第一章
第一節 村鎮銀行發展理論基礎 23
一、馬克思資本推動理論 23
二、
金融成長的內生理論 23
三、麥金農和肖金融深化理論 23
第二節 村鎮銀行發展相關概述 23
一、村鎮銀行的定義與特征 23
二、村鎮銀行的內涵和外延 25
三、村鎮銀行業務經營范圍 26
第三節 村鎮銀行與其他銀行金融機構比較 27
一、與一般
商業銀行的區別 27
二、與中國
農業銀行的比較 28
三、與農業發展銀行的比較 28
四、與農村合作
基金會關系 28
五、與農村信用社比較分析 29
第二章 國外村鎮銀行發展經驗及啟示 30
第一節 國際鄉村銀行主要運作模式 30
一、全球小額信貸機構發展歷程 30
二、國際小額信貸發展階段分析 31
三、國際鄉村銀行主要運作模式 32
(一)孟加拉鄉村銀行模式 33
(二)玻利維亞陽光銀行模式 34
(三)印尼村銀行信貸部模式 34
(四)拉丁美洲的村銀行模式 35
第二節 世界主要國家鄉村銀行運營分析 35
一、美國
社區銀行發展分析 35
(一)美國社區銀行概念的界定 35
(二)美國社區銀行的發展歷史 35
(三)美國社區銀行的發展現狀 36
(四)美國社區銀行自身的優勢 37
(五)美國社區銀行對中國啟示 37
二、孟加拉國鄉村銀行發展分析 38
(一)孟加拉國鄉村銀行主要業務 38
(二)孟加拉國鄉村銀行貸款特點 38
(三)孟加拉國鄉村銀行運作模式 39
(四)孟加拉格萊珉銀行發展分析 40
三、玻利維亞鄉村銀行發展分析 41
(一)玻利維亞陽光銀行發展歷程 41
(二)玻利維亞陽光銀行貸款機制 42
(三)玻利維亞陽光銀行商業轉變 43
(四)玻利維亞陽光銀行發展啟示 44
四、巴西BRADESCO銀行分析 45
(一)BRADESCO銀行客戶定位 45
(二)BRADESCO銀行網點設置 45
(三)BRADESCO銀行業務形式 45
(四)BRADESCO銀行社會形象 45
五、印度尼西亞村行系統分析 46
(一)印尼人民銀行村行系統概述 46
(二)印尼人民銀行村行系統特點 46
(三)印尼人民銀行村行貸款流程 47
(四)印尼人民銀行村行體系管理 48
六、印度地區農村銀行分析 49
(一)印度農村金融體系及變革 49
(二)印度地區農村銀行客戶定位 50
(三)印度地區農村銀行資金來源 50
(四)印度地區農村銀行網點設置 50
(五)印度地區農村銀行業務發展 50
(六)印度地區農村銀行員工培訓 51
第三節 國外鄉村銀行運營經驗及啟示 51
一、鄉村銀行定位準確 51
二、銀行信貸機制靈活 51
三、加強信貸風險的控制 51
四、重視客戶價值的實現 52
五、加強對內部員工培訓 52
第三章 中國村鎮銀行發展環境分析 53
第一節 中國宏觀經濟環境分析 53
一、中國GDP增長情況分析 53
二、工業經濟發展形勢分析 54
三、社會固定資產
投資分析 55
四、全社會消費品
零售總額 56
五、城鄉居民收入增長分析 58
六、居民消費價格變化分析 58
七、對
外貿易發展形勢分析 59
第二節 中國村鎮銀行政策環境分析 60
一、中國村鎮銀行政策推進情況 60
(一)村鎮銀行政策起始期 60
(二)村鎮銀行政策催化期 61
(三)村鎮銀行政策提速期 61
二、村鎮銀行發展相關鼓勵政策 61
三、銀監會政策支持村鎮銀行發展 63
(一)擴大村鎮銀行設立范圍 63
(二)暫免收取銀行業監管費 63
(三)允許
小額貸款公司改建村鎮銀行 63
(四)村鎮銀行組建核準調整相關政策 63
四、村鎮銀行的財稅政策分析 64
(一)農村金融機構有關稅收政策 64
(二)村鎮銀行財稅新政須要完善 66
(三)完善村鎮銀行財稅政策建議 67
第三節 中國銀行貸款金融環境分析 68
一、銀行業金融機構資產規模 68
二、銀行業金融機構負債規模 69
三、銀行業金融機構存款情況 70
四、銀行業金融機構貸款情況 71
五、銀行業金融機構盈利分析 71
第四節 村鎮銀行金融服務環境分析 73
一、貨幣市場發展情況分析 73
二、股票市場發展情況分析 74
三、
債券市場發展情況分析 76
四、
保險市場發展情況分析 79
五、基金市場發展情況分析 82
第五節 中國銀行貸款相關市場分析 82
一、中國信用
擔保市場分析 82
二、中國
典當市場發展分析 82
三、中國融資
租賃市場分析 83
四、中國
信托市場發展分析 84
五、中國
拍賣市場發展分析 87
第四章 中國中小企業融資主要模式分析 89
第一節 中國中小企業經營狀況 89
一、中小企業數量情況 89
二、中小企業工業產值 89
三、中小企業資產規模 90
四、中小企業營業收入 90
五、中小企業利潤總額 91
第二節 中小企業債權融資模式 91
