2013-2018年中國村鎮銀行行業發展趨勢及投資預測報告

第一章 村鎮銀行發展的相關概述 20
第一節 村鎮銀行發展理論基礎 20
一、馬克思資本推動理論 20
二、金融成長的內生理論 20
三、麥金農和肖金融深化理論 20
第二節 村鎮銀行發展相關概述 20
一、村鎮銀行的定義與特征 20
二、村鎮銀行的內涵和外延 21
三、村鎮銀行業務經營范圍 22
第三節 村鎮銀行與其他銀行金融機構比較 24
一、與一般商業銀行的區別 24
二、與中國農業銀行的比較 25
三、與農業發展銀行的比較 25
四、與農村合作基金會關系 26
五、與農村信用社比較分析 27
 

第二章 國外村鎮銀行發展經驗及啟示 32
第一節 國際鄉村銀行主要運作模式 32
一、全球小額信貸機構發展歷程 32
二、國際小額信貸發展階段分析 33
三、國際鄉村銀行主要運作模式 34
第二節 世界主要國家鄉村銀行運營分析 39
一、美國社區銀行發展分析 39
二、孟加拉國鄉村銀行發展分析 52
三、玻利維亞鄉村銀行發展分析 55
四、巴西BRADESCO銀行分析 58
五、印度尼西亞村行系統分析 59
六、印度地區農村銀行分析 65
第三節 國外鄉村銀行運營經驗及啟示 68
一、鄉村銀行定位準確 68
二、銀行信貸機制靈活 69
三、加強信貸風險的控制 69
四、重視客戶價值的實現 69
五、加強對內部員工培訓 70
 

第三章 2013年中國村鎮銀行發展環境分析 71
第一節 2013年中國宏觀經濟環境分析 71
一、2013年中國GDP增長情況 71
二、2013年工業經濟發展分析 71
三、2013年全社會固定資產投資 75
四、2013年社會消費品零售總額 77
五、2013年中國進出口貿易分析 78
第二節 中國村鎮銀行政策環境分析 81
一、中國村鎮銀行政策推進情況 81
二、村鎮銀行發展相關鼓勵政策 84
三、銀監會政策支持村鎮銀行發展 85
四、村鎮銀行的財稅政策分析 90
第三節 銀行業金融機構發展環境分析 95
一、銀行業金融機構資產規模 95
二、銀行業金融機構負債規模 95
三、銀行業金融機構存款情況 95
四、銀行業金融機構貸款情況 97
五、銀行業金融機構盈利分析 98
第四節 村鎮銀行金融服務環境分析 98
一、村鎮銀行金融市場環境分析 98
二、村鎮銀行服務企業環境分析 107
 

第四章 中國農村金融服務市場現狀分析 110
第一節 中國農村金融服務基本情況 110
一、金融機構涉農貸款現狀分析 110
二、農村金融產品服務方式現狀 111
三、農村金融機構發展情況分析 111
四、農村支付體系建設情況分析 113
五、農村信用環境建設情況分析 116
六、農村金融發展扶持力度分析 116
第二節 主要涉農金融機構發展分析 117
一、農村信用社改革取得的成效 117
二、農業發展銀行涉農業務分析 118
三、農業銀行股份制改革的進展 118
四、郵政儲蓄銀行涉農業務分析 120
五、國家開發銀行涉農業務分析 121
六、新型農村金融機構發展分析 122
七、涉農小額貸款公司發展分析 123
第三節 農村金融機構發展規模分析 123
一、農村金融機構資產規模分析 123
二、農村金融機構負債規模分析 124
三、農村金融機構盈利狀況分析 124
四、農村商業銀行發展狀況分析 124
第四節 中國農村金融需求現狀分析 125
一、農村金融需求主體及其特征 125
二、農村金融需求演變歷程分析 127
第五節 中國農村金融市場發展與創新 128
一、農村金融服務方式創新試點 128
二、農業保險規模發展現狀分析 130
三、農產品期貨品種體系的形成 133
四、扶貧貼息貸款改革成效分析 134
第六節 農村金融基礎設施建設與服務 134
一、農村金融服務發展情況分析 134
二、農村信用體系建設情況分析 137
三、農村支付服務環境建設情況 137
四、涉農貸款統計體系發展現狀 139
 

