2013-2017年中國銀行行業投資前景分析報告

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內容介紹

本研究咨詢報告由公司領銜撰寫，主要依據國家統計局、國家發改委、國家商務部、中國銀行業監督管理委員會、中國人民銀行、中國銀行業協會、國內外相關刊物的基礎信息以及銀行業研究單位等公布和提供的大量資料，結合深入的市場調查資料，立足于世界銀行業整體發展大勢，對中國銀行業的發展情況、主要熱點業務發展狀況、競爭格局等進行了分析及預測，并對未來銀行業發展的整體環境及發展趨勢進行探討和研判，最后在前面大量分析、預測的基礎上，研究了銀行業今后的發展與投資策略，為銀行在激烈的市場競爭中洞察先機，根據市場需求及時調整經營策略，為戰略投資者選擇恰當的投資時機和公司領導層做戰略規劃提供了準確的市場情報信息及科學的決策依據，同時對銀行信貸部門也具有極大的參考價值。

報告目錄

第一部分  行業發展分析

第一章 銀行的發展概況 1
第一節 銀行的定義及分類 1
一、銀行定義 1
二、產生發展 1
三、銀行分類 2
第二節 中國銀行業的發展 3
一、中國銀行業的形成和發展 3
二、中國銀行業興起的特點 6
三、中國銀行業發展成就 6

第二章 銀行業的發展環境 12
第一節 2012年我國經濟發展環境 12
一、2012年我國宏觀經濟運行指標分析 17
二、2012年金融市場總體運行分析 24
三、2013年中國經濟形勢前瞻及政策走勢分析 25
第二節 2012年世界經濟形勢分析 31
二、2012年世界經濟形勢分析 37
三、2013年世界經濟的發展趨勢 38
第三節 全球經濟與我國外貿經濟形勢的分析 43
一、2013年中國外貿經濟形勢分析 46
二、未來中國外貿經濟走勢預測 48

第三章 我國銀行業運行狀況分析 53
第一節 2011年中國銀行業發展分析 53
一、2011年中國銀行業發展大事件 53
二、2011年國內銀行業的經營狀況分析 61
三、2011年我國商業銀行的發展狀況 62
第二節 2012年我國銀行業的發展分析 64
一、2012年我國銀行業業務發展情況分析 65
二、2012年我國國有商業銀行的發展分析 69
第三節 城市商業銀行的發展分析 72
一、我國城市商業銀行的發展現狀分析 73
二、我國城市商業銀行發展格局分析 74
三、后危機時代的城市商業銀行分析 76
四、城市商業銀行戰略定位模式分析 78
第四節 股份制商業銀行的發展分析 86
一、股份制商業銀行的概述 86
二、2011年股份制商業銀行發展分析 87
三、2012年中小型股份制商業銀行分析 97
第五節 農信社的發展分析 98
一、2011年農信社的發展分析 98
二、2012年農信社的發展分析 99
三、農信社的發展機遇分析 99
第六節 郵儲銀行的發展分析 100
一、郵儲創新模式的分析 100
二、郵儲銀行小額信貸分析 101
三、郵儲農貸業務的研究 106
第七節 我國銀行業結構分析 108
一、我國商業銀行業的市場結構 109
二、我國銀行業市場結構的影響 112
三、我國銀行業的信貸結構分析 113
四、我國銀行業市場結構的建議 114

第四章 外資銀行在我國發展的分析 116
第一節 外資銀行概況 116
一、外資銀行簡介 116
二、我國的外資銀行 116
第二節 我國外資銀行的發展狀況 118
一、外資銀行投資入股我國銀行情況 118
二、外資銀行在我國的業務和機構發展 119
三、外資銀行在我國發展前景展望 120
第三節 2011-2013年外資銀行的經營狀況分析 121
一、2011年外資銀行經營收入的分析 121
二、2012年外資銀行的經營狀況分析 126
三、2013年外資銀行在華發展形勢 126

第五章 影響我國銀行業發展的因素分析 128
第一節 2012年通脹與緊縮對我國經濟大環境的影響 128
一、通脹與緊縮對我國的影響分析 128
二、通脹與緊縮對我國銀行業風險的影響 133
三、通脹與緊縮下的中國銀行業的經營狀況分析 135
四、通脹與緊縮對我國銀行風險管理的啟示 136
第二節 影響銀行業發展的其他因素的分析 138
一、我國銀行業電子化存在的問題及解決措施 138
二、2013年我國銀行業面臨發展形勢分析 141
三、我國銀行業績效評估存在問題的分析 145