一、國內銀行貸款 91
二、國外銀行貸款 91
三、發行債券融資 92
四、民間借貸融資 92
五、信用擔保融資 92
六、
金融租賃融資 93
第三節 中小企業股權融資模式 93
一、股權出讓融資 93
二、增資擴股融資 93
三、產權交易融資 93
四、杠桿收購融資 94
五、風險投資融資 94
六、
投資銀行融資 94
七、國內上市融資 94
八、境外上市融資 95
九、買殼上市融資 96
第四節 內部融資和
貿易融資模式 96
一、留存盈余融資 96
二、
資產管理融資 96
三、
票據貼現融資 97
四、資產典當融資 97
五、商業信用融資 98
六、國際貿易融資 98
七、補償貿易融資 98
第五節 項目融資和政策融資模式 99
一、項目包裝融資 99
二、高新
技術融資 99
三、BOT項目融資 99
四、IFC國際融資 99
五、專項資金融資 100
六、
產業政策融資 100
第五章 中國農村金融服務市場現狀分析 101
第一節 中國農村金融服務基本情況 101
一、金融機構涉農貸款規模分析 101
二、農村金融產品和服務方式現狀 101
三、農村金融機構發展情況分析 102
四、農村金融機構盈利能力分析 102
五、融資模式向直接融資擴展 103
第二節 主要涉農金融機構的改革與發展 104
一、農村信用社改革取得的成效分析 104
二、農業發展銀行涉農業務開展情況 104
三、農業銀行涉農貸款發放金額情況 105
四、郵政儲蓄銀行涉農業務開展情況 105
五、國家開發銀行涉農業務發展情況 106
六、新型農村金融機構發展情況分析 106
七、涉農小額貸款公司發展情況分析 107
第三節 中國農村金融需求現狀分析 108
一、農村金融需求主體及其特征 108
(一)貧困農戶的金融需求分析 108
(二)維持型農戶金融需求分析 109
(三)市場型農戶金融需求分析 109
(四)鄉村企業的金融需求分析 109
(五)龍頭企業的金融需求分析 109
二、農村金融需求演變歷程分析 110
(一)需求主體呈現出多層次化 110
(二)需求用途表現為多種類型 110
(三)產品服務需求的多功能化 111
(四)不同區域需求呈現差異性 111
第四節 中國農村金融市場發展與創新 111
一、農村金融服務方式創新試點 111
二、
農業保險規模發展現狀分析 113
三、農產品
期貨品種體系的形成 115
四、扶貧貼息貸款改革成效分析 115
第五節 農村金融基礎設施建設與服務 116
一、農村金融服務發展情況分析 116
二、農村信用體系建設情況分析 116
三、農村支付服務環境建設情況 117
四、涉農貸款統計體系發展現狀 117
第六章 中國村鎮銀行設立與組建分析 118
第一節 村鎮銀行設立各相關方動機 118
一、國家層面的設立動機分析 118
二、省地縣銀監部門動機分析 118
三、縣級政府的設立動機分析 118
四、發起銀行的設立動機分析 119
五、企業股東的設立動機分析 119
六、自然人股東設立動機分析 119
第二節 村鎮銀行設立與組建分析 120
一、村鎮銀行設立與組建要求 120
(一)村鎮銀行的設立條件 120
(二)股權設置與股東資格 120
(三)村鎮銀行的組織治理 122
(四)村鎮銀行的經營范疇 123
(五)村鎮銀行業務監督檢查 125
二、村鎮銀行的組建審批分析 126
(一)村鎮銀行申請籌建工作 126
(二)村鎮銀行組建申報材料 127
(三)申請材料報送程序要求 131
(四)村鎮銀行設立審核要點 132
(五)村鎮銀行申請開業工作 132
第三節 小額貸款公司改制設立村鎮銀行 133
一、中國小額貸款公司發展分析 133
(一)小額貸款公司機構數量 133
(二)小額貸款公司從業人員 134
(三)小額貸款公司資金規模 135
(四)小額貸款公司貸款余額 136
(五)小額貸款公司盈利狀況 138
二、小額貸款公司改制村鎮銀行 138
(一)小貸公司改制村鎮銀行動因 138
(二)小貸公司改制村鎮銀行條件 139
(三)小貸公司改制村鎮銀行程序 141
(四)小貸公司改制村鎮銀行要求 141
(五)小貸公司改制村鎮銀行監管 142
(六)小貸公司改制村鎮銀行問題 143
(七)小貸公司改制村鎮銀行對策 145
第四節 農信社籌建村鎮銀行可行性分析 145
一、農信社牽頭組建村鎮銀行背景 145
二、農信社組建村鎮銀行有利因素 146
三、農信社組建村鎮銀行不利因素 147
四、農信社組建村鎮銀行模式設計 147
五、農信社組建村鎮銀行的可行性 148
第五節 民間資本投資村鎮銀行分析 148
一、政策鼓勵民間資本進入銀行業 148
二、民間資本投資村鎮銀行的影響 150
