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2014-2018年中國各大銀行網上行業務調研與發展模式預測報告
2014-2018年中國各大銀行網上行業務調研與發展模式預測報告
報告編碼:YZ 508692 了解中商產業研究院實力
出版日期:動態更新
報告頁碼:351 圖表:84
服務方式:電子版或紙介版
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內容概括

    為了全面而準確地反映各大銀行網上產業的發展現狀以及未來趨勢,中商情報網推出本報告在大量周密的市場調研基礎上,主要依據中國國家統計局、國家海關總署、相關行業協會、國內外相關報刊雜志的基礎信息以及專業研究單位等公布和提供的大量資料。對我國各大銀行網上業現狀、各大銀行網上市場供需狀況、各大銀行網上產業鏈現狀、各大銀行網上重點企業狀況等內容進行詳細的闡述和深入的分析,著重對各大銀行網上市場發展動向作了詳盡深入的分析,并根據行業的發展軌跡對未來的發展前景與趨勢作了審慎的判斷,為各大銀行網上產業投資者尋找新的投資機會。為企業了解各大銀行網上業、投資該領域提供決策參考依據。

報告目錄

第一章

第一節 網上銀行的概念及分類 14

一、 網上銀行的定義 14
二、 網上銀行的分類 14
三、 網上銀行業務介紹 15
四、 網上銀行產生發展的動力與基礎分析 16

第二節 網上銀行的特點及優勢 17

一、 網絡銀行的基本特點 17
二、 網上銀行的優勢 18
三、 網上銀行與傳統銀行的比較優勢 19

第三節 網上銀行的服務功能 20

一、 網上銀行提供的服務類別 20
二、 網上銀行基礎服務 20
三、 網上銀行衍生服務 21

第四節 網上銀行與傳統銀行的區別 22

一、 銷售渠道不同 22
二、 服務存在差異 22
三、 業務范圍不同 22

第五節 網上銀行對社會經濟產生三大影響 22

一、 促進商務創新 22
二、 推動經濟活動虛擬化 24
三、 使基礎貨幣虛擬化變為可能 24

第二章 世界網上銀行的發展 26

第一節 國外網上銀行發展概述 26

一、 國外網上銀行業發展歷史 26
二、 國外網絡銀行業務范圍淺析 28
三、 全球網上銀行滲透率概況 28
四、 發達國家網絡銀行與我國對比簡析 29
五、 國外銀行網絡存款業務創新模式 30
六、 外國典型網絡銀行特色業務分析 31
七、 國外網絡銀行經驗借鑒 32

第二節 國外網絡銀行的發展模式分析 35

一、 大銀行的網絡銀行發展模式 35
二、 社區銀行的網絡銀行發展模式 36
三、 純網絡銀行的發展模式 36
四、 對我國的啟示 37

第三節 美國 38

一、 美國互聯網金融的發展歷程與商業模式 38
二、 美國網絡銀行發展的主要特點 42
三、 美國網上銀行業務用戶分類概況 43
四、 美國使用網銀交易用戶比例劇增 44
五、 美國消費者對網上銀行滿意度高 45
六、 美國網上銀行儲蓄利率更高 47
七、 銀行負責保障網上支付安全 48

第四節 歐洲 48

一、 歐洲網絡銀行的發展狀況 48
二、 歐洲網上銀行使用率分析 49
三、 英國網上銀行發展狀況分析 50
四、 法國網上銀行市場發展迅猛 52
五、 德國網絡銀行市場發展迅速 53

第五節 亞洲 57

一、 韓國網上銀行發展突飛猛進 57
二、 日本網絡銀行采用的安全措施 57
三、 日本網上支付安全保障措施 59
四、 香港網上銀行服務種類概況 60
五、 臺灣網絡銀行發展概況 60

第三章 中國網上銀行的發展 62

第一節 中國網上銀行發展概述 62

一、 我國網上銀行的產生及發展特點 62
二、 我國網絡銀行的業務范疇介紹 63
三、 中國網上銀行發展狀況綜述 64
四、 網上銀行的發展現狀 66
五、 網絡銀行攪局金融市場 66
六、 中國網上銀行發展面臨的生存環境 70
七、 網絡銀行在現代金融市場扮演重要角色 71

第二節 2012-2014年中國網上銀行發展概況 72

一、 2012年網上銀行交易概況 72
二、 2013年網上銀行交易概況 74
三、 2014年前三季度中國網上銀行市場情況 77

第三節 網銀與現代金融組織理論發展綜述 83

一、 淺析金融組織的經濟學 83
二、 透析不完全信息與金融組織理論的框架 84
三、 網絡銀行組織的理論解讀 86
四、 現代金融組織理論的發展動力及機理 87

