2012-2017年中國農村商業銀行市場調研及投資前景預測報告

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【內容介紹】

本報告依據國家統計局、海關總署和國家信息中心等渠道發布的權威數據，從理論到實踐、從宏觀到微觀等多個角度進行研究分析。本報告是全面了解行業以及對本行業進行投資不可或缺的重要工具。

【最新目錄】

第一章 2011年中國農村金融市場整體運行狀況透析 11
第一節 中國農村金融30年改革歷程 11
一、中國農村金融改革熱點追朔 11
二、農村金融改革成效及深化改革路徑 15
三、農村金融改革路線圖漸顯 19
第二節 國外農村金融發展對中國現代農村金融制度建設的啟示 20
一、國外部分國家金融制度和發展經驗借鑒 20
二、國外經驗對中國現代農村金融制度建設的啟示 23
三、國外農村金融支持農村建設經驗借鑒 26
第三節 2011年中國農村金融戰略機遇與挑戰 30
一、農村金融改革面臨的機遇 30
二、農村金融改革面臨的挑戰 31
三、農村金融的發展與未來 33
第四節2011年新型農村金融機構發展情況 34
一、新型農村金融機構成為金融市場一支奇葩 34
二、農村金融兩難：貸款難還是放貸難 35
三、外資銀行蜂擁“下鄉”分析 36
四、中國農村金融創新大盤點 37
第五節 未來農村金融改革途徑猜想 38
一、農村金融體系重構之路 38
二、未來農村金融改革途徑猜想 39
三、中國將鼓勵農村金融產品和服務創新 42
第二章 2008-2011年中國農村商業銀行市場運行分析 45
第一節 2008年中國農村商業銀行市場運行分析 45
一、2008年全國其他類金融機構（包括農村商業銀行）總資產情況 45
二、2008年全國其他類金融機構（包括農村商業銀行）總負債情況 45
三、2008年全國農村商業銀行不良貸款情況 46
第二節 2009年中國農村商業銀行市場運行分析 47
一、2009年全國其他類金融機構（包括農村商業銀行）總資產情況 47
二、2009年全國其他類金融機構（包括農村商業銀行）總負債情況 47
三、2009年全國農村商業銀行不良貸款情況 47
第三節 2010年中國農村商業銀行市場運行分析 48
一、2010年全國其他類金融機構（包括農村商業銀行）總資產情況 48
二、2010年全國其他類金融機構（包括農村商業銀 行）總負債情況 49
四、2010年全國商業銀行（包括農村商業銀行）流動性情況 51
五、2010年全國商業銀行（包括農村商業銀行）撥備情況 51
第四節 2011年中國農村商業銀行市場運行分析 51
一、2011年全國其他類金融機構（包括農村商業銀行）總資產情況 51
二、2011年全國其他類金融機構（包括農村商業銀行）總負債情況 52
三、2011年全國農村商業銀行不良貸款情況 52
四、2011年全國商業銀行（包括農村商業銀行）流動性情況 54
五、2011年全國商業銀行（包括農村商業銀行）撥備情況 54
第五節 2012年Q1中國農村商業銀行市場運行分析 54
一、資產負債規模持續增長 54
二、經營效益運行情況 57
三、資本充足率情況 60
四、資產質量狀況 61
五、商業銀行流動性 63
第三章 2011年中國農村商業銀行市場運行新形勢透析 65
第一節 2011年中國農村信用社的改革與發展分析 65
一、當前農村信用社改革中面臨的困難和問題 65
二、對建立省級區域農村商業銀行的設想 66
第二節 2011年中國農村商業銀行改革與發展分析 68
一、建立農村商業銀行的背景和動因分析 68
二、現行體制下農村商業銀行面臨的困境和約束 72
三、農村商業銀行的可持續發展與改革深化 76
第三節 2011年中國農村商業銀行的法律問題分析 78
一、產權制度分析 78
二、農商行的法人治理結構 82
三、融監管法律制度的完善 84
第四節 2011年中國農村商業銀行的資產負債管理現狀及對策分析 87
一、中國農村商業銀行的資產負債管理現狀 87
二、農村商業銀行存在的問題 87
三、農村商業銀行加強資產負債管理所應采取的措施 88
第五節 2011年中國農村商業銀行開展中間業務存在的問題及對策分析 92
一、中國農村商業銀行中間業務發展中存在的問題 92
二、中國農村商業銀行開展中間業務存在問題的成因 93
三、中國農村商業銀行拓展中間業務對策 94
第六節 2011年中國商業銀行應對金融危機的思考與對策 96
一、虛擬經濟與實體經濟嚴重失衡是造成此次金融危機的深層原因 96