三、吸收民間資本投資村鎮銀行 150
第七章 中國村鎮銀行發展現狀及策略 152
第一節 中國村鎮銀行發展現狀 152
一、中國村鎮銀行的發展概述 152
二、中國村鎮銀行發展歷史沿革 152
三、中國村鎮銀行發展現狀分析 153
四、中國村鎮銀行發展取得成效 154
五、中國村鎮銀行發展主要特點 155
六、村鎮銀行持續發展的生命力 155
第二節 金融改革與村鎮銀行分析 156
一、溫州金融改革試驗及其意蘊 156
二、溫州金融改革試驗主要任務 158
三、金融改革村鎮銀行面臨機遇 159
四、溫州金融改革下的村鎮銀行 159
第三節 村鎮銀行發展存在的問題 161
一、村鎮銀行政策方面的困境分析 161
二、村鎮銀行自身經營中主要問題 162
三、村鎮銀行生存環境面臨的問題 163
四、制約村鎮銀行可持續發展因素 164
第四節 村鎮銀行發展對策及建議 167
一、加強對村鎮銀行的基礎管理 167
二、規范對村鎮銀行的經營考核 167
三、增強村鎮銀行三農服務能力 168
四、營造村鎮銀行發展外部環境 168
五、健全村鎮銀行風險防范體系 169
六、完善對村鎮銀行的政策支持 169
七、支持村鎮銀行組織結構創新 170
第八章 中國村鎮銀行區域市場發展分析 171
第一節 不同類型村鎮銀行發展分析 171
一、村鎮級別村鎮銀行發展分析 171
二、地市級別村鎮銀行發展分析 171
三、全國級別村鎮銀行發展思考 172
第二節 黃河三角洲村鎮銀行分析 173
一、黃河三角洲涉農金融機構現狀 173
二、黃河三角洲村鎮銀行有利因素 174
三、黃河三角洲村鎮銀行設置布局 175
四、黃河三角洲村鎮銀行發展對策 176
第三節 民族地區村鎮銀行發展分析 177
一、民族地區村鎮銀行設立情況 177
二、民族地區發展村鎮銀行必要性 178
三、民族地區村鎮銀行面臨的問題 180
四、民族地區村鎮銀行發展的對策 182
第四節 欠發達縣域村鎮銀行分析 184
一、欠發達縣域村鎮銀行現實需求 184
二、欠發達縣域村鎮銀行發展障礙 185
三、欠發達縣域村鎮銀行路徑選擇 186
第九章 中國村鎮銀行公司治理分析 188
第一節 村鎮銀行作為商業銀行的特殊性 188
一、組織結構的靈活性 188
二、資本監管的差異性 188
三、業務經營的限制性 188
四、主發起人的特殊性 188
第二節 村鎮銀行公司治理特征分析 189
一、村鎮銀行公司治理主要特點 189
二、村鎮銀行公司治理設計要求 189
三、村鎮銀行法人治理結構優點 190
四、村鎮銀行法人治理結構缺點 191
第三節 內部治理對村鎮銀行發展影響 194
一、內部法人治理架構及影響 194
二、董事會內部治理及其影響 195
三、經營層內部治理及其影響 197
四、主發起銀行制度及其影響 198
第四節 村鎮銀行公司治理的建議 200
第十章 中國村鎮銀行控股公司分析 203
第一節 村鎮銀行控股公司市場定位 203
一、村鎮銀行控股公司的科學界定 203
二、村鎮銀行控股公司的理性審視 203
第二節 村鎮銀行控股公司監管路徑 204
一、初期發展階段的監管路徑 204
二、成熟發展階段的監管路徑 204
第三節 村鎮銀行控股公司發展戰略 205
一、村鎮銀行控股公司組建策略 205
(一)設立途徑的選擇 205
(二)設立方式的采用 205
二、村鎮銀行控股公司演進路徑 206
(一)業務范圍的擴大化 206
(二)控股架構的復雜化 206
(三)管理模式的立體化 207
第四節 村鎮銀行控股公司法制建設 207
一、村鎮銀行控股公司市場準入 207
(一)機構準入法律制度 207
(二)人員準入法律制度 208
(三)業務準入法律制度 208
二、村鎮銀行控股公司運營監管 208
(一)資本充足率并表監管制度 208
(二)關聯交易防范制度 209
(三)信息強制披露制度 210
三、村鎮銀行控股公司市場退出 210
第十一章 中國村鎮銀行經營定位與管理模式 212
第一節 村鎮銀行的定位及影響因素 212
一、中國村鎮銀行市場定位選擇 212
二、中國村鎮銀行發展市場定位 212
(一)經營地域定位分析 212
(二)目標客戶市場定位 213
(三)產品業務定位分析 213
三、村鎮銀行市場定位影響因素 214
四、村鎮銀行績效影響因素分析 216
第二節 村鎮銀行管理模式分析 216
一、中國村鎮銀行主要管理模式 216
(一)銀行農村金融管理部式 216
(二)控股(集團)公司模式 216
(三)銀行分支機構管理模式 216
(四)銀行股東共同管理模式 217
二、各種村鎮銀行管理模式比較 217
三、村鎮銀行管理模式策略建議 218
