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中國信貸風險專題分析報告2013年第16期: 高瞻遠矚:商業銀行大宗商品業務關鍵價值影響因素及業務開展研究報告

中商情報網 //www.jiongage.com/ 【日期:2013/9/13】 【打印】 【關閉
 
  • 關鍵字:商業銀行大宗商品業務關鍵價值影響因素及業務開展研究報告
  • 出版日期:2013年8月 報告頁碼:37圖表:0
  • 報告編碼:TLX235081 了解中商情報網實力
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報告描述 \ REPORT DESCRIPTION
 
 
 商業銀行大宗商品業務關鍵價值影響因素及業務開展
報告目錄 \ REPORTS DIRECTORY
 
 中國信貸風險專題分析報告2013年第16期:
高瞻遠矚:商業銀行大宗商品業務關鍵價值影響因素及業務開展
根據巴塞爾協議Ⅱ,商品融資是對儲備、存活或在交易所交易應收的商品進行的結構性的短期融資,以商品銷售收益償還融資。本質是商業銀行提供質押融資、貨押融資的方式,并不關注企業自身的財務報表情況,而是關注他們的大宗商品價值,客戶將大宗商品質押給銀行,銀行為客戶核定信貸額度并提供流動性支持。以建行為例,建行“融貨通”于2007年推出,前期是以現貨質押,基于商品現貨庫存和未來貨權的質押,商品融資產品提供包括能源、金屬、農產品等共計80余種商品的授信融資服務。其他的一些特殊需求的,像化工品、木材,包括一些水產品也可以提供的,現在的業務增速是保持年均50%的增速,目前還沒有出現一筆不良。
毋庸置疑,大宗商品融資業務對于商業銀行來說既是契機又是挑戰,具有廣闊的空間。國內的企業在自身操作上,不像國外有很成熟的模式,很多都是傳統方式操作,對融資風險的控制也是極為重要的一環。
本報告分為四個章節,剖析大宗商品價值關鍵影響因素及業務發展脈絡,第一章介紹大宗商品的宏觀背景;第二章剖析大宗商品價值運行規律及關鍵影響因素;第三章詳解商業銀行大宗商品常見業務的式及發展;第四章總結商業銀行大宗商品業務開展面臨瓶頸及風險防控經驗。
敬請關注本期專題:《高瞻遠矚:商業銀行大宗商品業務關鍵價值影響因素及業務開展》。
本期專題共37頁,18525字。價格3000元/份。歡迎訂閱!聯系QQ:2935606974(李小姐)
正文目錄
 
第一章  大宗商品的宏觀背景
一、國際背景分析
(一)新興市場經濟增速下滑和通脹高企
(二)美國QE是否退出仍有待觀察。
(三)歐元區經濟在相當長的時間內會處于低迷狀態
(四)日本貿易逆差創史上第三高,應會按計劃上調消費稅率
二、國內背景分析
(一)客戶償債能力下降,銀行業凈利潤增速明顯下滑
(二)金融脫媒嚴重,利差明顯收窄
(三)產能過剩行業成風險集中區,平臺貸“降舊控新”難
(四)警惕銀行業不良貸款回潮
三、國際大宗商品價格形勢展望
(一)“歐債危機”的后續進展需關注
(二)“貨幣戰爭”進一步惡化
(三)全球大宗商品依然處于緊平衡狀態
第二章  大宗商品價值運行規律及關鍵影響因素
一、匯率
二、供給與需求
三、戰爭
四、流動性
五、周期與季節性因素
(一)經濟波動周期
(二)季節性規律
六、利率
第三章  商業銀行大宗商品常見業務模式及發展
一、商業銀行大宗商品業務現狀
(一)很多銀行已建立專門大宗商品系列融資服務部門
(二)非正常大宗商品融資引起關注
(三)鋼鐵煤炭為質押商品融資業務占70%以上
(四)政策收緊,銀行有區別對待
二、商業銀行大宗商品業務四種主要模式
三、銀期合作契入點及未來業務機遇
(一)銀期合作優勢互補
(二)銀期合作的四個業務方向
第四章  商業銀行大宗商品業務開展瓶頸及風控經驗
一、商業銀行大宗商品業務開展瓶頸
(一)技術層面
(二)風險管理文化
(三)國家宏觀貨幣政策管理
(四)對銀行的要求
二、大宗商品業務風控經驗總結
(一)首要關注自我清償特征
(二)考察申請企業實力及是否對沖
(三)是否有足夠的擔保
(四)真實的貿易背景
(五)企業是否有價格風險對沖
 
                          
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