第五章 中國村鎮銀行設立與組建分析 142
第一節 村鎮銀行設立各相關方動機 142
一、國家層面的設立動機分析 142
二、省地縣銀監部門動機分析 142
三、縣級政府的設立動機分析 143
四、發起銀行的設立動機分析 143
五、企業股東的設立動機分析 143
六、自然人股東設立動機分析 144
第二節 村鎮銀行設立與組建分析 144
一、村鎮銀行設立與組建要求 144
二、村鎮銀行的組建審批分析 150
第三節 小額貸款公司改制設立村鎮銀行 157
一、中國小額貸款公司發展分析 157
二、小額貸款公司改制村鎮銀行 158
第四節 農信社籌建村鎮銀行可行性分析 163
一、農村信用合作社總體發展情況 163
二、農信社牽頭組建村鎮銀行背景 163
三、農信社組建村鎮銀行有利因素 165
四、農信社組建村鎮銀行不利因素 165
五、農信社組建村鎮銀行模式設計 165
六、農信社組建村鎮銀行的可行性 166
第五節 民間資本投資村鎮銀行分析 167
一、政策鼓勵民間資本進入銀行業 167
二、民間資本投資村鎮銀行的影響 168
三、吸收民間資本投資村鎮銀行 169
四、民間參股村鎮銀行熱情高漲 170
 

第六章 中國村鎮銀行發展現狀分析 172
第一節 中國村鎮銀行發展現狀 172
一、中國村鎮銀行的發展概述 172
二、中國村鎮銀行發展歷史沿革 172
三、中國村鎮銀行發展現狀分析 173
四、中國村鎮銀行發展取得成效 174
五、中國村鎮銀行發展主要特點 174
六、村鎮銀行持續發展的生命力 174
第二節 金融改革與村鎮銀行分析 175
一、溫州金融改革試驗及其意蘊 175
二、溫州金融改革試驗主要任務 180
三、金融改革村鎮銀行面臨機遇 181
四、溫州金融改革下的村鎮銀行 182
第三節 村鎮銀行的信息化分析 184
一、村鎮銀行信息化相關概述 184
二、村鎮銀行信息化的必要性 185
三、村鎮銀行信息化主要特點 185
四、村鎮銀行信息化主要途徑 186
五、村鎮銀行信息化途徑優劣勢 187
六、村鎮銀行的多元化信息建設 188
七、強化村鎮銀行渠道業務建設 190
第四節 村鎮銀行發展存在的問題 191
一、村鎮銀行政策方面的困境分析 191
二、村鎮銀行自身經營中主要問題 192
三、村鎮銀行生存環境面臨的問題 192
四、制約村鎮銀行可持續發展因素 192
第五節 村鎮銀行發展對策及建議 193
一、加強對村鎮銀行的基礎管理 193
二、規范對村鎮銀行的經營考核 194
三、增強村鎮銀行三農服務能力 194
四、營造村鎮銀行發展外部環境 195
五、健全村鎮銀行風險防范體系 196
六、完善對村鎮銀行的政策支持 196
七、支持村鎮銀行組織結構創新 197
 

第七章 中國村鎮銀行區域市場發展分析 199
第一節 不同類型村鎮銀行發展分析 199
一、村鎮級別村鎮銀行發展分析 199
二、地市級別村鎮銀行發展分析 199
三、全國級別村鎮銀行發展思考 200
第二節 黃河三角洲村鎮銀行分析 203
一、黃河三角洲涉農金融機構現狀 203
二、黃河三角洲村鎮銀行有利因素 203
三、黃河三角洲村鎮銀行設置布局 204
四、黃河三角洲村鎮銀行發展對策 205
第三節 民族地區村鎮銀行發展分析 206
一、民族地區村鎮銀行設立情況 207
二、民族地區發展村鎮銀行必要性 207
三、民族地區村鎮銀行面臨的問題 209
四、民族地區村鎮銀行發展的對策 210
第四節 欠發達縣域村鎮銀行分析 212
一、欠發達縣域村鎮銀行現實需求 212
二、欠發達縣域村鎮銀行發展障礙 213
三、欠發達縣域村鎮銀行路徑選擇 214
 