第三節 中國村鎮銀行經營模式研究 219
一、基于信用村貸款模式 219
二、合作經濟組織的貸款 219
三、企業聯保貸款模式 220
四、擔保基金貸款模式 221
第四節 村鎮銀行市場運營策略分析 221
一、中國村鎮銀行發展戰略選擇 221
二、村鎮銀行管理和運營的創新 223
三、村鎮銀行走品牌化戰略之路 223
四、村鎮銀行運營發展策略分析 224
第十二章 金融機構布局村鎮銀行戰略意圖分析 227
第一節 商業銀行設立村鎮銀行的策略 227
一、國有銀行布局村鎮銀行分析 227
二、中型股份制銀行將加速布局 227
三、區域銀行成村鎮銀行主力軍 228
四、
外資銀行布設村鎮銀行支行 228
第二節 金融機構布局村鎮銀行的戰略意圖 229
一、國有銀行村鎮銀行的戰略意圖 229
二、股份制銀行村鎮銀行戰略意圖 230
三、區域性銀行外資銀行戰略分析 231
第三節 外資村鎮銀行在華經營策略及啟示 231
一、外資銀行機構在華業務發展情況 231
二、外資銀行進軍農村金融市場原因 234
三、匯豐銀行村鎮銀行經營策略分析 235
四、中外資村鎮銀行經營策略的比較 237
五、中資村鎮銀行應對外資競爭策略 238
第四節
中小商業銀行設立村鎮銀行戰略思考 239
一、中小商業銀行設立村鎮銀行背景 239
二、中小商業銀行發展村鎮銀行規劃 239
三、中小商業銀行發展村鎮銀行策略 240
四、中小商業銀行發展村鎮銀行措施 242
第十三章 中國村鎮
第一節 中國銀行業信息化應用現狀 244
一、銀行業信息化建設階段分析 244
二、銀行業信息化建設現狀分析 245
(一)銀行業信息化建設現狀 245
(二)銀行業信息化投資規模 246
三、銀行信息化建設成就分析 246
(一)基礎設施建設 246
(二)支付體系建設 246
(三)業務能力提升 247
(四)服務渠道建設 247
(五)數據分析成效 247
(六)信息安全建設 248
第二節 村鎮銀行信息化系統基本架構 248
一、銀行柜員 248
二、ATM/POS 248
三、電話/
網上銀行 249
四、信貸管理系統 249
五、財務管理系統 249
六、
信用卡系統 250
七、客戶信息管理模塊 250
第三節 村鎮銀行的信息化分析 250
一、村鎮銀行信息化相關概述 250
二、村鎮銀行信息化的必要性 251
三、村鎮銀行信息化主要特點 252
四、村鎮銀行信息化主要途徑 252
五、村鎮銀行信息化途徑優劣勢 255
六、村鎮銀行的多元化信息建設 256
第四節 村鎮銀行核心IT系統建設需求
第十四章 中國主要地區村鎮銀行發展分析 259
第一節
北京市村鎮銀行分析 259
一、北京市村鎮銀行發展環境 259
(一)農村居民收入增長情況 259
(二)中小企業發展狀況分析 259
(三)金融市場發展狀況分析 260
二、北京市農村金融服務機構 260
三、北京市村鎮銀行相關政策 261
四、北京市主要村鎮銀行分析 262
五、北京市村鎮銀行發展態勢 264
第二節
第三節
第四節
第五節
第六節
第七節
第八節
第九節
第十節
第十一節
第十二節 福建省 319
第十三節
第十四節
第十五節
第十六節
第十七節
第十八節 廣東省 347
第十九節
第二十節
第二十一節
第二十二節
第二十三節
第二十四節
第二十五節
第十五章 中國主要村鎮銀行經營狀況分析 378
第一節 國有銀行村鎮銀行分析 378
一、建設銀行村鎮銀行分析 378
(一)安徽繁昌建信村鎮銀行 378
(二)河北豐寧建信村鎮銀行 380
(三)江蘇海門建信村鎮銀行 382
(四)江蘇泰興建信村鎮銀行 383
(五)陜西安塞建信村鎮銀行 384
(六)上海浦東建信村鎮銀行 385
(七)蘇州常熟建信村鎮銀行 387
(八)青田建信華僑村鎮銀行 388
(九)浙江武義建信村鎮銀行 389
(十)浙江蒼南建信村鎮銀行 391
(十一)浙江江山建信村鎮銀行 392
(十二)湖南
桃江建信村鎮銀行 393
(十三)寧波寧海建信村鎮銀行 394
(十四)山東滕州建信村鎮銀行 395
(十五)河南新野建信村鎮銀行 395
(十六)重慶萬州建信村鎮銀行 396
二、國家開發銀行村鎮銀行分析 396
(一)國開行村鎮銀行概述 396
(二)鎮賚國開村鎮銀行 396
(三)龍口國開村鎮銀行 397
(四)大冶國開村鎮銀行 397
(五)宜城國開村鎮銀行 398
(六)汨羅國開村鎮銀行 398
(七)涇川匯通村鎮銀行 398
(八)通州國開村鎮銀行 399
(九)西青國開村鎮銀行 399
(十)北侖國開村鎮銀行 399
(十一)巴中國開村鎮銀行 400
(十二)郫縣國開村鎮銀行 400
(十三)大通國開村鎮銀行 401