二、中國商業銀行從此次危機中可以吸取的主要教訓 97
三、應對金融危機的主要對策建議 98
第四章 2011年中國農村商業銀行創新分析 100
第一節 2011年中國農村商業銀行創新的必要性分析 100
一、充分認識農村商業銀行創新的必要性 100
二、注重通過學習研究來努力提高創新能力 101
第二節 2011年中國農村商業銀行金融創新應把握的六個關系 102
一、創新提升與規范發展的關系 102
二、創新發展與風險管理的關系 103
三、產品創新與市場營銷的關系 104
四、業務創新與管理創新的關系 105
五、繼承發展與創新發展的關系 106
六、金融創新與金融監管的關系 107
第三節 2011年中國農村商業銀行創新的重點和突破口分析 107
一、觀念創新 107
二、經營體制機制創新 108
三、業務創新 109
四、管理和技術創新 111
第四節 2011年中國農村商業銀行的業務創新分析 111
一、加快建立科學高效的業務創新機制 111
二、農村商業銀行進行業務創新的對策 112
三、業務創新需要科技的支撐 115
第五節 2011年中國農村商業銀行金融創新的對策與建議 116
第五章 2011年中國農村商業銀行競爭新格局透析 118
第一節 2011年中國農村信貸市場競爭的結構分析 118
一、農村信貸及信貸市場的概念界定 118
二、農村信貸市場競爭力量分析 118
三、農村信貸市場競爭強度分析 121
第二節 2011年中國農村商業銀行競爭比較優勢分析 124
一、眾多農商行以上市為目標 124
二、中西部：加大商業化運作 124
三、競爭各顯“比較優勢” 125
第六章 2011年中國農村商業銀行典型企業運行分析 126
第一節 張家港農村商業銀行 126
一、公司基本概況 126
二、經營業績 127
三、科技建設 127
四、張家港農商行新行標推出 130
五、張家港農商行成功辦理多筆銀團貸款業務 130
六、八成新增貸款投向小微企業 131
第二節 江陰農村商業銀行 131
一、公司基本概況 131
二、發展歷程 132
三、經營業績 135
四、立足縣域、服務三農 139
五、強化管理、改革創新 140
六、跨區經營、方興未艾 141
七、上市：萬眾期盼 142
第三節 常熟農村商業銀行 142
一、公司基本概況 143
二、發展歷程 145
三、經營管理點面結合，實現業務快速發展。 146
四、常熟農商行統籌本異地市場發展 147
五、貸款主要行業分布情況 148
第四節 上海農村商業銀行 152
一、公司基本概況 152
二、經營業績情況 153
三、市場定位 154
四、中小企業服務重在創新 154
五、戰略目標 155
第五節 北京農村商業銀行 156
一、公司基本概況 156
二、實施九項金融支農戰略新舉措 157
三、銀行卡業務跨越式增長三年實現翻兩番 159
四、北京農商行著力打造“綠色銀行” 159
五、全面統籌農村商業銀行的改革與發展 161
第六節 深圳農村商業銀行 162
一、公司基本概況 162
二、經營業績 163
三、深圳農村商業銀行信通卡發卡量突破1000萬張 163
四、深圳農村商業銀行榮獲國際金融博覽會“最佳組織獎” 163
第七節 江蘇吳江農村商業銀行 163
一、公司基本概況 163
二、經營業績情況 164
第八節 太倉農村商業銀行 164
一、公司基本概況 164
二、經營范圍 165
三、優化服務、爭創一流 165
第九節 武進農村商業銀行 165
一、公司基本概況 166
二、國際業務實現跨越式發展 166
三、入選中國最大70家商業銀行 168
第十節 江蘇錫州農村商業銀行 168
一、公司基本概況 168
二、錫州農商行存款突破三百億 169
三、錫州農商行榮獲無錫市金融工作“年度貢獻獎先進單位” 169
第十一節 昆山農村商業銀行 169
一、公司基本概況 169
二、轉換經營機制、打造一流銀行 170
第十二節 東吳農村商業銀行 171
一、公司基本概況 171
二、風險管理 175
三、持續創新 175
第十三節 蕪湖揚子農村商業銀行 176
一、公司基本概況 176
二、蕪湖揚子農商行獲準經營保險兼業代理業務 177
三、提升經營效益 178
四、發揮獨特法人銀行優勢 179
第十四節 合肥科技農村商業銀行 180
一、公司基本概況 180
二、合肥科技農村商業銀行存款突破百億元 181
三、經營狀況 181
第十五節 鄂爾多斯東勝農村商業銀行 182
一、公司基本概況 182
