2013年中國電子銀行年報告-中商產業研究院

內容概括

2013年中國電子銀行年報
在2013年，大數據的變革和互聯網金融讓跨界的競爭變得更加激烈，一方面是電商憑借數據和信息優勢開始將觸角深入到支付結算和網絡融資貸款領域，另一方面是商業銀行不斷進行產品創新并提供更加友好的服務。在這種白熱化的競爭下，商業銀行必須重新構建自身電子銀行業務的核心競爭力，才能夠在快速變化的市場中占得一席之地。
《電子銀行年報》是在歸納總結2013年在互聯網金融、電子商務、電子銀行、第三方支付等領域發生的熱點事件、產品創新、營銷管理、風險案例、經營數據等基礎上，對商業銀行電子銀行業務發展趨勢進行預測進而對2014年商業銀行開展電子銀行業務提供指引。全文從5個方面對國內電子銀行市場做出了系統細致的分析。

第一部分：通過回顧2013年互聯網金融市場（包括但不局限于電子商務、第三方支付、P2P）發生的熱點事件、對比互聯網金融新品、發展模式創新、分析風險案例、經營數據等，協助商業銀行全面把握互聯網金融（異業競爭）發展現狀及給商業銀行帶來的借鑒之處。
第二部分：通過回顧2013年商業銀行網上銀行領域發生的重大事件、產品創新、新型營銷、風險案例、經營數據等，協助商業銀行電子銀行部從業人員掌握2013年同業網上銀行業務開展情況。
第三部分：通過回顧2013年商業銀行手機銀行領域發生的重大事件、產品創新、新型營銷、風險案例、經營數據等，協助商業銀行電子銀行部從業人員掌握2013年同業手機銀行業務開展情況。
第四部分：通過回顧2013年商業銀行其他電子銀行領域（ATM、VTM、POS、電話銀行、電視銀行等）發生的重大事件、產品創新、新型營銷、風險案例、經營數據等，協助商業銀行電子銀行部從業人員掌握2013年同業電子銀行業務開展情況。
第五部分：通過回顧2013年商業銀行開發電商平臺的情況，對比分析發展現狀及模式，并對未來銀行系電商平臺的發展趨勢做出分析預測嗎，幫助商業銀行電子銀行部從業人員掌握銀行系電商的發展情況及未來的趨勢。

報告目錄

第一部分    互聯網金融市場發展現狀與趨勢 9
一、何謂互聯網金融 9
（一）定義 9
（二）特點 9
（三）六大發展模式 11
（四）重大意義 16
（五）對商業銀行的影響 18
二、2013年互聯網金融大事記 22
（一）政策法規解讀 22
（二）第三方支付系 23
（三）P2P網絡貸款平臺 25
（四）大數據金融 26
（五）眾籌 28
（六）信息化金融機構 30
（七）互聯網金融門戶 31
三、互聯網金融發展現狀 32
（一）業務規模 32
（二）客戶規模 34
（三）總結 35
四、互聯網金融發展趨勢 35
（一）移動支付 35
（二）大數據分析與挖掘 36
（三）線上線下互動營銷 37
（四）大平臺運用 38
（五）總結 38

第二部分    網上銀行發展現狀趨勢 39
一、何謂網上銀行 39
（一）定義 39
（二）業務模式 39
二、2013年網上銀行大事記 40
（一）法律法規解讀 40
（二）企業網銀 41
（三）個人網銀 46
三、網上銀行發展現狀 51
（一）業務規模 51
（二）客戶規模 53
（三）總結 53
四、網上銀行發展趨勢預測 54
（一）企業網銀發展趨勢 54
（二）個人網銀發展趨勢 54
（三）客戶體驗發展趨勢 54
（四）安全技術發展趨勢 55
（五）總結 55

第三部分    手機銀行業務發展現狀與趨勢 57
一、何謂手機銀行 57
（一）定義 57
（二）業務模式 57
（一）法律法規解析 59
（二）功能創新 60
（三）技術創新 63
（四）總結 64
三、手機銀行業務發展現狀 65
（一）業務規模 65
（二）客戶規模 66
（三）總結 67
四、手機銀行發展趨勢預測 67
（一）手機銀行市場預測 67
（二）功能及方式創新方向 67
（三）金融IC卡在手機銀行中的應用 68
（四）農村手機銀行業務 68
（五）新技術應用 69

第四部分    其他電子銀行業務 70
一、電視銀行 70
（一）何謂電視銀行 70
（二）電視銀行發展現狀 70
（三）電視銀行市場預測 71
（四）電視銀行在我國的開展區域 72
（五）總結 72
二、電話銀行 73
（一）何謂電話銀行 73
（二）電話銀行使用情況 73
（三）電話銀行欺詐案例 73
（四）總結 74
三、ATM與VTM 74
（一）ATM/VTM功能創新案例 74
（二）ATM/VTM功能升級現狀 80
（三）ATM/VTM布局注意事項 82
（四）總結 83
四、POS業務 85
（一）POS功能創新 85
（二）POS刷卡器創新案例 86
（三）POS商戶管理創新 90
（四）POS套現風險 92
（五）總結 94

第五部分    銀行系電商平臺 96
一、銀行系電商平臺發展現狀 96
二、電商平臺模式對比分析 97
三、銀行系電商平臺發展趨勢預測 98
四、總結 99

圖表目錄
圖表 1：互聯網金融的四個特點 9
圖表 2：互聯網金融六大發展模式 11
圖表 3：互聯網金融的5個根本性意義 17
圖表 4：互聯網金融對商業銀行4個方面的影響 18
圖表 5：政策對互聯網金融行業的影響 22
圖表 6：眾籌的4種模式 29
圖表 7：2010-2017第三方支付市場交易規模 32
圖表 8：2012-2016P2P網貸規模 33
圖表 9：2010-2017中國網購交易規模 34
圖表 10：互聯網金融的4大發展趨勢 35
圖表 11：政策對網銀線上支付的影響 41
圖表 12：2013商業銀行企業網銀創新功能總結對比 45
圖表 13：2013商業銀行個人網銀創新功能總結對比 49
圖表 14：2013電子商業銀行電子銀行交易替代率 51
圖表 15：2012-2013季度網銀市場交易規模 52
圖表 16：2013Q3網上銀行交易份額 53
圖表 17：4個維度解析網上銀行發展趨勢 55
圖表 18：手機銀行短信業務模式 58
圖表 19：2012-2013季度手機銀行市場交易規模 65
圖表 20：2013Q3手機銀行市場交易份額 66
圖表 21：2013Q1-Q3智能電視銷量及市場份額 71
圖表 22：2013年主要銀行ATM及VTM創新匯總 79
圖表 23：國內已有的銀行系電商平臺 96

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