(十四)達拉特國開村鎮銀行 401
三、農業銀行村鎮銀行分析 402
(一)湖北漢川農銀村鎮銀行 402
(二)克什克騰農銀村鎮銀行 402
(三)陜西安塞農銀村鎮銀行 402
(四)安徽績溪農銀村鎮銀行 403
(五)浙江永康農銀村鎮銀行 403
(六)廈門同安農銀村鎮銀行 404
四、交通銀行村鎮銀行分析 404
(一)交銀大邑村鎮銀行 404
(二)安吉交銀村鎮銀行 405
(三)石河子交銀村鎮銀行 405
五、工商銀行村鎮銀行分析 405
(一)浙江平湖工銀村鎮銀行 405
(二)重慶璧山工銀村鎮銀行 406
第二節 股份制銀行村鎮銀行分析 408
一、民生銀行村鎮銀行分析 408
(一)四川彭州民生村鎮銀行 408
(二)四川資陽民生村鎮銀行 409
(三)浙江慈溪民生村鎮銀行 409
(四)上海松江民生村鎮銀行 409
(五)上海嘉定民生村鎮銀行 410
(六)重慶綦江民生村鎮銀行 410
(七)重慶潼南民生村鎮銀行 410
(八)河南長垣民生村鎮銀行 411
(九)湖北宜都民生村鎮銀行 411
(十)湖北鐘祥民生村鎮銀行 412
(十一)武漢江夏民生村鎮銀行 412
(十二)山東蓬萊民生村鎮銀行 412
(十三)福建安溪民生村鎮銀行 413
(十四)福建漳浦民生村鎮銀行 413
(十五)河北寧晉民生村鎮銀行 413
(十六)江蘇阜寧民生村鎮銀行 413
(十七)江蘇太倉民生村鎮銀行 414
(十八)吉林梅河口民生村鎮銀行 414
二、浦發銀行村鎮銀行分析 414
(一)大連甘井子浦發村鎮銀行 414
(二)四川綿竹浦發村鎮銀行 415
(三)江蘇溧陽浦發村鎮銀行 416
(四)江蘇江陰浦發村鎮銀行 416
(五)河南鞏義浦發村鎮銀行 417
(六)上海奉賢浦發村鎮銀行 417
(七)湖南資興浦發村鎮銀行 417
(八)重慶巴南浦發村鎮銀行 418
(九)山東鄒平浦發村鎮銀行 418
(十)山西澤州浦發村鎮銀行 419
(十一)陜西韓城浦發村鎮銀行 419
(十二)浙江平陽浦發村鎮銀行 420
(十三)浙江新昌浦發村鎮銀行 420
三、包商銀行村鎮銀行分析 420
(一)固陽包商惠農村鎮銀行 420
(二)廣元包商貴民村鎮銀行 421
(三)貴州畢節發展村鎮銀行 421
(四)貴陽花溪建設村鎮銀行 422
(五)鄂溫克旗包商村鎮銀行 422
(六)大連金州聯豐村鎮銀行 423
(七)寧夏賀蘭回商村鎮銀行 423
(八)吉林九臺龍嘉村鎮銀行 423
(九)南通如皋包商村鎮銀行 424
(十)準格爾旗包商村鎮銀行 424
(十一)莫力達瓦包商村鎮銀行 424
(十二)內蒙寧城包商村鎮銀行 424
(十三)北京昌平兆豐村鎮銀行 425
(十四)太原清徐惠民村鎮銀行 425
(十五)
天津津南村鎮銀行 426
(十六)西烏珠穆沁包商惠豐村鎮銀行 426
四、華夏銀行村鎮銀行分析 426
(一)北京大興華夏村鎮銀行 426
(二)昆明呈貢華夏村鎮銀行 427
(三)四川江油華夏村鎮銀行 427
第三節 外資銀行村鎮銀行分析 428
一、匯豐銀行村鎮銀行分析 428
(一)隨州曾都匯豐村鎮銀行 428
(二)重慶大足匯豐村鎮銀行 428
(三)福建永安匯豐村鎮銀行 429
(四)北京密云匯豐村鎮銀行 429
(五)廣東恩平匯豐村鎮銀行 429
(六)重慶榮昌匯豐村鎮銀行 430
(七)湖北天門匯豐村鎮銀行 430
(八)湖南平江匯豐村鎮銀行 430
(九)重慶豐都匯豐村鎮銀行 431
(十)山東榮成匯豐村鎮銀行 431
(十一)湖北麻城匯豐村鎮銀行 431
(十二)大連普蘭店匯豐村鎮銀行 431
二、澳洲聯邦銀行村鎮銀行 432
(一)澳洲聯邦銀行村鎮銀行發展概述 432
(二)澳洲聯邦銀行(濟源)村鎮銀行 432
(三)澳洲聯邦銀行(蘭考)村鎮銀行 433
(四)澳洲聯邦銀行(登封)村鎮銀行 433
(五)澳洲聯邦銀行(伊川)村鎮銀行 433
(六)澳洲聯邦村鎮銀行發展戰略分析 433
(七)澳洲聯邦村鎮銀行未來發展展望 434
第四節 其他金融機構村鎮銀行分析 434
一、中銀富登村鎮銀行 434
(一)銀行發展基本情況 434
(二)銀行主要股東介紹 434
(三)中銀富登網點分布 435
(四)中銀富登主要產品 436
二、安徽長豐科源村鎮銀行 439
(一)銀行發展基本情況 439
(二)銀行主要股東介紹 439
(三)銀行主要業務情況 439
(四)銀行經營狀況分析 441
(五)銀行發展態勢分析 441
三、安徽鳳陽利民村鎮銀行 442
(一)銀行發展基本情況 442
(二)銀行組織架構分析 442
(三)銀行經營狀況分析 442
(四)銀行業務創新分析 443
(五)銀行定位經營理念 443
四、上海崇明長江村鎮銀行 444