第八章 村鎮銀行經營管理及治理策略分析 216
第一節 村鎮銀行的定位及影響因素 216
一、中國村鎮銀行市場定位選擇 216
二、中國村鎮銀行發展市場定位 217
三、村鎮銀行市場定位影響因素 218
四、村鎮銀行績效影響因素分析 221
第二節 村鎮銀行管理模式分析 222
一、中國村鎮銀行主要管理模式 222
二、各種村鎮銀行管理模式比較 223
三、中國村鎮銀行經營模式探討 225
四、村鎮銀行管理模式策略建議 226
第三節 村鎮銀行法人治理現狀 226
一、村鎮銀行公司治理主要特點 226
二、村鎮銀行公司治理設計要求 227
三、村鎮銀行法人治理結構優點 228
四、村鎮銀行法人治理結構缺點 228
五、內部治理對村鎮銀行發展影響 229
六、強化村鎮銀行公司治理的建議 236
第四節 村鎮銀行控股公司分析 239
一、村鎮銀行控股公司市場定位 239
二、村鎮銀行控股公司監管路徑 241
三、村鎮銀行控股公司發展戰略 242
四、村鎮銀行控股公司法制建設 246
 

第九章 中國村鎮銀行發展戰略意圖與策略分析 251
第一節 各類商業銀行設立村鎮銀行的策略 251
一、國有銀行布局村鎮銀行策略 251
二、中型股份制銀行將加速布局 251
三、區域銀行成村鎮銀行主力軍 252
四、外資銀行布設村鎮銀行支行 252
第二節 金融機構布局村鎮銀行的戰略意圖 253
一、國有銀行村鎮銀行的戰略意圖 253
二、股份制銀行村鎮銀行戰略意圖 254
三、區域性銀行外資銀行戰略分析 255
第三節 外資村鎮銀行在華經營策略及啟示 256
一、外資銀行機構在華業務發展情況 256
二、外資銀行進軍農村金融市場原因 258
三、匯豐銀行村鎮銀行經營策略分析 259
四、中外資村鎮銀行經營策略的比較 260
五、中資村鎮銀行應對外資競爭策略 261
第四節 中小商業銀行設立村鎮銀行戰略思考 263
一、中小商業銀行設立村鎮銀行背景 263
二、中小商業銀行發展村鎮銀行規劃 264
三、中小商業銀行發展村鎮銀行策略 264
四、中小商業銀行發展村鎮銀行措施 267
第五節 中國村鎮銀行市場運營發展策略分析 267
一、中國村鎮銀行發展戰略選擇 268
二、村鎮銀行管理和運營的創新 268
三、村鎮銀行走品牌化戰略之路 270
四、村鎮銀行運營發展策略分析 270
 

