展現狀及存在問題
二、從生產力與生產關系角度看財產保險市場運行主體的和諧發展
三、實現財產保險運行主體的和諧發展舉措
第七節 財險公司盈利模式分析
一、以現金流為主的盈利模式
二、靠專業化經營來降低銷售成本和生產成本的盈利模式
三、以增加機構擴大保費規模為主的盈利模式
四、優化產品結構，通過價值鏈管理的盈利模式
第八節 財產保險市場發展趨勢
一、行業增長速度：從短期的平緩到長期的迅速
二、行業增長方式：從外延式增長到內涵式增長
三、市場結構：從短期的行業集中到長期的競爭
四、業務內容：從單純的物質保障到全面綜合性風險管理
五、業務創新：從傳統業務到更多的金融創新
六、組織結構：從單一化到多元化

第三章 2010-2011年中國財產保險市場主要數據分析
第一節 2010年全國財產保險保費收入
一、2010年1-12月各月全國財產保險保費收入情況
二、2010年1-12月全國各地區財產保險保費收入情況
三、2010年1-12月全國保險業保費收入中財產保險所占的比例
四、2010年1-12月中資財產保險公司保費收入
五、2010年1-12月外資財產保險公司保費收入
第二節 2010年全國財產保險賠付情況
一、2010年1-12月全國財產保險總體賠付情況
二、2010年1-12月全國保險業支付各類賠款及給付中財產保險所占的比例
第三節 2011年1－4月全國財產保險保費收情況
一、2011年1-4月各月全國財產保險保費收入情況
二、2011年1-4月全國各地區財產保險保費收入情況
三、2011年1-4月全國保險業保費收入中財產保險所占的比例
四、2011年1-4月中資財產保險公司保費收入
五、2011年1-4月外資財產保險公司保費收入
第四節 2011年全國財產保險賠付情況
一、2011年1-4月全國財產保險總體賠付情況
二、2011年1-4月全國保險業支付各類賠款及給付中財產保險所占的比例

第四章 2010-2011年我國財產保險重點區域分析
第一節 2010-2011年北京財險市場分析
一、2010年1－12月北京財產保險保費收入情況
二、2010年1－12月北京財產保險支付各類賠款及給付情況
三、2011年1－4月北京財產保險保費收入情況
四、2011年1－4月北京財產保險支付各類賠款及給付情況
第二節 2010-2011年上海財險市場分析
一、2010年1－12月上海財產保險保費收入情況
二、2010年1－12月上海財產保險支付各類賠款及給付情況
三、2011年1－4月上海財產保險保費收入情況
四、2011年1－4月上海財產保險支付各類賠款及給付情況
第三節 2010-2011年廣東（不含深圳）財險市場分析
一、2010年1－12月廣東財產保險保費收入情況
二、2010年1－12月廣東財產保險支付各類賠款及給付情況
三、2011年1－4月廣東財產保險保費收入情況
四、2011年1－4月廣東財產保險支付各類賠款及給付情況
第四節 2010-2011年深圳財險市場分析
一、2010年1－12月深圳財產保險保費收入情況
二、2010年1－12月深圳財產保險支付各類賠款及給付情況
三、2011年1－4月深圳財產保險保費收入情況
四、2011年1－4月深圳財產保險支付各類賠款及給付情況
第五節 2010-2011年江蘇財險市場分析
一、2010年1－12月江蘇財產保險保費收入情況
二、2010年1－12月江蘇財產保險支付各類賠款及給付情況
三、2011年1－4月江蘇財產保險保費收入情況
四、2011年1－4月江蘇財產保險支付各類賠款及給付情況

第五章 2011年中國財產保險中介發展分析
第一節 目前我國保險中介市場發展中存在的問題
一、同質競爭普遍，行業發展滯后
二、人員素質偏低，專業人才匱乏
三、隊伍迅速膨脹，潛在風險積聚
四、區域差異較大，抗風險能力不足
第二節 制約我國保險中介市場和諧發展的原因分析
一、源于產險市場的特殊性
二、源于保險當事人與保險中介之間的不協調發展
三、源于生產力與生產關系間的矛盾
第三節 進一步完善我國保險中介市場的對策措施
一、產險中介法人化
二、區域選擇針對化