(一)銀行發展基本情況 444
(二)銀行主要股東介紹 444
(三)銀行組織架構分析 445
(四)銀行主要業務情況 445
(五)銀行經營狀況分析 445
(六)銀行發展態勢分析 445
五、東莞長安村鎮銀行 446
(一)銀行發展基本情況 446
(二)銀行主要股東介紹 446
(三)銀行主要經營范圍 446
(四)銀行業務發展情況 446
(五)銀行業務網點情況 447
六、廣西桂林國民村鎮銀行 447
(一)銀行發展基本情況 447
(二)銀行主要股東介紹 447
(三)銀行發展獨特優勢 447
(四)銀行服務網點情況 448
(五)銀行定位經營理念 448
七、四川儀隴惠民村鎮銀行 449
(一)銀行發展基本情況 449
(二)銀行主要股東介紹 449
(三)銀行主要業務情況 449
(四)銀行經營狀況分析 450
(五)銀行發展策略分析 450
第十六章 中國村鎮銀行風險及防范策略分析 451
第一節 村鎮銀行風險及防范分析 451
一、村鎮銀行發展面臨的風險 451
(一)村鎮銀行政策風險分析 451
(二)村鎮銀行信用風險分析 451
(三)村鎮銀行操作風險分析 451
(四)村鎮銀行的流動性風險 452
二、村鎮銀行風險管理防范對策 452
(一)政策風險管理及防范策略 452
(二)信用風險管理及防范策略 453
(三)操作風險管理及防范策略 453
(四)流動性風險管理防范策略 453
第二節 村鎮銀行信貸風險及防范 453
一、村鎮銀行信貸風險相關概述 453
二、村鎮銀行信貸風險產生原因 454
三、村鎮銀行信貸風險內部來源 455
四、村鎮銀行信貸風險外部來源 456
五、村鎮銀行信貸風險應對對策 458
第三節 村鎮銀行金融風險防范策略 460
一、完善村鎮銀行股東結構 460
二、健全銀行經營管理機制 460
三、加強銀行金融風險監管 460
四、加快建立存款保險制度 460
五、健全銀行市場退出機制 461
第十七章 村鎮銀行對金融設備需求前景分析 462
第一節 金融設備行業發展狀況分析 462
一、金融設備行業發展綜述 462
二、金融設備市場供需分析 463
三、金融設備行業影響因素 464
四、金融設備細分行業分析 467
(一)電子回單系統發展概況 467
(二)電子回單系統市場分析 469
(三)電子回單系統市場分析 470
(四)銀行
安防監控產品分析 471
第二節 村鎮銀行對金融設備需求分析 473
一、銀行柜臺類設備 473
二、金融自助類設備 475
三、金融安防類設備 479
第三節 村鎮銀行營業網點ATM設備需求 481
一、村鎮銀行自動服務終端產品分析 481
(一)自助信息查詢機 481
(二)自助繳費機 481
(三)自助存折補登機 482
二、村鎮ATM設備采購運營模式 482
(一)直接采購模式 482
(二)合作運營模式 483
(三)
融資租賃模式 484
三、村鎮銀行ATM設備市場需求分析 484
(一)ATM采購情況分析 484
(二)ATM運營服務分析 486
(三)ATM機保有量分析 487
(四)ATM市場需求情況 488
(五)ATM設備采購
趨勢 489
四、村鎮
銀行自助服務終端市場客戶調查 490
(一)客戶行為調查分析 490
(二)客戶需求調查分析 491
(三)客戶滿意度調查分析 491
第四節 村鎮銀行金融設備需求前景分析 492
一、ATM機市場需求空間 492
二、POS機市場需求前景 492
三、金融安防設備需求前景 493
第十八章 中國村鎮銀行信貸策略及客戶戰略 494
第一節 村鎮銀行信貸主要客戶分析 494
一、小額農戶貸款 494
二、專業農戶貸款 494
三、微小企業貸款 494
四、小型農業企業 495
第二節 村鎮銀行差別化信貸策略分析 495
一、客戶差別化信貸策略 495
二、產品差別化信貸策略 495
三、區域差別化信貸策略 496
第三節 村鎮銀行信貸重點客戶戰略分析 496
一、重點客戶戰略的必要性 496
二、重點客戶的鑒別與確定 498
三、重點客戶的開發與培育 500
四、重點客戶市場營銷策略 504
第十九章 2015-2020年中國村鎮銀行市場前景分析 507
第一節 2015-2020年中國村鎮銀行發展SWOT分析 507
一、中國村鎮銀行發展優勢分析 507
二、中國村鎮銀行發展劣勢分析 508
三、中國村鎮銀行發展機遇分析 508
四、中國村鎮銀行發展威脅分析 510
第二節 2015-2020年中國農村金融服務前景分析 511
一、
中小企業貸款市場前景分析 511
二、中國農村資金需求前景分析 512
三、小額貸款市場需求前景分析 512
四、農村金融服務市場前景分析 513