第十章 中國主要地區村鎮銀行發展分析 272
第一節 北京市村鎮銀行分析 272
一、北京市村鎮銀行發展環境 272
二、北京市農村金融服務機構 273
三、北京市村鎮銀行相關政策 274
四、北京市主要村鎮銀行分析 275
五、北京市村鎮銀行發展態勢 275
第二節 河北省村鎮銀行分析 277
一、河北省村鎮銀行發展環境 277
二、河北省農村金融服務機構 278
三、河北省村鎮銀行相關政策 282
四、河北省主要村鎮銀行分析 284
五、河北省村鎮銀行發展態勢 285
第三節 山西省村鎮銀行分析 286
一、山西省村鎮銀行發展環境 286
二、山西省農村金融服務機構 297
三、山西省村鎮銀行相關政策 297
四、山西省主要村鎮銀行分析 299
五、山西省村鎮銀行發展態勢 300
第四節 內蒙古村鎮銀行分析 300
一、內蒙古村鎮銀行發展環境 300
（一）農村居民收入消費情況 300
（二）中小企業發展狀況分析 302
（三）金融市場發展狀況分析 303
二、內蒙古農村金融服務機構 303
三、內蒙古村鎮銀行相關政策 304
四、內蒙古主要村鎮銀行分析 306
五、內蒙古村鎮銀行發展態勢 307
第五節 吉林省村鎮銀行分析 308
一、吉林省村鎮銀行發展環境 308
二、吉林省農村金融服務機構 310
三、吉林省村鎮銀行相關政策 311
四、吉林省主要村鎮銀行分析 313
五、吉林省村鎮銀行發展態勢 313
第六節 遼寧省村鎮銀行分析 314
一、遼寧省村鎮銀行發展環境 314
二、遼寧省農村金融服務機構 320
三、遼寧省村鎮銀行相關政策 321
四、遼寧省主要村鎮銀行分析 322
五、遼寧省村鎮銀行發展態勢 323
第七節 黑龍江村鎮銀行分析 324
一、黑龍江村鎮銀行發展環境 324
二、黑龍江農村金融服務機構 326
三、黑龍江村鎮銀行相關政策 327
四、黑龍江主要村鎮銀行分析 328
五、黑龍江村鎮銀行發展態勢 332
第八節 上海市村鎮銀行分析 332
一、上海市村鎮銀行發展環境 332
二、上海市農村金融服務機構 342
三、上海市村鎮銀行相關政策 343
四、上海市主要村鎮銀行分析 344
五、上海市村鎮銀行發展態勢 344
第九節 江蘇省村鎮銀行分析 345
一、江蘇省村鎮銀行發展環境 345
二、江蘇省農村金融服務機構 347
三、江蘇省村鎮銀行相關政策 348
四、江蘇省主要村鎮銀行分析 349
五、江蘇省村鎮銀行發展態勢 349
第十節 浙江省村鎮銀行分析 350
一、浙江省村鎮銀行發展環境 350
二、浙江省農村金融服務機構 353
三、浙江省村鎮銀行相關政策 355
四、浙江省主要村鎮銀行分析 356
五、浙江省村鎮銀行發展態勢 357
第十一節 山東省村鎮銀行分析 358
一、山東省村鎮銀行發展環境 358
二、山東省農村金融服務機構 361
三、山東省村鎮銀行相關政策 364
四、山東省主要村鎮銀行分析 370
五、山東省村鎮銀行發展態勢 373
第十二節 福建省村鎮銀行分析 374
第十三節 安徽省村鎮銀行分析 374
第十四節 江西省村鎮銀行分析 375
第十五節 河南省村鎮銀行分析 378
第十六節 湖北省村鎮銀行分析 379
第十七節 湖南省村鎮銀行分析 380
第十八節 廣東省村鎮銀行分析 381
第十九節 廣西區村鎮銀行分析 382
第二十節 四川省村鎮銀行分析 383
第二十一節 重慶市村鎮銀行分析 385
第二十二節 貴州省村鎮銀行分析 385
第二十三節 云南省村鎮銀行分析 389
第二十四節 陜西省村鎮銀行分析 389
第二十五節 甘肅省村鎮銀行分析 389
 

第十一章 中國主要村鎮銀行經營狀況分析 392
第一節 國有銀行村鎮銀行分析 392
一、建設銀行村鎮銀行分析 392
二、國家開發銀行村鎮銀行分析 412
三、農業銀行村鎮銀行分析 424
四、交通銀行村鎮銀行分析 429
五、工商銀行村鎮銀行分析 435
第二節 股份制銀行村鎮銀行分析 437
一、民生銀行村鎮銀行分析 437
二、浦發銀行村鎮銀行分析 447
三、包商銀行村鎮銀行分析 462
四、華夏銀行村鎮銀行分析 481
第三節 外資銀行村鎮銀行分析 482
一、匯豐銀行村鎮銀行分析 482
二、澳洲聯邦銀行村鎮銀行 490
第四節 其他金融機構村鎮銀行分析 497
一、中銀富登村鎮銀行 497
二、安徽長豐科源村鎮銀行 501
三、安徽鳳陽利民村鎮銀行 509
四、上海崇明長江村鎮銀行 515
五、東莞長安村鎮銀行 518
六、廣西桂林國民村鎮銀行 520
七、四川儀隴惠民村鎮銀行 522
 

第十二章 中國村鎮銀行風險及防范策略分析 525
第一節 村鎮銀行風險及防范分析 525
一、村鎮銀行發展面臨的風險 525
二、村鎮銀行風險管理防范對策 526
第二節 村鎮銀行信貸風險及防范 530
一、村鎮銀行信貸風險相關概述 530
二、村鎮銀行信貸風險產生原因 530
三、村鎮銀行信貸風險內部來源 531
四、村鎮銀行信貸風險外部來源 533
五、村鎮銀行信貸風險應對對策 534
第三節 村鎮銀行金融風險防范策略 537
一、完善村鎮銀行股東結構 537
二、健全銀行經營管理機制 537
三、加強銀行金融風險監管 538
四、加快建立存款保險制度 538
五、健全銀行市場退出機制 539
 