第六章2011年中國財產保險資金運用情況分析
第一節 我國保險資金運用的現狀
一、我國保險資金運用規模分析
二、我國保險資金運用結構分析
三、我國保險資金運用收益分析
四、我國保險資金運用風險分析
五、我國保險資金運用監管分析
第二節 根據產險業務特點進行資產負債匹配管理
一、沉淀負債是近似的長期資金
二、久期計算不適合測定產險的投資負債
第三節 資金運用要保證企業能正常經營保險業務
一、資本市場變化對償付能力的影響大于保險市場的變動
二、資產公允價值變動是影響償付能力的主要因素
三、保險資金運用的雙重責任
第四節 資金運用出資人應更關心投資的風險和利潤的達成
一、資金運用出資人應主要監督投資策略的執行
二、資金運用出資人應更關注投資的風險情況
三、對投資風險必須有具體的財務應對準備
四、資金運用出資人要促進投資收益目標的達成

第七章2011年中國影響和制約財產保險科學發展的問題分析
第一節 財產保險市場偏離科學發展的表象特征
一、基礎數據不真實
二、內控機制不健全
三、條款費率報行不一致
四、理賠服務不到位
第二節 影響和制約財產保險科學發展的突出問題
一、保險公司層面
二、監管層面
第三節 促進財產保險市場科學發展的監管對策
一、統籌加快發展與防范風險
二、統籌保護被保險人利益與服務經濟社會發展
三、統籌市場調控和行政監管
四、統籌制度建設與政策執行
五、統籌外部監管與公司內控
六、統籌推進監管創新與提升監管能力

第八章 2011年中國資本市場波動對財產保險公司客戶價值的影響分析
第一節 財產保險公司向企業提供的客戶價值
一、分散財產損失風險
二、保證企業的流動性
三、帶來稅收激勵
四、促進債務契約的締結
五、具備服務效率與規模經濟
六、解決“委托—代理”問題
第二節 財產保險公司向家庭提供的客戶價值
一、分散家庭財產的損失風險
二、作為一種投資手段
第三節 資本市場對家庭客戶財險需求的影響
一、對未來財產損失現值的影響
二、對到期還本型與利率聯動型家庭財產保險的影響
三、收入水平變化引起的投保意愿變化
四、資本市場的市場情緒對家庭投保意愿的影響
第四節 資本市場對企業客戶財險需求的影響
一、資本市場對企業風險分散需要的影響
二、資本市場對企業流動性的影響
三、資本市場對債務契約簽訂的影響

第九章 2011年中國財產保險業營銷分析
第一節 國內外財產保險市場營銷現狀
一、我國財產保險營銷市場的現狀
二、國外財產保險營銷市場的現狀
三、改善我國財產保險營銷市場現狀的建議
第二節 產險營銷及其發展分析
一、產險營銷存在的依據
二、我國現行產險營銷的反思
三、推行產險營銷需采取的對策
第三節 基于利益關系的中小財險公司互動營銷模式分析
一、對當前存在的幾種主要營銷模式的現狀分析
二、利益互動營銷模式的定義
三、利益互動型營銷模式建立的基礎
第四節 目前財產保險營銷中存在的一些問題
一、營銷員隊伍不穩定
二、整合營銷理念尚未建立
三、保險兼業代理人制度不完善
第五節 我國產險公司分散性業務營銷模式的創新
一、我國財產保險分散性業務及其營銷的演進與現狀
二、我國財產保險分散性業務及其營銷渠道存在的主要問題與障礙
三、我國產險公司分散性業務營銷模式創新的路徑選擇
第六節 從財產保險產品的專業特性談營銷平臺的建立
一、影響產品營銷的原因
二、產品營銷平臺的建立
第七節 產險公司保險營銷整合體系的建立
一、缺乏市場策劃過程
二、缺乏市場行為協調
三、保險“大市場營銷”
第八節 產險營銷渠道分析
一、選擇正確的銷售渠道
二、建設多種銷售渠道
三、渠道創新與渠道整合
第九節 財產保險公司的營銷分析
一、財產保險公司進行保險營銷的必要性分析
二、我國財產保險公司保險營銷的現狀
三、對改善財產保險營銷的建議