第三節 2015-2020年中國村鎮銀行發展前景分析 513
一、新型農村金融機構發展前景 513
二、中國村鎮銀行發展前景廣闊 514
三、村鎮銀行金融服務前景分析 515
第二十章 中國村鎮銀行IPO上市策略指導 517
第一節 村鎮銀行境內IPO上市目的及條件 517
一、村鎮銀行境內上市主要目的 517
二、村鎮銀行上市需滿足的條件 518
三、企業改制上市中的關鍵問題 521
第二節 村鎮銀行IPO上市的相關準備 522
一、企業該不該上市 522
二、企業應何時上市 522
三、企業應何地上市 523
四、企業上市前準備 523
第三節 村鎮銀行IPO上市的規劃實施 524
一、上市費用規劃和團隊組建 524
二、盡職調查及問題解決方案 528
三、改制重組需關注重點問題 531
四、企業上市輔導及注意事項 534
五、上市申報材料制作及要求 536
六、網上路演推介及詢價發行 538
第四節 村鎮銀行IPO上市審核工作流程 539
一、企業IPO上市基本審核流程 539
二、企業IPO上市具體審核環節 540
三、與發行審核流程相關的事項 543
部分圖表目錄
圖表 11 2008-2014年中國銀行業金融機構資產規模 71
圖表 12 2008-2014年中國銀行金融機構總資產變化趨勢圖 71
圖表 13 2014年中國銀行業不同金融機構資產分布情況 72
圖表 14 2008-2014年中國銀行業金融機構負債總量 72
圖表 15 2008-2014年中國銀行金融機構總負債變化趨勢圖 73
圖表 16 2011-2014年中國銀行業金融機構存款情況 73
圖表 17 2011-2014年中國銀行業金融機構本外幣貸款情況表 74
圖表 18 2009-2014年中國商業銀行凈利潤季度變化趨勢圖 75
圖表 19 2009-2014年商業銀行非息收入季度變化趨勢圖 75
圖表 20 2009-2014年商業銀行成本收入比季度變化趨勢圖 76
圖表 21 2014年Shibor變化趨勢 77
圖表 22 2013-2014年同業拆借成交走勢圖 77
圖表 38 2009-2014年金融機構涉農貸款余額情況統計 104
圖表 39 主要涉農金融機構數量、網點數量及從業人員數量統計 105
圖表 40 涉農企業在銀行間債券市場發行非金融債務融資
工具統計 106
圖表 41 兩個推動農村金融產品和服務創新的指導意見的比較 116
圖表 42 2008-2014年中國小額貸款機構數量統計 137
圖表 43 2010-2014年中國小額貸款公司從業人員數量分地區統計 137
圖表 44 2010-2014年中國小額貸款公司實收資本統計 138
圖表 45 2010-2014年中國小額貸款公司分地區資金規模統計 138
圖表 46 2008-2014年中國小額貸款公司貸款余額統計 140
圖表 47 2010-2014年中國小額貸款公司分地區貸款余額統計 140
圖表 48 在華外資銀行構成情況 235
圖表 49 國內主要外資銀行機構分布及新設情況表 235
圖表 50 國內四大銀行新一代核心業務系統建設 248
圖表 51 2014-2017年中國銀行業IT投資規模及
預測趨勢圖 249
圖表 52 北京市農村居民收入變化趨勢圖 262
圖表 53 北京市中小微企業經營情況 263
圖表 54 北京市農村金融服務機構統計 264
圖表 55 北京市主要村鎮銀行發展基本情況 266
圖表 56 河北省農村居民人均純收入統計 267
圖表 57 河北省新型農村金融機構統計 268
圖表 58 河北省主要村鎮銀行統計 270
圖表 59 山西省農村居民人均純收入及其增長速度 272
圖表 60 山西省新型農村金融機構統計 273
圖表 61 內蒙古農村居民收入變化趨勢圖 278
圖表 62 內蒙古農村金融服務機構統計 278
圖表 63 內蒙古主要村鎮銀行統計 279
圖表 64 吉林省農村居民收入變化趨勢圖 282
圖表 65 吉林省農村金融服務機構統計 285
圖表 66 吉林省主要村鎮銀行統計 286
圖表 67 遼寧省農村居民收入變化趨勢圖 288
圖表 68 遼寧省農村金融服務機構統計 289
圖表 69 遼寧省主要村鎮銀行統計 291
圖表 70 黑龍江省農村居民人均純收入統計 292
圖表 71 黑龍江農村金融服務機構統計 293
圖表 72 黑龍江省主要村鎮銀行統計 295
圖表 73 上海農村居民家庭人均收支情況 297
圖表 74 上海市農村金融服務機構統計 301
圖表 75 江蘇省農村居民人均純收入統計 303
圖表 76 江蘇省農村金融服務機構統計 303
圖表 77 江蘇省主要村鎮銀行統計 306
