2013-2017年中國銀行保險市場調查與產業投資分析報告

【導讀】

【報告描述】：

目 錄
第一章 銀行保險相關概述 10
第一節 銀行保險的相關概況 10
一、銀行保險的內涵 10
二、銀行保險的界定 10
三、銀行保險的產品種類 12
第二節 銀行保險的模式 12
第三節 銀行保險發展的歷程 13
一、銀行保險的歷史起源 13
二、世界銀行保險的發展歷程 14
三、中國銀行保險的發展歷程 14
第四節 銀行保險產生和發展的行為經濟學分析 16
第二章 2011-2012年中國銀行保險市場發展環境分析 18
第一節 2011-2012年中國宏觀經濟運行情況 18
一、2012年中國GDP增長情況分析 18
二、2012年工業經濟發展形勢分析 19
三、2012年全社會固定資產投資分析 20
四、2012年社會消費品零售總額分析 21
五、2012年城鄉居民收入與消費分析 22
六、2012年對外貿易的發展形勢分析 23
第二節 2011-2012年中國銀行保險相關政策法規分析 24
一、銀行保險市場管理體制 24
二、中國銀行保險基本政策法規 26
三、中國銀行保險相關法規制約因素 26
四、中國銀行保險相關法規發展對策 27
五、2009-2012年銀行保險政策法規分析 30
第三節 2011-2012年中國銀行業發展分析 39
一、2012年中國銀行業情況 39
二、2011-2012年銀行業資產與負債情況 40
三、2011-2012年銀行業運營主要指標情況 42
四、2011年中國銀行網點分布情況分析 46
五、2011-2012年商業銀行貸款供給分析 47
（一）商業銀行貸款規模分析 47
（二）分部門銀行貸款結構分析 48
（三）分行業銀行貸款投向分析 48
六、2012年國內貸款市場需求情況分析 49
（一）大型企業貸款需求分析 49
（二）中小企業貸款需求現狀 49
（三）個人貸款需求狀況分析 50
七、中國五大國有銀行競爭現狀分析 51
第四節 2011-2012年中國保險業發展分析 56
一、2011-2012年保險市場運行情況 56
二、2002-2012年保險市場規模分析 59
三、中國保險業發展特點分析 61
四、中國保險業發展存在的主要問題 62
五、中國保險產業發展的策略 64
六、中國保險業發展趨勢 67
第五節 2012年中國保險細分市場發展分析 69
一、2012年中國財產險市場發展分析 69
二、2012年中國人身險市場發展分析 70
三、2012年中國養老保險市場發展分析 73
四、2012年中國保險業賠款及給付情況 74
第六節 2011-2012年中國保險中介市場發展分析 76
一、中國保險中介市場發展總體概況 76
二、保險中介的地位與作用分析 77
三、2011年中國保險中介市場發展分析 79
四、2005-2012年中國保險中介市場規模狀況 84
五、2005-2012年中國保險兼業代理機構市場規模狀況 84
第三章 2011-2012年世界銀行保險市場發展分析 86
第一節 世界銀行保險概述 86
一、世界銀行保險的發展驅動力 86
二、世界銀行保險的相對優勢分析 87
三、世界銀行保險發展現狀 88
四、世界銀行保險發展的機遇與挑戰 90
五、世界銀行保險發展的經驗借鑒 91
第二節 世界各地區銀行保險市場發展分析 93
一、歐洲地區銀行保險的發展分析 93
二、美洲地區銀行保險的發展分析 94
三、亞洲地區銀行保險的發展分析 97
四、非洲和中東地區銀行保險的發展分析 100
第三節 世界壽險領域銀行保險的發展分析 102
一、世界壽險領域銀行保險的發展概況 102
二、世界壽險領域銀保產品的現狀分析 103
三、世界壽險領域銀行保險發展的因素分析 104
四、世界壽險領域銀行保險的發展啟示 107
第四節 臺灣地區銀行保險的發展分析 110
一、歐美銀行保險發展對臺灣地區啟示 110
二、臺灣地區銀行保險業務經營情況 112
三、臺灣地區銀行保險發展模式分析 114
四、臺灣地區銀行保險存在的問題及策略分析 115
第五節 香港銀行保險發展情況 118
