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2015-2020年中國社區銀行行業市場前景及融資戰略咨詢報告
我國較早開展社區銀行的是寧波銀行。早在2010年4月，寧波銀行啟動這一業務，但并未引起市場關注。自2013年6月以來，商業銀行對社區銀行的熱情被瞬間點燃。民生銀行提出要在三年內在全國設立超過1萬家金融便利店，光大銀行則計劃2013年內推出200家社區銀行網點。此外，浦發、中信、平安、華夏等股份制銀行均已采取積極態度。而擁有地域優勢的地方銀行，如上海農商行、上海銀行、南京銀行等地方銀行也開設了社區銀行網點，而長沙銀行宣布將設立100家社區銀行。部分銀行已經在多地加快社區銀行網點鋪設工作，某股份制銀行甚至提出年內擬在全國范圍內建3000家左右社區銀行網點的目標。
社區銀行作為針對國民經濟體系中最具活力的中小企業、個體工商戶、居民、農戶的一項金融制度安排,其發生和發展是中國推進金融體制改革,建立現代金融體系的必然要求。尤其在金融危機的沖擊下,加快社區銀行體系的發展,已經成為加大對“三農”、中小企業金融支持的迫切需要。當前,中國的許多中小銀行已經進入社區銀行發展的初級階段,其中農村合作金融機構和城市商業銀行是最具社區屬性的銀行。然而這些銀行是在不完善的市場經濟條件下運行的,與西方發達國家的社區銀行還存在很大差異。
社區銀行在中國還沒有成熟的商業模式，國內幾大股份制銀行的社區銀行模式，大多是一些類似于一般網點的“微型化”配置，只是在社區銀行的外在形態上做到了社區化，但在金融服務的內容和內部的流程管理上并沒有運用社區銀行的新思路和方法。民生、興業、平安雖然都已經開始了一定規模化的嘗試，但從效果看，并沒有體現出和傳統網點差異化的服務內容，因此社區居民也并不是很買賬。社區銀行發展面臨的幾個障礙：第一、社區銀行監管、績效考核不適用。第二、網點布局問題。第三、社區銀行能否盈利的不確定性。
中國社區銀行要想成為一種可持續、有高附加值的成功商業模式，還需要在很多方面下功夫。首先，要控制獲取基礎客戶的成本，才能達到收益平衡；二是，如何滿足社區居民實際需求、保持客戶粘度，是社區銀行面對的最大挑戰。三是，社區銀行對員工的綜合素質提出了更高要求，與傳統銀行網點更多是接待前來辦理業務的顧客不同，社區銀行工作人員需要具備與顧客深度交流、挖掘潛在需求的能力。可以預見，社區銀行不僅會進行下去，還會越來越多，將成為社區中的成員，為居民提供金融與非金融服務。在歐美已經出現了社區圖書館式的網點、咖啡店網點、超市網點等新模式。不久的將來，您下了班來到社區支行交了水電費、領取快遞和雜志，喝杯咖啡、和理財經理聊聊理財產品，說不定看場電影再回家，也是有可能的。
一、社區銀行定義
二、社區銀行的組織結構
三、社區銀行的規模邊界
四、社區銀行優勢
五、社區銀行發展障礙
六、發展社區銀行的意義
一、美國社區銀行的經營狀況
二、美國社區銀行的經營趨勢
一、因地適宜的在發展
二、適當政府介入
三、準確的市場定位
第四章 2013-2014年中國社區銀行業發展環境分析
一、世界主要經濟體低速復蘇
二、世界經濟復蘇面臨的主要問題
三、國際大宗商品價格走勢呈現分化復雜局面
一、金融體系內生性問題增多
二、宏觀經濟金融形勢
第四節 2014年銀行業發展情況
一、銀行業資產和負債規模穩步增長
二、銀行業對經濟社會重點領域和薄弱環節的金融服務不斷加強
三、信用風險有所上升，信貸資產質量總體保持穩定
四、銀行業整體風險抵補能力較強
五、流動性水平比較充裕
一、《關于中小商業銀行設立社區支行、小微支行有關事項的通知》
二、其他政策
一、美國社區銀行模式
二、美國社區銀行的發展瓶頸
三、美國社區銀行大核心能力
一、澳洲社區銀行形式
二、澳洲社區銀行模式分析
一、全功能社區支行
二、有限功能社區支行
三、社區便民店
一、民營企業資本組建
二、現有小型金融機構改造
三、引進社區銀行
一、社區銀行同意監管標準缺乏
二、網點布局多集中在高端社區，普惠金融有待深入
三、社區銀行盈利模式有待完善
四、社區銀行從業人員素質參差不齊
五、社區銀行認知度不高
六、風險控制問題多
一、中國社區銀行發展現狀
二、中國社區銀行經營指標
三、中國社區銀行發展指標
四、中國社區銀行盈利指標
一、銀行業市場結構
二、銀行業市場行為
三、銀行業市場績效
一、中國社區銀行市場定位
二、中國社區銀行市場定位戰略
第三節 2013-2014年各社區銀行戰略
一、2013-2014年興業銀行社區戰略
二、2013-2014年中信銀行社區戰略
三、2013-2014年浦發銀行社區戰略
四、2013-2014年平安銀行社區戰略
五、2013-2014年寧波銀行社區戰略
一、基本情況
二、經濟指標
三、競爭情況
一、基本情況
二、經濟指標
三、競爭情況
一、基本情況
二、經濟指標
三、競爭情況
一、基本情況
二、經濟指標
三、競爭情況
一、基本情況
二、經濟指標
三、競爭情況
一、基本情況
二、經濟指標
三、競爭情況
一、基本情況
二、經濟指標
三、競爭情況
一、基本情況
二、經濟指標
三、競爭情況
一、基本情況
二、經濟指標
三、競爭情況
第三部分 行業發展趨勢
一、商鋪租金上漲
二、物業公司成本增加
三、農村金融持續發展
四、其他趨勢
第二節 2015-2020年重點社區銀行行業發展趨勢
一、民生銀行
二、中信銀行
三、平安銀行
四、廣發銀行
第十二章 2015-2020年中國社區銀行發展建議
一、統一制定監管標準
二、健全風險防范制度和規范
一、中國社區銀行信用風險
二、中國社區銀行操作風險
三、中國社區銀行利率風險
一、中國社區銀行信用風險管控
二、中國社區銀行操作風險管控
三、中國社區銀行利率風險管控
四、中國社區銀行市場風險管控
第三節 2015-2020年中國社區銀行投資前景
第四節 2015-2020年中國社區銀行行業發展預測
一、2015-2020年中國社區銀行行業市場規模預測
二、2015-2020年中國社區銀行行業需求結構預測
三、2015-2020年中國社區銀行行業市場供給預測
四、2015-2020年中國社區銀行行業需求產品功能預測
五、2015-2020年中國社區銀行行業市場格局預測
六、2015-2020年中國社區銀行行業投資預測
七、2015-2020年中國社區銀行行業盈利預測
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