圖表 78 浙江省農村居民人均純收入統計 307
圖表 79 浙江省農村金融服務機構統計 308
圖表 80 浙江省主要村鎮銀行統計情況 313
圖表 81 山東省農村居民人均純收入統計 315
圖表 82 山東省農村金融服務機構統計 317
圖表 83 山東省主要村鎮銀行統計情況 320
圖表 84 福建省農村居民人均純收入統計 322
圖表 85 福建省農村金融服務機構統計 323
圖表 86 福建省主要村鎮銀行統計情況 327
圖表 87 安徽省農村居民人均純收入統計 329
圖表 88 安徽省農村金融服務機構統計 330
圖表 89 安徽省主要村鎮銀行統計情況 331
圖表 90 江西省農村居民人均純收入統計 332
圖表 91 江西省規模以上中小企業發展情況 333
圖表 92 江西省農村金融服務機構統計 334
圖表 93 江西省主要村鎮銀行統計情況 335
圖表 94 河南省農村居民收入變化趨勢圖 337
圖表 95 河南金融景氣指數運行情況 338
圖表 96 河南省農村金融服務機構統計 339
圖表 97 河南省主要村鎮銀行統計情況 340
圖表 98 湖北省農村居民人均純收入統計 341
圖表 99 湖北省規模以上中小企業發展情況 342
圖表 100 湖北省農村金融服務機構統計 342
圖表 101 湖北省主要村鎮銀行統計情況 345
圖表 102 湖南省農村居民人均純收入統計 346
圖表 103 湖南省規模以上中小企業發展情況 347
圖表 104 湖南省農村金融服務機構統計 348
圖表 105 廣東省農村居民收入變化趨勢圖 351
圖表 106 廣東省中型企業工業增加值統計 351
圖表 107 廣東省小型企業工業增加值統計 351
圖表 108 廣東省農村金融服務機構統計 352
圖表 109 廣東省主要村鎮銀行統計情況 354
圖表 110 廣西省農村居民人均純收入統計 356
圖表 111 廣西區農村金融服務機構統計 357
圖表 112 四川省農村居民人均純收入統計 359
圖表 113 四川省規模以上中小企業發展情況 360
圖表 114 四川省農村金融服務機構統計 361
圖表 115 四川省主要村鎮銀行統計 362
圖表 116 重慶市農村居民人均純收入統計 363
圖表 117 重慶市規模以上中小企業發展情況 363
圖表 118 重慶金融市場情況 364
圖表 119 重慶市農村金融服務機構統計 365
圖表 120 重慶市主要村鎮銀行統計 366
圖表 121 貴州省農民人均純收入趨勢圖 367
圖表 122 貴州省中小微企業主要經濟指標 368
圖表 123 貴州省農村金融服務機構統計 369
圖表 124 貴州省主要村鎮銀行統計 370
圖表 125 云南省農村居民人均純收入及其增長速度 371
圖表 126 云南省農村金融服務機構統計 372
圖表 127 云南省主要村鎮銀行統計 373
圖表 128 陜西省農村居民人均純收入變化趨勢圖 375
圖表 129 陜西省農村金融服務機構統計 376
圖表 130 陜西省主要村鎮銀行統計 376
圖表 131 甘肅省農村居民人均純收入變化趨勢圖 378
圖表 132 貴州省中小企業主要經濟指標 378
圖表 133 甘肅省農村金融服務機構統計 379
圖表 134 甘肅省主要村鎮銀行統計 380
圖表 135 中銀富登村鎮銀行網點分布情況 438
圖表 136 安徽長豐科源村鎮銀行企業法人股東持股情況 442
圖表 137 2014年上海崇明長江村鎮銀行經營指標統計 448
圖表 138 儀隴惠民村鎮銀行的貸款客戶類型及貸款額度 453
圖表 139 中國自助金融自助設備保有量增長趨勢圖 467
圖表 140 銀行電子回單系統示意圖 471
圖表 141 電子回單系統合作
運營商業模式 472
圖表 142 銀行數字化網絡安防監控示意圖 476
圖表 143 ATM合作運營業務的營業流程圖 487
圖表 144 中國各銀行采購ATM及存取款一體機數量 488
圖表 145 中國各大銀行ATM采購比例 488
圖表 146 2008-2014年中國ATM保有量趨勢圖 490
圖表 147 中國每百萬人均ATM數量趨勢圖 491
圖表 148 自助服務終端設備客戶購買影響因素情況 493
圖表 149 中國自助服務終端客戶滿意度
市場調查情況 494
圖表 150 中國自助服務終端行業主要指標滿意度情況 495
圖表 151 村鎮銀行市場定位 497
圖表 152 重點客戶管理與企業戰略規劃 499
圖表 153 中國金融資源構成 513
圖表 154 銀行IPO上市網上路演的主要事項 541
圖表 155 銀行IPO上市基本審核流程圖 543