一、內地與香港銀行保險對比 118
二、香港銀行保險發展模式分析 119
三、香港銀行保險的主要特點 120
四、香港地區壽險業前景廣闊 121
五、香港銀行保險發展的經驗 122
第六節 世界部分國家銀行保險市場發展分析 123
一、美國銀行保險的發展及啟示 123
二、土耳其銀行保險業的發展分析 126
三、法國保險資金投資分布情況 127
第四章 2011-2012年中國銀行保險發展現狀分析 128
第一節 2011-2012年中國銀行保險的發展狀況 128
一、中國銀行保險業務發展階段 128
二、2011年各銀行保險業務情況 129
三、2012年銀行徹查代銷保險業務 129
四、中國銀行保險的主要特點分析 129
五、銀行保險發展要避免高利貸業務 130
六、中國銀行保險發展的契約分析 131
七、中國建立銀行存款保險制度分析 134
第二節 2011-2012年中國銀行保險模式分析 138
一、中國銀行保險的發展模式現狀 138
二、中國銀行保險現階段的模式選擇 140
三、中國銀行保險資本融合的模式選擇 142
四、銀行保險戰略聯盟合作模式的構建 148
五、中國銀行保險分銷協議的模式優化 153
六、改進現有銀行保險模式的具體思路 155
第三節 2011-2012年中國銀行保險發展的SWOT分析 156
一、優勢分析（Strengths） 156
二、劣勢分析（Weaknesses） 156
三、機會分析（Opportunities） 157
四、威脅分析（Threats） 157
五、中國銀行保險SWOT發展策略 157
第四節 2011-2012年中國財產銀行保險業的發展分析 160
一、財產保險在銀行保險領域的發展 160
二、中國財產保險在銀行保險發展過程中存在的問題 161
三、中國財產保險在銀行保險發展的建議 164
第五節 2011-2012年銀行保險業發展中存在的問題分析 167
一、中國銀行保險發展面臨的問題 167
二、銀行保險發展中存在的主要問題 169
三、銀行保險業務面臨的主要問題 170
第六節 2011-2012年中國銀行保險業發展對策分析 173
一、中國銀行保險發展的對策 173
二、中國銀行保險發展策略分析 175
三、促進銀行保險業務可持續發展的對策 178
第五章 2011-2012年中國銀行保險地區市場發展分析 182
第一節 天津市銀行保險業務發展分析 182
一、天津市銀行保險市場基本情況 182
二、天津市銀行保險發展存在的問題 183
三、天津市銀行保險發展對策分析 184
第二節 陜西省銀行保險業務發展狀況及對策研究 185
一、陜西省銀行保險發展現狀 185
二、陜西省銀行保險市場存在的問題 186
三、陜西省銀行保險市場的發展對策 187
第三節 浙江省銀行保險發展調查分析 189
一、浙江省銀行保險現狀 189
二、浙江省銀行保險存在的問題 190
三、浙江省銀行保險的發展策略 192
第四節 中國其它地區銀行保險市場發展情況 195
一、上海銀保引領市場轉型 195
二、山東強力規范銀行保險銷售 196
三、湖北銀行保險發展概況 198
第六章 2011-2012年中國銀行保險市場營銷策略分析 200
第一節 銀行保險主體間的利益分配格局分析 200
一、國外銀行保險主體間利益分配比較 200
二、中國銀行保險主體間的利益分配格局 201
三、銀行系保險激活銀保渠道競爭 204
第二節 2011-2012年中國銀行保險戰略分析 206
一、中國銀行保險的戰略性分析 206
二、中國銀行保險亟須戰略轉型分析 207
第三節 2011-2012年中國銀行保險營銷渠道分析 208
一、銀行保險營銷渠道概況 208
二、中國銀行保險營銷渠道的選擇分析 211
三、個人代理與銀行保險的渠道發展方向 213
四、銀行保險營銷渠道的風險分析 216
五、縣域銀行保險渠道管理模式分析 219
第七章 2011-2012年中國銀保合作發展分析 223
第一節 中國銀行和保險兩主體合作分析 223
一、中國銀保合作發展的內在動因 223
二、銀行與保險合作發展的優勢分析 226