二、稅金情況分析 183
第十六節 池州九華農村商業銀行 183
一、公司基本概況 183
二、精心打造小企業信貸品牌 184
三、構建合規文化建設的長效機制 184
第十七節 天津濱海農村商業銀行 186
一、公司基本概況 186
二、天津濱海農村商業銀行八措施"輸血"中小企業 186
三、天津濱海農村商業銀行成立凸顯四大亮點 187
四、天津濱海農村商業銀行—信用共同體貸款 191
五、天津濱海農村商業銀行經營情況 193
第十八節 江蘇射陽農村商業銀行 193
一、公司基本概況 193
二、經營業績 194
三、經營方針 194
四、產權制度改革 194
第十九節 重慶農村商業銀行 195
一、公司基本概況 195
二、發展歷程 195
三、從農村金融發展的探索者到引領者 196
四、戰略目標 196
第二十節 黃河農村商業銀行 197
一、公司基本概況 197
二、寧夏黃河農村商業銀行利潤增長情況 197
三、黃河農村商業銀行為民營企業解決融資難 197
四、寧夏黃河農村商業銀行拋出1.6億并購計劃 198
第七章 2011年中國農村商業銀行企業文化建設分析 199
第一節 2011年中國農村商業銀行企業文化建設的必要性分析 199
第二節 2011年中國農村商業銀行企業文化建設的方向性分析 199
一、建立企業精神文化 199
二、建立企業行為文化 200
三、建立企業形象文化 200
四、加強物質文化建設 201
五、建立相應的“企業文化建設”領導小組 201
第三節 2011年濱海農村商業銀行的企業文化建設分析 202
第四節 2011年常熟農村商業銀行的企業文化建設分析 205
一、發展文化 205
二、治理文化 207
三、管理文化 209
第五節 2011年合肥科技農村商業銀行的企業文化建設分析 211
一、合肥科技農村商業銀行合規文化建設的現狀 211
二、加強農村商業銀行合規文化建設的構想 213
第六節 2011年中國農村商業銀行企業文化建設的對策與建議 216
第八章 2011年中國農村商業銀行上市分析 220
第一節 2011年中國銀監會對農村商業銀行的上市態勢分析 220
一、銀監會支持農商行上市兼并重組 220
二、銀監會力推首家農村商業銀行上市 220
三、銀監會批準中國首家農村商業銀行上市申請 220
第二節 2011年中國農村商業銀行的上市動機分析 221
一、首家農商行IPO近期可能啟動 221
二、支持新農村建設仍是農商行發展方向 222
第三節 2011年中國農村商業銀行的上市效應分析 223
一、資本擴張效應 223
二、公司治理效應 223
三、市場改進效應 223
第四節 2011年中國部分農村商業銀行的上市狀況分析 224
一、北京農村商業銀行力爭達到上市條件 224
二、上海農村商業銀行1年后達到上市標準 224
三、重慶農村商業銀行在港上市 225
四、農商行A股上市破冰四家進入證監會審核程序 225
第九章 2012-2017年中國農村商業銀行風險分析 227
第一節 2012-2017年中國北京農商行資產風險管理分析 227
一、不斷完善風險管理體系的規范化建設 227
二、全面推進信貸資產五級分類工作 227
三、深入開展信貸資產九級分類工作 228
四、積極推行非信貸資產風險五級分類工作 228
五、逐步深化放款管理工作 228
第二節 2012-2017年中國農村商業銀行信貸風險成因及對策分析 229
一、農村商業銀行信貸風險成因分析 229
二、農村商業銀行信貸風險隱患 230
三、農村商業銀行信貸風險防范策略 232
第三節 2012-2017年中國農商行小額信用貸款的風險與化解對策 235
一、農商行發放小額信用貸款所面臨的風險 235
二、小額信用貸款風險的化解對策 237
第十章 2011年中國農村商業銀行公司治理分析 240
第一節 2011年中國農村商業銀行公司治理實證分析 240
一、農村商業銀行治理機構的突破 240
二、農商行公司治理形式大于內容 240
三、農村商業銀行公司治理方面的建議 241
第二節 2011年農村商業銀行稽核監督工作存在的問題及對策 241
一、中國農村商業銀行稽核監督的現狀分析 241
二、稽核監督有效性不足的原因分析 243
三、中國農村商業銀行稽核監督的應對策略 243
第十一章 2012-2017年中國農村商業銀行發展戰略分析 246
第一節 2012-2017年中國欠發達地區農村商業銀行的戰略定位分析 246
一、立足“三農”、服務中小的市場定位 246