第二部分  行業競爭格局

第六章 我國銀行業的競爭格局分析 149
第一節 我國商業銀行競爭力分析 149
一、2012中國商業銀行競爭力排名榜單 149
二、國有商業銀行的競爭形勢分析 150
三、城市商業銀行獨特的競爭模式分析 152
四、商業銀行現金管理競爭力狀況發布 160
五、股份性商業銀行的競爭分析 161
六、農村信用社的競爭分析 165
第二節 郵儲銀行與商業銀行的競爭分析 170
一、商業銀行核心競爭力的內涵 170
二、中國郵儲銀行發展的核心競爭力現狀 171
三　中國郵儲銀行核心競爭力的提升途徑 175
第三節 中外銀行競爭態勢分析 177
一、外資銀行的競爭優勢 177
二、中資銀行的競爭優勢 179
三、外資銀行與中資銀行的具體競爭分析 180

第七章 中資重點銀行分析 182
第一節 工商銀行 182
一、企業概況 182
二、2012年企業經營情況分析 184
三、2011-2012年企業財務數據分析 190
四、2013年公司發展展望及策略 194
第二節 建設銀行 195
一、公司概況 195
二、2012年企業經營情況分析 196
三、2011-2012年企業財務數據分析 199
四、2013年公司發展展望及策略 203
第三節 中國銀行 204
一、公司概況 204
二、2012年企業經營情況分析 205
三、2011-2012年企業財務數據分析 206
四、2013年公司發展展望及策略 210
第四節 農業銀行 211
一、企業概況 211
二、2012年企業經營情況分析 212
三、2011-2012年企業財務數據分析 217
四、2013年公司發展展望及策略 220
第五節 交通銀行 221
一、企業概況 221
二、2012年企業經營情況分析 222
三、2011-2012年企業財務數據分析 224
四、2013年公司發展展望及策略 228
第六節 招商銀行 229
一、企業概況 229
二、2012年企業經營情況分析 230
三、2011-2012年企業財務數據分析 233
四、2013年公司發展展望及策略 236
第七節 民生銀行 237
一、企業概況 237
二、2012年企業經營情況分析 240
三、2011-2012年企業財務數據分析 241
四、2013年公司發展展望及策略 245
第八節 興業銀行 248
一、企業概況 248
二、2012年企業經營情況分析 249
三、2011-2012年企業財務數據分析 250
四、2013年公司發展展望及策略 255
第九節 廣發銀行 257
一、企業概況 257
二、2011年企業經營情況分析 258
三、2012年企業經營情況分析 259
第十節 華夏銀行 259
一、企業概況 259
二、2012年企業經營情況分析 260
三、2011-2012年企業財務數據分析 260
四、2013年公司發展展望及策略 265

第八章 外資重點銀行發展分析 266
第一節 花旗銀行 266
一、企業概況 266
二、花旗經營戰略的分析 267
第二節 東亞銀行 272
一、銀行概況 272
二、2011年經營狀況分析 272
三、2012年經營狀況分析 273
四、2012年東亞銀行加快重點城市網點建設 273
第三節 恒生銀行 274
一、銀行概況 274
二、2011年經營狀況分析 274
三、2012年經營狀況分析 274
四、恒生銀行呼叫中心集體解決方案的分析 275
第四節 渣打銀行 277
一、銀行概況 277
二、2011年經營狀況分析 278
三、2012年經營狀況分析 279
四、渣打在中國的發展戰略分析 279

第三部分  改革及前景展望

第九章 中國銀行業的改革分析 283
第一節 中國銀行業改革的迫切性分析 283
一、中國銀行業改革大事記 283
二、中國銀行業改革取得的業績分析 285
三、中國銀行業改革仍然“道阻且長” 288
第二節 中國銀行業改革的思考 290
一、中國銀行業的內在邏輯分析 290
二、中國銀行業稅制改革的思考 305
三、中國銀行業改革的思考與建議 309

第十章 2013-2017年我國銀行業發展前景展望 317
第一節 未來我國銀行業的前景 317
一、未來三十年中國銀行業的發展 317
二、中國銀行業的二元化趨勢分析 317
三、“十二五”時期的中國銀行業改革分析 321
第二節 我國銀行業信息化發展分析 329
一、總述我國銀行業信息化建設 329
二、我國銀行業信息化建設的新趨勢 336