三、中國銀保合作的博弈分析 227
四、金融創新背景下銀行與保險增值服務合作產業鏈的構建 229
第二節 中國銀保合作的SWOT分析 233
一、銀保合作的優勢 233
二、銀保合作的劣勢 234
三、銀保合作的外部機會 234
四、銀保合作面臨的威脅 234
第三節 中國商業銀行經營的銀行保險業務的發展分析 235
一、商業銀行經營保險業務的價值基礎 235
二、銀行保險金融集團創造協同效應的關鍵因素 237
三、中國商業銀行開展銀行保險業務的策略 242
第四節 2011-2012年中國商業銀行投資保險公司股權分析 244
一、商業銀行投資保險公司股權試點管理辦法 244
二、商業銀行投資保險公司的意義和作用 245
三、商業銀行入股保險公司面臨的風險 247
四、商業銀行操作風險保險分析 249
五、銀行系保險公司對保險市場的影響 251
六、銀行入股保險公司對市場的影響分析 256
第五節 2011-2012年中國銀保合作存在的問題及對策分析 259
一、銀保合作中值得關注的問題 259
二、銀保合作的指導思想和戰略目標 261
三、銀保合作的機制構建 261
四、中國銀行保險合作的對策 265
五、中國銀保合作模式的問題及對策分析 266
第八章 2011-2012年中國主要銀行保險企業競爭分析 270
第一節 工商銀行 270
一、工商銀行代理保險業務概述 270
二、工商銀行代理保險業務代理機構情況 273
三、2012年工商銀行代理保險業務財務分析 273
四、工商銀行代理保險業務經營經驗 274
五、工行銀保業務競爭力分析 275
六、工商銀行進入國內保險市場 279
第二節 農業銀行 279
一、農業銀行代理保險業務概述 279
二、農業銀行代理保險業務發展歷程 281
三、農業銀行代理保險業務代理機構情況 283
四、農業銀行代理保險業務財務分析 284
五、農業銀行代理保險業務發展戰略 285
第三節 建設銀行 286
一、建設銀行代理保險業務概述 286
二、建設銀行代理保險業務代理機構情況 287
三、建設銀行代理保險業務財務分析 287
四、建設銀行保險業務向縱深發展 288
五、建設銀行代理保險業務營銷策略 290
第四節 中國銀行 291
一、中國銀行代理保險業務概述 291
二、保監批準中國銀行開辦保險兼業代理業務 292
三、中銀保險聯手中行拓展商業預付卡市場 293
第五節 民生銀行 294
一、民生銀行代理保險業務概述 294
二、民生銀行代理保險業務代理情況 295
第六節 招商銀行 295
一、招商銀行代理保險業務概述 295
二、招商銀行代理保險業務代理機構 297
三、招商銀行代理保險業務財務分析 297
四、招商銀行將代理保險業務納入核心業務 298
第七節 平安銀行 298
一、平安銀行代理保險業務概述 298
二、平安銀行將實現與平安保險代理保險的交叉銷售 299
三、平安銀行推出強大而實用的保險信用卡 299
四、平安銀行不斷探索保險銀行新模式 300
第八節 部分保險公司銀行保險競爭分析 301
一、中美大都會人壽銀行保險進行差異化營銷 301
二、新華保險銀行保險業務發展策略 302
第九章 2013-2017年中國銀行保險市場發展前景及趨勢分析 305
第一節 2013-2017年世界銀行保險的發展趨勢 305
第二節 2013-2017年中國銀行保險市場發展前景分析 309
一、未來保險業保費收入增長情況 309
二、中國銀行保險業發展前景分析 310
三、中國銀行保險可持續發展的前景 311
第三節 2013-2017年中國銀行保險發展趨勢分析 312
一、中國銀行保險的發展趨勢 312
二、中國的銀行保險的創新趨勢 315
三、銀行保險繼續發展可能演繹的趨勢 320
第四節 2013-2017年中國銀行保險市場形勢預測 322
第十章 2013-2017年中國銀行保險業務投資風險分析 325
第一節 中國銀行保險業務投資機會 325
一、中國推廣銀行保險的意義 325
二、銀行保險市場重要戰略機遇期 326
三、中國銀保渠道潛力巨大 328
四、銀保投融資合作對保險業的影響 331