第十章2011年我國財產保險的競爭格局分析
第一節 我國產險市場競爭模型分析
一、我國保險市場結構
二、寡占市場模型介紹
三、我國非壽險市場競爭模型
第二節 國內財產保險市場競爭格局分析
一、國內市場上的商業財產保險公司
二、國內財險市場總體競爭格局分析
三、國內財產市場競爭格局展望
第三節 我國財險市場價格競爭無效性分析
第四節 財產保險公司核心競爭力的體現
一、較強的創新能力
二、一流的品牌形象
三、較低的運營成本
四、優質的服務水平
第五節 財產保險公司核心競爭力現狀
一、第一集團軍主導市場
二、產品同質現象比較嚴重
三、競爭手段以價格戰為主
四、品牌形象不突出
第六節 提高財產保險公司核心競爭力的主要途徑
一、加強品牌建設，提升公司知名度
二、迎合市場需求，開發個性化產品
三、加強內部管理，降低運營成本
四、提升服務水平，增強客戶的忠誠度
五、加快資源整合，形成整體優勢

第十一章 2011-2015年中國財產保險業投資風險分析
第一節 我國財產保險公司應著重規避六類風險
一、戰略風險
二、操作風險
三、定位風險
四、巨災風險
五、資產管理風險
六、準備金波動風險
第二節 產險業風險分析
一、誠信風險
二、承保風險
三、理賠風險
四、財務風險
五、法律風險
六、內控機制風險
七、監管風險
八、人才風險
九、產品風險
十、展業方式和費用風險
十一、資金運用風險
十二、數據失真風險
第三節 我國財險公司操作風險分析
一、操作風險的范疇分析
二、操作風險的特點分析
三、我國財險公司面臨的操作風險分析
四、我國財險公司操作風險管理對策
第四節 產險費率風險的分析及防范
一、產險費率風險分析
二、產險費率風險的防范
第五節 化解財產保險業風險的對策分析
一、完善保險公司治理機制
二、強化風險管控機制
三、轉變監管職能
四、建立誠實可信的文化理念
五、理性對待，正確引導
六、創新產品，提升服務

第十二章2011-2015年中國中小型財產保險公司的發展趨勢分析
第一節 中小型財產保險公司成長的成功因素分析
一、競爭戰略定位
二、經營范圍戰略
三、目標戰略
四、組織流程設計
五、維持安全的成長管理策略
第二節 制約中小型財產保險公司成長的現實問題
一、戰略導向不明確
二、主業缺乏明顯的差別化定位
三、缺乏自主創新能力
四、沒有形成自身特色的營銷體系
五、基礎管理薄弱
第三節 中小財產保險公司發展路徑選擇案例分析
一、中小財產保險公司所處的競爭環境分析
二、華安財產保險公司的發展路徑選擇及效果
三、“華安路徑”的一般性分析
第四節 中小型財產保險公司的發展對策
一、選擇合適的競爭戰略：差異化集中戰略
二、正確處理好不同管理層級的分權與集權關系
三、建立適合自身實際的特色營銷體系
四、以目標戰略為導向，做好產品的發展規劃
五、建立以集中處理為特征的信息管理系統
六、在變革與穩定之間取得平衡