二、商業化、市場化的經營思路 246
三、現代商業銀行的管理模式 246
第二節 2012-2017年中國農村商業銀行內部營銷實施策略分析 247
一、農商行內部營銷的必要性 247
二、開展內部營銷的具體步驟 248
第三節 2012-2017年中國對農村商業銀行發展的SWOT分析及建議 250
一、對農村商業銀行進行SWOT分析的必要性 250
二、對農村商業銀行的SWOT分析 251
三、基于SWOT分析對農村商業銀行發展的建議 253
第四節 2012-2017年中國農村商業銀行的發展新思路分析 254
一、新形勢下農村商業銀行面臨的競爭環境 254
二、在競爭中走向全能銀行 254

圖表摘要：
圖表 1  2003-2008年銀行金融機構總資產情況表 45
圖表 2  2003-2008年銀行金融機構總負債情況表    單位：億元 45
圖表 3  2008年商業銀行不良貸款情況表 46
圖表 4 銀行業金融機構季末總資產情況表 48
圖表 5  2010年全國其他類金融機構（包括農村商業銀行）總資產情況 48
圖表 6 2010年全國銀行業金融機構季末總負債情況表 49
圖表 7  2010年全國其他類金融機構（包括農村商業銀行）總負債情況表 49
圖表 8  2010年商業銀行不良貸款情況表 單位：億元 49
圖表 9  2010年全國商業銀行（包括農村商業銀行）流動性情況表 51
圖表 10  2010年商業銀行撥備情況表 51
圖表 11  2011年銀行業金融機構總資產情況 51
圖表 12  2011年全國其他類金融機構（包括農村商業銀行）總資產情況 51
圖表 13  2011年銀行業金融機構總負債情況 52
圖表 14  2011年全國其他類金融機構（包括農村商業銀行）總負債情況 52
圖表 15  2011年商業銀行不良貸款情況表單位：億元、% 52
圖表 16  2008-2012年Q1商業銀行資產增長情況 55
圖表 17  2012年一季度商業銀行新增資產的機構分布圖 55
圖表 18  2012年一季度商業銀行貸款主要行業投向 56
圖表 19  2008-2012年Q1商業銀行負債增長 情況 56
圖表 20  2008-2012年Q1商業銀行凈利潤情況 57
圖表 21  2008-2012年Q1商業銀行非利息收入情況 58
圖表 22  2008-2012年Q1商業銀行成本收入情況 59
圖表 23  2009-2012年Q1商業銀行資本充足率情況 60
圖表 24  2009-2012年Q1商業銀行不良貸款情況 61
圖表 25  2009-2012年Q1商業銀行貸款撥備率情況 62
圖表 26  2009-2012年第一季度商業銀行流動性比例情況 63
圖表 27  2011年張家港農村商業銀行主營業務收入 127
圖表 28  2011年底江蘇江陰農村商業銀行前十名法人股東持股及股份質押、凍結情況 131
圖表 29  2011年底江陰農商行公司貸款構成 136
圖表 30  2011年底江陰農商行個人貸款構成 136
圖表 31  2010-2011年底江陰農商行貸款按擔保方式構成 137
圖表 32  2010-2011年江陰農商行貸款按地區構成 137
圖表 33  2010-2011年江陰農商行利息凈收入 138
圖表 34  2010-2011年江陰農商行手續費及傭金凈收入 139
圖表 35  2009-2011年常熟農村商業銀行主要會計數據 143
圖表 36  2009-2011年常熟農村商業銀行資本構成及其變化 143
圖表 37  2009-2011年常熟農村商業銀行資本充足率及流動性情況 144
圖表 38  2009-2011年常熟農村商業銀行前十大股東情況 144
圖表 39  2011年常熟農商行貸款主要行業 148
圖表 40  2011年常熟農商行前十名貸款客戶 149
圖表 41 2012年第一季度上海農商銀行財務數據  單位：人民幣元 153
圖表 42 2011年蘇州銀行資產負債表 171
圖表 43  2011年蘇州銀行利潤表       單位：人民幣元 172
圖表 44  2011年蘇州銀行現金流量表   單位：人民幣元 174
圖表 45  2010-2011年合肥科技農村商業銀行主要利潤指標情況： 181
圖表 46  2010-2011年合肥科技農村商業銀行投資回報類指標情況： 182
圖表 47  2010-2011年合肥科技農村商業銀行營業收入構成情況： 182