第四部分  發展及投資策略

第十一章 2013-2017年中國銀行業的發展策略探討 340
第一節 我國商業銀行的發展策略分析 340
一、我國商業銀行的品牌戰略分析 340
二、我國商業銀行中間業務策略分析 347
三、我國商業銀行營銷策略分析 350
第二節 我國中小商業銀行競爭策略分析 355
一、中小商業銀行競爭現狀分析 355
二、中小商業銀行競爭策略的實施 356
第三節 我國銀行業的全球化策略分析 358
一、中國銀行業的國際化發展戰略 358
二、我國銀行業全球化戰略 369

第十二章 2013-2017年我國銀行業投資策略探討 371
第一節 經濟環境對我國銀行業的影響分析 371
一、外部環境的變化對我國銀行業的影響 371
二、國際金融市場變化對中國銀行業影響 374
三、巴塞爾協議III對中國銀行業的影響 375
四、匯率變化對我國銀行業的影響 376
第二節 我國銀行業投資現狀分析 379
一、中國銀行業投資價值分析 379
二、中國銀行業發展利好分析 380
三、中國銀行業撥備政策變動風險 381
第三節 我國銀行業投資策略分析 381
一、銀行業新的機遇和挑戰 382
二、地方銀行業的機遇案例分析 382
三、未來一兩年銀行業需加強風險防控 387

附錄：相關政策法規 387
附錄一：中華人民共和國商業銀行法 388
附錄二：中華人民共和國中國人民銀行法 407
附錄三：中華人民共和國銀行業監督管理法 414
附錄四：中華人民共和國外資銀行管理條例 423
附錄五：中華人民共和國票據法 438
附錄六：電子銀行業務管理辦法 455