第十三章 2011-2015年中國財產保險公發展策略分析
第一節 財產保險業結構調整策略
第二節 轉變財產保險發展方式的路徑
一、尊重規律、找準定位
二、完善制度、強化約束
三、豐富內涵、提高能力
四、健全治理、加強內控
五、科學規劃、合理引導
第三節 財險脫困之路分析
一、血拼車險莫如改攻企業險，實現“農村包圍城市”
二、AIG的戰略轉折
三、細分市場專業化
四、利基市場的高利潤
五、企業險：規模拼殺之外的另一條成長道路
六、企業險可延長投資期限
七、多產品線分散保險風險
八、AIG“農村轉向城市”
第四節 規范財險市場秩序需堅持“五個發展”
一、堅持有效益發展
二、堅持差異化發展
三、堅持和諧發展
四、堅持精細化發展
五、堅持可持續發展
第五節 新興的大型企業財產保險承保方式
一、大型企業財產保險采取長期保單的有利之處
二、大型企業財產保險采取長期保單存在的問題
三、大型企業財產保險采取長期保單的可行性
四、大型企業財產保險采取長期保單的操作方式

圖表目錄：（部分）
圖表：2005-2010年中國GDP總量及增長趨勢圖
圖表：2010年中國三產業增加值結構圖
圖表：2009-2010年中國CPI、PPI月度走勢圖
圖表：2005-2010年我國城鎮居民可支配收入增長趨勢圖
圖表：2005-2010年我國農村居民人均純收入增長趨勢圖
圖表：1978-2009中國城鄉居民恩格爾系數對比表
圖表：1978-2009中國城鄉居民恩格爾系數走勢圖
圖表：2005-2009年中國工業增加值增長趨勢圖
圖表：2009-2010年我國工業增加值分季度增速
圖表：2005-2010年我國全社會固定投資額走勢圖
圖表：2005-2010年我國城鄉固定資產投資額對比圖
圖表：2005-2010年我國財政收入支出走勢圖
圖表：2009年-2010年人民幣兌美元匯率中間價
圖表：2009-2010年中國貨幣供應量統計表　單位：億元
圖表：2010年中國貨幣供應量月度增速走勢圖
圖表：2001-2009年中國外匯儲備走勢圖
圖表：2008-2011年央行利率調整統計表
圖表：我國歷年存款準備金率調整情況統計表
圖表：2005-2010年中國社會消費品零售總額增長趨勢圖
圖表：2005-2010年我國貨物進出口總額走勢圖
圖表：2005-2010年中國貨物進口總額和出口總額走勢圖
圖表：2005-2009年中國就業人數走勢圖
圖表：2005-2009年中國城鎮就業人數走勢圖
圖表：1978-2009年我國人口出生率、死亡率及自然增長率走勢圖
圖表：1978-2009年我國總人口數量增長趨勢圖
圖表：2009年人口數量及其構成
圖表：2005-2010年我國普通高等教育、中等職業教育及普通高中招生人數走勢圖
圖表：2001-2010年我國廣播和電視節目綜合人口覆蓋率走勢圖
圖表：1978-2009年中國城鎮化率走勢圖
圖表：2005-2010年我國研究與試驗發展（R&D）經費支出走勢圖
圖表：2010年1-7月江蘇總保費收入情況
圖表：2010年1-7月江蘇財產保險保費收入情況
圖表：2010年1-7月江蘇財產保險保費收入占北京市總保費收入的比例
圖表：2010年1-7月江蘇財產保險公司原保險保費收入情況表
圖表：2010年1-7月江蘇轄區各地區原保險保費收入情況表
圖表：2010年1-7月江蘇保險業支付各類賠款及給付總體情況
圖表：2010年1-7月江蘇財產保險支付各類賠款及給付情況
圖表：2010年1-7月江蘇保險業支付各類賠款及給付中財產保險所占的比例
圖表：2010年1-7月江蘇轄區各地區原保險賠付支出情況表
圖表：2010年1-6月北京總保費收入情況
圖表：2010年1-6月北京財產保險保費收入情況