第二節 中國銀行保險合作的風險分析 333
一、銀保合作中保險公司面臨的風險 333
二、銀保合作中銀行面臨的風險 335
三、銀保合作中投保人面臨的風險 336
四、銀行保險的風險防范與控制 337
五、銀保合作的風險外溢與監控分析 339
第三節 中國銀行保險市場存在的風險及防范措施分析 345
一、中國銀行保險市場存在的風險 345
二、中國銀行保險市場風險防范措施 347
第四節 中國銀行保險投資建議 350
一、中國銀行保險產品的發展方向 350
二、中國財產保險在銀行保險的發展機遇 352
三、中國銀行保險未來發展戰略分析 354

 
圖表目錄
圖表 1  銀行保險的三種界定比較 10
圖表 2  定義不同銀行保險模型的特性 11
圖表 3  2007-2012年中國國內生產總值及增長變化趨勢圖 18
圖表 4  2006-2011年中國人均國內生產總值變化趨勢圖 19
圖表 5  2012年規模以上工業增加值月度同比增長速度 20
圖表 6  2007-2012年中國全社會固定資產投資增長趨勢圖 21
圖表 7  2007-2012年中國社會消費品零售總額及增長速度趨勢圖 22
圖表 8  2007-2012年城鎮居民人均可支配收入及增長趨勢圖 23
圖表 9  2007-2012年農村居民純收入及增長趨勢圖 23
圖表 10  2007-2012年中國進出口總額增長趨勢圖 24
圖表 11  銀行保險合作中的風險及監管流程 25
圖表 12  《保險資金投資債券暫行辦法》 37
圖表 13  《保險資金委托投資管理暫行辦法》 38
圖表 14  《關于保險資金投資股權和不動產有關問題的通知》 38
圖表 15  《保險資產配置管理暫行辦法》 38
圖表 16  《關于開展城鄉居民大病保險工作的指導意見》 39
圖表 17  《關于支持汽車企業代理保險業務專業化經營有關事項的通知》 39
圖表 18  2008-2011年中國銀行業金融機構資產規模 41
圖表 19  2008-2012年中國銀行金融機構總資產變化趨勢圖 41
圖表 20  2008-2011年中國銀行業金融機構負債總量 42
圖表 21  2008-2012年中國銀行金融機構總負債變化趨勢圖 42
圖表 22  2007-2011年中國銀行業金融機構存款情況表 43
圖表 23  2007-2011年中國銀行業金融機構存款變化趨勢圖 43
圖表 24  2007-2011年中國銀行業金融機構貸款情況表 43
圖表 25  2007-2011年中國銀行業金融機構貸款變化趨勢圖 44
圖表 26  2007-2011年中國銀行業金融機構稅后利潤情況 44
圖表 27  2007-2011中國銀行業金融機構盈利變化趨勢圖 45
圖表 28  2007-2011年中國商業銀行不良貸款余額和比率 45
圖表 29  2007-2011年中國商業銀行資產減值準備及撥備覆蓋率 46
圖表 30  2009-2012年中國商業銀行不良貸款情況 46
圖表 31  2011-2012年商業銀行貸款規模分析 47
圖表 32  2011-2012年商業銀行分部門貸款結構分析 48
圖表 33  2011 年商業銀行貸款主要行業投向 48
圖表 34  2012 年商業銀行貸款主要行業投向 49
圖表 35  2011-2012年中國保險市場經營數據統計 57
圖表 36  2009-2011年中國國民保險基本情況 58
圖表 37  2002-2012年中國保險行業原保費收入統計 59
圖表 38  2008-2012年中國保險業保費收入變化趨勢圖 60
圖表 39  2012年1-11月全國各地區原保險保費收入情況表 60
圖表 40  2007-2012年中國財產險保費收入及同比增速 69
圖表 41  2007-2012年中國財產險單月保費收入及環比增速 70
圖表 42  2007-2012年中國人身險保費收入及同比增速 70
圖表 43  2012年中國人身險月度保費收入及結構 71
圖表 44  2011-2012年中國人身險保費收入累計同比增速 71