圖表目錄
圖表：1998年—2012年國內生產總值季度累計同比增長率（%） 17
圖表：2000年3月—2012年12月工業增加值月度同比增長率（%） 18
圖表：2000年12月—2012年12月社會消費品零售總額月度同比增長率（%） 19
圖表：2000年1-12月—2012年1-12月固定資產投資完成額月度累計同比增長率（%） 20
圖表：2000年12月—2012年12月出口總額月度同比增長率與進口總額月度同比增長率（%） 21
圖表：2000年12月—2012年12月居民消費價格指數（上年同月=100） 22
圖表：2000年12月—2012年12月工業品出廠價格指數（上年同月=100） 22
圖表：2000年12月—2012年12月貨幣供應量月度同比增長率（%） 24
圖表：2008-2012年世界主要經濟體GDP增長率 39
圖表：2011-2012年世界主要經濟體通脹率 40
圖表：2008-2012年世界貿易增長率 40
圖表：2011-2012年世界主要經濟體失業率 41
圖表：2008-2012年全球商品價格增長率 42
圖表：2008-2011年六家上市股份制商業銀行凈利潤和每股收益比較 87
圖表：2011年六家上市股份制商業銀行資產收益率比較 88
圖表：2011年六家上市股份制商業銀行營業收入分類比較 89
圖表：2008-2011年六家上市股份制商業銀行利息收入和非利息收入比較 90
圖表：2012年六家上市股份制商業銀行資產收益率比較 91
圖表：2011年六家上市股份制商業銀行股本結構比較 92
圖表：2011年六家上市股份制銀行資產結構比較 92
圖表：2008-2011年六家上市股份制銀行資產結構比較 93
圖表：2008-2011年六家上市股份制銀行資本充足率比較 95
圖表：2008-2011年六家上市股份制銀行不良貸款比較 95
圖表：2011年六家上市股份制銀行利率風險缺口比較 96
圖表：2000-2005年我國商業銀行市場各類指標CR4的數值 109
圖表：貝恩對產業壟斷和競爭類型的劃分 110
圖表：2008-2011年我國對美單月進出口情況 134
圖表：2008-2011年國內生產總值累計指數 135
圖表：2012年中國工商銀行主營構成表 190
圖表：2009-2012年中國工商銀行流動資產表 191
圖表：2009-2012年中國工商銀行長期投資表 191
圖表：2009-2012年中國工商銀行流動負債表 191
圖表：2009-2012年中國工商銀行長期負債表 191
圖表：2009-2012年中國工商銀行股東權益表 192
圖表：2009-2012年中國工商銀行主營業務收入表 192
圖表：2009-2012年中國工商銀行營業收入表 192
圖表：2009-2012年中國工商銀行營業利潤表 192
圖表：2009-2012年中國工商銀行利潤總額表 193
圖表：2009-2012年中國工商銀行凈利潤表 193
圖表：2009-2012年中國工商銀行每股指標表 193
圖表：2009-2012年中國工商銀行獲利能力表 193
圖表：2009-2012年中國工商銀行經營能力表 193
圖表：2009-2012年中國工商銀行資本結構表 194
圖表：2009-2012年中國工商銀行發展能力表 194
圖表：2009-2012年中國建設銀行主營構成表 199
圖表：2009-2012年中國建設銀行流動資產表 199
圖表：2009-2012年中國建設銀行長期投資表 200
圖表：2009-2012年中國建設銀行無形及其他資產表 200
圖表：2009-2012年中國建設銀行流動負債表 200
圖表：2009-2012年中國建設銀行長期負債表 200
圖表：2009-2012年中國建設銀行股東權益表 200
圖表：2009-2012年中國建設銀行主營業務收入表 201
圖表：2009-2012年中國建設銀行主營業務收入表 201
圖表：2009-2012年中國建設銀行營業利潤表 201
圖表：2009-2012年中國建設銀行利潤總額表 201
圖表：2009-2012年中國建設銀行凈利潤表 202
圖表：2009-2012年中國建設銀行每股指標表 202
圖表：2009-2012年中國建設銀行獲利能力表 202
圖表：2009-2012年中國建設銀行經營能力表 202
圖表：2009-2012年中國建設銀行償債能力表 203
圖表：2009-2012年中國建設銀行資本結構表 203
圖表：2009-2012年中國建設銀行發展能力表 203
圖表：2012年中國銀行主營構成表 206
圖表：2009-2012年中國銀行流動資產表 206
圖表：2009-2012年中國銀行長期投資表 207
圖表：2009-2012年中國銀行無形及其他資產表 207
圖表：2009-2012年中國銀行流動負債表 207
圖表：2009-2012年中國銀行長期負債表 207
圖表：2009-2012年中國銀行股東權益表 207
圖表：2009-2012年中國銀行主營業務收入表 208
圖表：2009-2012年中國銀行營業收入表 208
圖表：2009-2012年中國銀行營業利潤表 208
圖表：2009-2012年中國銀行利潤總額表 208
圖表：2009-2012年中國銀行凈利潤表 209
圖表：2009-2012年中國銀行每股指標表 209
圖表：2009-2012年中國銀行獲利能力表 209
圖表：2009-2012年中國銀行經營能力表 209
圖表：2009-2012年中國銀行資本結構表 209
圖表：2009-2012年中國銀行發展能力表 210
圖表：2012年中國農業銀行主營構成表 217
圖表：2007-2011年中國農業銀行流動資產表 217
圖表：2007-2011年中國農業銀行長期投資表 217
圖表：2007-2011年中國農業銀行無形及其他資產表 217
圖表：2007-2011年中國農業銀行流動負債表 218
圖表：2007-2011年中國農業銀行長期負債表 218