圖表：2010年1-6月北京財產保險保費收入占北京市總保費收入的比例
圖表：2010年1-6月北京財產保險公司原保險保費收入情況表
圖表：2010年1-6月北京保險業支付各類賠款及給付總體情況
圖表：2010年1-6月北京財產保險支付各類賠款及給付情況
圖表：2010年1-6月北京保險業支付各類賠款及給付中財產保險所占的比例
圖表：2010年1-6月上海總保費收入情況
圖表：2010年1-6月上海財產保險保費收入情況
圖表：2010年1-6月上海財產保險保費收入占北京市總保費收入的比例
圖表：2010年1-6月上海財產保險公司原保險保費收入情況表
圖表：2010年1-6月上海保險業支付各類賠款及給付總體情況
圖表：2010年1-6月上海財產保險支付各類賠款及給付情況
圖表：2010年1-6月上海保險業支付各類賠款及給付中財產保險所占的比例
圖表：2010年1-6月廣東總保費收入情況
圖表：2010年1-6月廣東財產保險保費收入情況
圖表：2010年1-6月廣東財產保險保費收入占北京市總保費收入的比例
圖表：2010年1-6月廣東財產保險公司原保險保費收入情況表
圖表：2010年1-6月廣東省轄區各地區原保險保費收入情況表
圖表：2010年1-6月廣東保險業支付各類賠款及給付總體情況
圖表：2010年1-6月廣東財產保險支付各類賠款及給付情況
圖表：2010年1-6月廣東保險業支付各類賠款及給付中財產保險所占的比例
圖表：2010年1-6月中國保險業保費收入總體情況
圖表：2010年1-6月中國財產險保費收入情況
圖表：2010年1-6月中國保險業保費收入中財產保險所占的比例
圖表：2010年1-6月財產保險公司原保險保費收入情況表
圖表：2010年1-6月全國各地區原保險保費收入情況表
圖表：2010年1-6月中國保險業支付各類賠款及給付總體情況
圖表：2010年1-6月中國財產險支付各類賠款及給付情況
圖表：2010年1-6月中國保險業支付各類賠款及給付中人壽保險所占的比例
圖表：六國非壽險業經營狀況
圖表：我國主要投資型財產保險產品基本情況
圖表：主要國家和地區保險監督機構采用的償付能力額度方法比較圖
圖表：不同類型保險公司資產配置策略比較
圖表：250家國際最大的非壽險公司歷史資產配置（市值比重）
圖表：美國非壽險公司已實現凈投資收益率與實際利率的對比
圖表：參加各種保險的比例分布表
圖表：歐洲主要國家銀行保險發展狀況
圖表：美國銀行保險產品銷售情況
圖表：傳統直銷和中介模式示意圖
圖表：利益驅動型營銷模式示意圖
圖表：產險公司的銷售渠道、客戶定位、適合產品、成本和重要度的關系
圖表：矩陣式職權分布
圖表：中國GDP分析
圖表：城鄉居民家庭人均可支配收入
圖表：恩格爾系數
圖表：存貸款利率變化
圖表：歐洲主要國家銀行保險發展狀況
圖表：美國銀行保險產品銷售情況
圖表：2001-2007年保監局針對保險機構行政處罰實施情況
圖表：實施償付能力監管后的有效邊界
圖表：2006年世界非壽險市場保險深度和保險密度
圖表：1990-2005年財產保險賠款支出與主要災害損失對比表
圖表：六國非壽險業經營狀況
圖表：2000-2006年中國財產保險保費收入結構
圖表：2000-2006年中國車險保費收入及賠付
圖表：2006年車險市場戰略群組分析
圖表：中國車險產業鏈結構
圖表：1997-2006年我國家財險保費及占比表
圖表：工程保險合同主體及其關系
圖表：全球十大再保險公司排名
圖表：推行工程保險的主要障礙
圖表：農業保險經營機構結構示意圖
圖表：驅動產業競爭的五種力量
圖表：財產保險公司數據大集中目標框架圖
圖表：我國部分保險公司資產結構一覽表
圖表：略…………