2011年金融業務中物流相關風險管理與控制研究分析報告

        在全球化背景下，供應鏈金融作為一種新興金融服務早已出現在國際銀行業。近年來，國內商業銀行在這一新業務領域也進行了不少有益的探索和嘗試，一些銀行甚至將其作為戰略業務進行定位。在供應鏈金融的創新過程中，由于其具有跨行業、跨領域的特點，所以風險管理成為業務開展的一個核心問題。從宏觀來看，我國正處于產業結構不斷變化的過程中，供應鏈金融運作的宏觀環境非常復雜，風險因素和來源比較多，突發性事件影響很大；從中觀來看，全球供應鏈上涉及的價值環節眾多，它們相互依賴、相互作用、相互影響；從微觀來看，供應鏈金融創新實踐中的商業模式不斷演變，金融機構、物流企業、保險機構等許多主體參與，業務風險管理所面臨的挑戰越來越大。充分認識清楚和妥善解決好這些問題，對于我國供應鏈金融的健康發展至關重要。

        與此同時，存貨質押融資是國內外供應鏈金融的基本形式之一，具有巨大發展空間。本專題就是針對存貨質押融資業務進行系統的分析，從系統整體出發，針對存貨質押融資的特點，對其風險來源進行了系統認識和評估，并構建了存貨質押融資業務的風險控制體系。

正文目錄
 
第一章  物流與供應鏈金融的關系 
一、供應鏈金融概念、主體及模式 
（一）供應鏈金融概念 
（二）運作主體 
（三）運作模式 
（四）供應鏈金融發展趨勢 
二、物流金融概念、主體及模式 
（一）物流金融概念 
（二）運作主體 
（三）運作模式 
三、物流與供應鏈金融業務關系 
（一）兩種融資方式的區別 
（二）兩種融資方式的關系 
第二章  基于物流的供應鏈金融模式 
一、物流/供應鏈金融業務發展動因 
二、國內外物流與供應鏈金融發展概述 
（一）演進式的西方物流與供應鏈金融發展軌跡 
（二）跨越式的中國物流與供應鏈金融發展軌跡 
（三）現階段物流與供應鏈金融創新內涵及基本結構 
三、物流與供應鏈金融創新下存貨質押融資 
（一）基于物流與供應鏈金融的存貨質押融資商業模式 
（二）國內存貨質押融資的商業模式 
第三章  存貨質押融資風險分析 
一、宏觀與行業系統風險 
二、供應鏈系統風險 
（一）供應鏈系統競爭風險 
（二）供應鏈系統協調風險 
（三）供應鏈系統控制風險 
三、信用風險 
（一）借款企業信用風險 
（二）物流企業信用風險 
四、擔保存貨物變現風險 
（一）價格風險 
（二）質物形態風險 
（三）銷售風險 
五、操作風險 
（一）合規風險 
（二）模式風險 
（三）流程風險 
（四）具體操作風險 
第四章  存貨質押融資風險評估 
一、風險評估原則——構建評估指標體系及評判原則 
（一）一般原則 
（二）特殊原則 
二、風險評估過程——構建評估指標體系及評判標準 
（一）總的評分原則 
（二）具體指標的評估說明 
第五章  構建存貨質押融資風險控制系統 
一、存貨質押融資業務風險控制基本特征 
二、存貨質押融資風險戰略控制系統建設 
（一）建立有效的制度創新支持平臺 
（二）搭建支持業務運營和風險管理的組織平臺 
（三）建立跨行業的信息平臺 
（四）系統建立業務風險控制的綜合集成技術支持平臺 
三、存貨質押融資日常運營風險控制系統 
（一）準入體系風險控制 
（二）合約設計風險控制 
（三）執行過程風險控制 
四、存貨質押融資風險預警及應急控制系統 
（一）組織架構 
（二）預警與應急平臺