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中國信貸風險專題分析報告2013年第23期:疾進vs觀望?商業銀行信貸資產證券化發行潮下的挑戰

中商情報網 //www.jiongage.com/ 【日期:2013/12/17】 【打印】 【關閉
 
  • 關鍵字:信貸風險專題分析報告
  • 出版日期:2013年12月報告頁碼:76圖表:0
  • 報告編碼:YLX259958 了解中商情報網實力
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報告導讀 \ READING REPORT

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報告描述 \ REPORT DESCRIPTION
 
 
2013年銀行機構卷入的金融案例再呈上升趨勢,且受困于我國經濟發展形勢的趨緩和局部地區的惡性金融事件,如鋼貿事件、非法集資事件的擾動,后期案防工作依然嚴峻,尤其隨著銀行業務結構的不斷創新和演進,零售業務操作風險案件的發生也日益與信用風險、市場風險、流動性風險密切相關,各風險領域的邊界也日益模糊,經常會出現互為因果的現象,因此預判后期操作風險的趨勢,應站在銀行立場上,從大的風險角度去觀察,這樣才會更有現實意義和前瞻性。
通過一直以來銀聯信對零售業務操作風險的持續跟蹤,我們總結出零售業務各領域高發的操作案件類型各有不同。例如個人存款領域案例主要集中在存款挪用、違規攬儲、柜臺失誤等方面;個人貸款領域主要集中在個人、小企業主的按揭騙貸案和車貸騙貸案以及銀行違規放貸案等方面;個人理財領域主要集中在理財資金詐騙騰挪、理財業務誤導銷售、理財產品銷售飛單等方面……能夠掌控各業務條線操作案發方式及特點,對癥下藥進行風控完善,將對銀行將大有裨益。
本文便是以業務為條線,全面分析了商業銀行零售業務操作風險及如何進行內控完善。文中第一章從全局到各業務層面分析了銀行零售業務操作合規風控現狀;第二章通過銀行零售業務領域近年真實發生的操作案件進行分析,直觀的反映了銀行個人存貸款、個人理財、信用卡等領域風險案件的類型及特點,并進行了原因初探;第三章站在全局角度對于案發原因進行深層探析,并對當前零售業務內控難點進行剖析;第四章在業務層面為上述銀行零售業務操作風險提供全面的解決策略。
敬請關注本期專題:《商業銀行零售業務操作風險及內控策略探析》。
本期專題共76頁,65520字。價格3000元/份。
報告目錄 \ REPORTS DIRECTORY
 

第一章  零售業務操作合規風控現狀 
一、商業銀行零售業務風險案例概況 
(一)前期零售業務風險案件高發且呈現新特點 
(二)當前經濟下行趨勢下零售業務風險案例爆發在新領域 
二、商業銀行零售業務操作風控現狀 
(一)存貸款業務操作風控現狀 
(二)信用卡業務操作風控現狀 
(三)個人理財業務風控現狀 
(四)電子銀行業務風控現狀 
第二章  零售業務操作風險真實案例分析 
一、個人存貸款業務操作風險案例 
(一)商業銀行存款挪用案 
(二)商業銀行個貸業務騙貸案兩則 
二、個人理財業務操作風險案例 
(一)理財資金詐騙騰挪案 
(二)理財業務虧損誤導銷售案 
(三)理財產品飛單案 
三、信用卡業務操作風險案例 
(一)信用卡盜刷賠償案 
(二)銀行濫發信用卡案 
四、電子銀行業務操作風險案 
第三章  零售業務操作合規風險成因及內控難點 
一、商業銀行零售業務案例高發深度原因分析 
(一)制度層面的原因 
(二)操作環節的原因 
(三)我國特色國情因素 
二、商業銀行零售業務案例風控難點剖析 
(一)風控的量化考核問題 
(二)風控的業績協調性問題 
(三)風險和收益匹配問題。 
(四)風控的目標和手段問題 
(五)風控的違規和責任問題 
(六)風控的約束轉化問題 
第四章  零售業務內控策略全面解析 
一、商業銀行操作風險內控總原則 
二、商業銀行零售業務風控實操 
(一)存款業務內控完善措施 
(二)個人貸款業務內控完善措施 
(三)信用卡業務內控完善措施 
(四)個人理財業務內控完善措施 
(五)電子銀行內控完善措施 
(六)個人結售匯業務內控完善措施 
三、商業銀行零售業務常見法律問題及同業經驗 
(一)商業銀行處理抵押物保險金應注意的法律問題 
(二)工商銀行信用卡業務操作風險控制經驗 
(三)美國商業銀行開展理財業務的經驗及啟示  

 

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