圖表 45  2012年工銀安盛、中美聯泰大都會現存兩款變額年金保險表現 73
圖表 46  2012年中國養老保險公司企業年金業務繳費額 73
圖表 47  2012年中國保險業累計賠款給付額及結構 74
圖表 48  2011-2012年中國保險業累計賠付同比增速 74
圖表 49  2011-2012年中國人身險累計賠付同比增速 75
圖表 50  2011-2012年中國保險業累計賠付比率 75
圖表 51  2011-2012年中國人身險累計賠付比率 76
圖表 52  2011年全國保險專業代理機構實現的保費收入構成情況 80
圖表 53  2011年全國保險經紀機構實現的保費收入構成情況 80
圖表 54  2005-2011年中國保險中介機構數統計 84
圖表 55  2005-2011年中國保險中介保費收入統計 84
圖表 56  2005-2011年中國保險兼業代理機構數統計 85
圖表 57  2005-2011年中國保險兼業代理機構保費收入統計 85
圖表 58  2005-2011年中國保險兼業代理機構代理手續費收入統計 85
圖表 59  銀行保險銷售在選定市場中的份額 88
圖表 60  2000 年起世界主要地區銀行保險普及情況的變化情況 90
圖表 61  傳統和擴展銀行保險業務模式的程式化的比較 90
圖表 62  銀行保險業在選定的拉丁美洲的壽險市場的滲透率 97
圖表 63  亞洲不同銷售渠道的估計份額 98
圖表 64  韓國和日本銀行保險業自由化的時間表 98
圖表 65  亞洲主要地區保險指標對比 100
圖表 66  西歐主要國家銀行保險保費收入在壽險保費收入中的比例 102
圖表 67  銀行保險產品的復雜程度與銷售量之間的關系 103
圖表 68  與銀行產品相配套的主要銀行保險壽險產品情況 104
圖表 69  銀行保險壽險市場定位與對應產品的分類 107
圖表 70  臺灣地區保費收入增長率變化趨勢圖 113
圖表 71  臺灣壽險業保費與GDP增速變化趨勢圖 113
圖表 72  世界上主要國家的存款保險制度的運行方式的比較 135
圖表 73  中國部分銀行、保險公司代理合作情況 138
圖表 74  中國部分銀行保險股權合作情況 140
圖表 75  中國銀行保險SWOT分析 156
圖表 76  美法國家的銀行保險主體利益分配的直觀比較 201
圖表 77  中國銀行保險主體間利益分配均衡圖 203
圖表 78  銀行保險渠道形成過程 209
圖表 79  銀行保險渠道分類 210
圖表 80  中國銀行保險渠道發展模型 212
圖表 81  銀行與保險公司增值服務合作產業鏈構建模式 230
圖表 82  保險業務的價值鏈 238
圖表 83  銀行和保險業務的文化差異 241
圖表 84  工商銀行代理保險業務范圍列表 271
圖表 85  工商銀行代理保險主要產品列表 271
圖表 86  工商銀行代理保險主要合作機構 273
圖表 87  2011-2012年工商銀行非利息收入主要構成情況 274
圖表 88  農業銀行代理保險業務范圍列表 280
圖表 89  農業銀行代理保險主要產品列表 280
圖表 90  農業銀行代理保險主要合作機構 284
圖表 91  建設銀行代理保險業務范圍列表 286
圖表 92  建設銀行代理保險主要合作機構 287
圖表 93  中國銀行代理保險業務范圍列表 292
圖表 94  民生銀行代理保險主要產品列表 294
圖表 95  民生銀行代理保險主要合作機構 295
圖表 96  招商銀行代理保險主要產品列表 296
圖表 97  招商銀行代理保險主要合作機構 297
圖表 98  平安銀行主要代理保險產品列表 298
圖表 99  世界選定新興壽險市場中的銀行保險業滲透率對比 306
圖表 100  世界銀行保險業把亞洲和拉丁美洲的市場作為目標 308
圖表 101  2013-2017年中國保險業保費收入預測趨勢圖 310
圖表 102  中國銀行保險創新的主力模型 316
圖表 103  存款賬戶保險人身險乘數表 352