圖表：2007-2011年中國農業銀行股東權益表 218
圖表：2007-2011年中國農業銀行主營業務收入表 218
圖表：2007-2011年中國農業銀行營業利潤表 219
圖表：2007-2011年中國農業銀行利潤總額表 219
圖表：2007-2011年中國農業銀行凈利潤表 219
圖表：2007-2011年中國農業銀行每股指標表 219
圖表：2007-2011年中國農業銀行獲利能力表 219
圖表：2007-2011年中國農業銀行經營能力表 220
圖表：2007-2011年中國農業銀行資本結構表 220
圖表：2007-2011年中國農業銀行發展能力表 220
圖表：2012年交通銀行主營構成表 224
圖表：2009-2012年交通銀行流動資產表 225
圖表：2009-2012年交通銀行長期投資表 225
圖表：2009-2012年交通銀行無形及其他資產表 225
圖表：2009-2012年交通銀行流動負債表 225
圖表：2009-2012年交通銀行長期負債表 226
圖表：2009-2012年交通銀行股東權益表 226
圖表：2009-2012年交通銀行主營業務收入表 226
圖表：2009-2012年交通銀行營業利潤表 226
圖表：2009-2012年交通銀行利潤總額表 227
圖表：2009-2012年交通銀行凈利潤表 227
圖表：2009-2012年交通銀行每股指標表 227
圖表：2009-2012年交通銀行獲利能力表 227
圖表：2009-2012年交通銀行經營能力表 227
圖表：2009-2012年交通銀行資本結構表 228
圖表：2009-2012年交通銀行發展能力表 228
圖表：2012年招商銀行主營構成表 233
圖表：2009-2012年招商銀行流動資產表 233
圖表：2009-2012年招商銀行長期投資表 233
圖表：2009-2012年招商銀行無形及其他資產表 233
圖表：2009-2012年招商銀行流動負債表 234
圖表：2009-2012年招商銀行長期負債表 234
圖表：2009-2012年招商銀行股東權益表 234
圖表：2009-2012年招商銀行主營業務收入表 234
圖表：2009-2012年招商銀行營業利潤表 234
圖表：2009-2012年招商銀行利潤總額表 235
圖表：2009-2012年招商銀行凈利潤表 235
圖表：2009-2012年招商銀行每股指標表 235
圖表：2009-2012年招商銀行獲利能力表 235
圖表：2009-2012年招商銀行經營能力表 236
圖表：2009-2012年招商銀行資本結構表 236
圖表：2009-2012年招商銀行發展能力表 236
圖表：2012年民生銀行主營構成表 241
圖表：2009-2012年民生銀行流動資產表 241
圖表：2009-2012年民生銀行長期投資表 241
圖表：2009-2012年民生銀行無形及其他資產表 242
圖表：2009-2012年民生銀行流動負債表 242
圖表：2009-2012年民生銀行長期負債表 242
圖表：2009-2012年民生銀行股東權益表 242
圖表：2009-2012年民生銀行主營業務收入表 242
圖表：2009-2012年民生銀行營業支出表 243
圖表：2009-2012年民生銀行營業利潤表 243
圖表：2009-2012年民生銀行利潤總額表 243
圖表：2009-2012年民生銀行凈利潤表 243
圖表：2009-2012年民生銀行每股指標表 243
圖表：2009-2012年民生銀行獲利能力表 244
圖表：2009-2012年民生銀行經營能力表 244
圖表：2009-2012年民生銀行資本結構表 244
圖表：2009-2012年民生銀行發展能力表 244
圖表：2009-2012年興業銀行主營構成表 250
圖表：2009-2012年興業銀行流動資產表 251
圖表：2009-2012年興業銀行長期投資表 252
圖表：2009-2012年興業銀行無形及其他資產表 252
圖表：2009-2012年興業銀行流動負債表 252
圖表：2009-2012年興業銀行長期負債表 252
圖表：2009-2012年興業銀行股東權益表 253
圖表：2009-2012年興業銀行主營業務收入表 253
圖表：2009-2012年興業銀行營業支出表 253
圖表：2009-2012年興業銀行營業利潤表 253
圖表：2009-2012年興業銀行利潤總額表 253
圖表：2009-2012年興業銀行凈利潤表 254
圖表：2009-2012年興業銀行每股指標表 254
圖表：2009-2012年興業銀行獲利能力表 254
圖表：2009-2012年興業銀行經營能力表 254
圖表：2009-2012年興業銀行償債能力表 255
圖表：2009-2012年興業銀行資本結構表 255
圖表：2009-2012年興業銀行發展能力表 255
圖表：2012年華夏銀行主營構成表 260
圖表：2009-2012年華夏銀行流動資產表 261
圖表：2009-2012年華夏銀行長期投資表 261
圖表：2009-2012年華夏銀行流動負債表 262
圖表：2009-2012年華夏銀行長期負債表 262
圖表：2009-2012年華夏銀行股東權益表 262
圖表：2009-2012年華夏銀行主營業務收入表 262
圖表：2009-2012年華夏銀行營業支出表 262
圖表：2009-2012年華夏銀行營業利潤表 263
圖表：2009-2012年華夏銀行利潤總額表 263
圖表：2009-2012年華夏銀行凈利潤表 263
圖表：2009-2012年華夏銀行每股指標表 263
圖表：2009-2012年華夏銀行獲利能力表 264
圖表：2009-2012年華夏銀行經營能力表 264
圖表：2009-2012年華夏銀行資本結構表 264
圖表：2009-2012年華夏銀行發展能力表 264
圖表：系統部署圖 276
圖表：銀行營銷重要性圖示 351
圖表：多重銷售與客戶維持、客戶流失的關系 352