第十三章 2013-2018年中國村鎮銀行市場前景分析 540
第一節 2013-2018年中國村鎮銀行發展SWOT分析 540
一、中國村鎮銀行發展優勢分析 540
二、中國村鎮銀行發展劣勢分析 540
三、中國村鎮銀行發展機遇分析 541
四、中國村鎮銀行發展威脅分析 542
第二節 2013-2018年中國農村金融服務前景分析 543
一、中小企業貸款市場前景分析 543
二、中國農村資金需求規模分析 543
三、小額貸款市場需求規模預測 544
四、農村金融服務市場前景預測 547
第三節 2013-2018年中國村鎮銀行發展前景分析 549
一、新型農村金融機構發展前景 549
二、中國村鎮銀行發展前景廣闊 549
三、村鎮銀行金融服務前景分析 549
 

圖表目錄
圖表 1 2006-2012年國內生產總值及增長速度 71
圖表 2 2006-2012年全部工業增加值及其增長速度 72
圖表 3 2012年主要工業產品產量及其增長速度 72
圖表 4 2012年規模以上工業企業實現利潤及其增長速度 單位：億元 74
圖表 5 2006-2012年全社會固定資產投資及其增長速度 75
圖表 6 2012年分行業固定資產投資（不含農戶）及其增長速度單位：億元 75
圖表 7 2006-2012年社會消費品零售總額及其增長速度 77
圖表 8 2006-2012年貨物進出口總額 79
圖表 9 2012年貨物進出口總額及其增長速度單位：億美元 79
圖表 10 2012年主要商品出口數量、金額及其增長速度 79
圖表 11 2012年主要商品進口數量、金額及其增長速度 80
圖表 12 2012年對主要國家和地區貨物進出口額及其增長速度單位：億美元 80
圖表 13 2010 年 1 月～2012 年 3 月人民幣存款余額及同比增速 96
圖表 14 2010 年 1 季度～2012 年 1 季度分部門存款增加額 96
圖表 15 2012 年 1 月～2012 年 3 月分類別人民幣存款 單位：億元 97
圖表 16 村鎮銀行控股公司設立途徑示意 243
圖表 17 村鎮銀行控股公司股權交換過程示意 244
圖表 18 脫殼設立純粹性農村金融控股公司過程示意圖 245
圖表 19 2013年一季度北京市農村居民收入和消費支出情況 272
圖表 20 2012 年河北省銀行業金融機構情況 279
圖表 21 2012 年河北省金融機構人民幣存款增長變化 279
圖表 22 2012 年河北省金融機構人民幣貸款增長變化 281
圖表 23 2010-2012 年河北省金融機構本外幣存、貸款增速變化 281
圖表 24 2012 年山西省銀行業金融機構情況 294
圖表 25 2012 年山西省金融機構人民幣存款增長變化 295
圖表 26 2012 年山西省金融機構人民幣貸款增長變化 295
圖表 27 2010～2012 年山西省金融機構本外幣存、貸款增速變化 296
圖表 28 2012年山西省金融機構票據業務量統計表 297
圖表 29 朝陽市農業設施抵押貸款操作流程圖 321
圖表 30 2013年一季度上海市城市居民家庭人均可支配收入增長情況 332
圖表 31 江西省村鎮銀行列表（截止2012年12月） 375
圖表 32 安徽長豐科源村鎮銀行資本的構成(核心資本和附屬資本)及其變化情況 506
圖表 33 安徽長豐科源村鎮銀行主要存、貸款類別按月度計算的平均余額及年均存、貸款利率。 507
圖表 34 安徽長豐科源村鎮銀行利潤總額、凈利潤、營業利潤等年度利潤指標。 507
圖表 35 安徽長豐科源村鎮銀行主營業務收入、股東權益、每股凈資產、每股凈收益、凈資產收益率等財務數據。 507
圖表 36 安徽長豐科源村鎮銀行主營業務收入構成情況 508

略……