第四節 中小銀行開展網上銀行業務分析 89

一、 中小銀行布局深耕細分領域 89
二、 中小銀行超級網銀發展分析 92
三、 中小銀行推直銷抗衡互聯網金融 95
四、 發展網上銀行業務能提升中小銀行競爭力 98
五、 中小銀行開展網上銀行業務具有特殊優勢 98
六、 中小銀行開展網上銀行業務的定位與策略探討 98

第五節 網上銀行的全面收費分析 100

一、 國有四大銀行引領網上銀行進入收費時代 100
二、 網上銀行收費標準透析 101
三、 我國網上銀行掀起漲價風波 103
四、 網上支付收費惹爭議 105
五、 電子銀行收費未納入管理范圍 106

第六節 網上銀行發展存在的問題 106

一、 我國網絡銀行業務發展與國外的差距 106
二、 我國網上銀行發展面臨的主要障礙 107
三、 阻礙中國網上銀行發展的四大因素 108
四、 制約我國網上銀行業務發展的瓶頸分析 109
五、 影響縣域網上銀行支付業務發展的因素及對策 109

第七節 網上銀行發展的對策 110

一、 網絡銀行業務的整體發展策略 110
二、 促進中國網上銀行發展的對策 111
三、 我國網絡銀行深層次發展戰略分析 112
四、 淺析金融機構開展網上銀行業務的運作策略 114

第四章 網上銀行的用戶分析 116

第一節 個人網上銀行的使用狀況 116

一、 調查背景 116
二、 主要使用人群 116
三、 主要了解渠道 116
四、 發展的關鍵因素 117

第二節 個人網上銀行的用戶特征透析 117

一、 使用率與滲透率 117
二、 用戶細分 118
三、 用戶特征 118
四、 用戶上網時長分布 121

第三節 中國電子銀行用戶基本屬性分析 122

一、 網銀和手機銀行用戶群分析 122
二、 網銀和手機銀行用戶地域分布 123
三、 網銀用戶個人收入水平情況 124
四、 手機銀行用戶個人月收入水平情況 125

第四節 中國電子銀行用戶使用行為分析 127

一、 電子銀行用戶分布情況 127
二、 電子銀行用戶訪問情況 128
三、 電子銀行使用功能情況 128
四、 電子銀行常用業務資金處理規模 130

第五節 中國電子銀行用戶使用偏好分析 130

一、 常用網上銀行偏好 130
二、 常用手機銀行偏好 131
三、 電子銀行功能滿意度 132

第六節 中國微信銀行用戶行為分析 133

一、 微信銀行賬號關注類型 133
二、 微信銀行功能使用情況 134
三、 影響微信銀行發展主要原因 135

第五章 網上銀行的安全與風險分析 137

第一節 淺析網上銀行的安全性 137

一、 網上銀行的安全問題思考 137
二、 銀行交易系統的安全性分析 137
三、 網絡通訊的安全性探討 139
四、 客戶的安全意識分析 139

第二節 美國網上銀行面臨的風險及控制 140

一、 九大風險 140
二、 風險管理 145
三、 內部控制 146
四、 技術策略 147
五、 其他方面 148

第三節 中國發展網上銀行存在的風險 151

一、 從技術角度分析 151
二、 從業務角度分析 152
三、 從法律角度分析 152

第四節 探索網上銀行的風險控制體系 153

一、 宏觀層面的風險控制 153
二、 中觀層面的風險控制 153
三、 微觀層面的風險控制 154

第五節 網上銀行的風險管理探討 154

一、 內涵保證的管理 154
二、 外延保證的管理 155

第六章 網上銀行的監管分析 156

第一節 全球網上銀行的監管概況 156

一、 世界網銀的法律定義和分類 156
二、 世界網銀的法律實施和安全保障 156
三、 世界網銀的監管方式和監管內容 156
四、 世界網銀的消費者權益保護 157
五、 世界網銀的監管層次和監管模式 157
六、 國外網絡銀行的監管體系 158
七、 國外網絡銀行風險監管的啟示 160

第二節 中國網上銀行監管的現狀分析 162

一、 我國網上銀行監管制度體系已基本建立 162
二、 目前網上銀行監管體制已不適應業務發展實踐 163
三、 對網上銀行的風險監管不足 163
四、 對網上銀行信息披露監管不足 164

第三節 中央銀行網上銀行監管體系的建設 164

一、 央行在制定網銀監管體制中面臨的難題 164
二、 央行實施網上銀行監管的主要內容 166
三、 央行完善網上銀行監管體制的對策 167

第四節 中國網上銀行法律監管制度的缺陷 169

一、 機構型監管體制導致網上銀行監管出現真空 169
二、 網上銀行監管法律體系不健全 169
三、 監管目標缺乏對客戶合法權益的保護 169
四、 市場準入條件模糊 170

第五節 完善網上銀行監管體制的對策分析 170

一、 我國網上銀行監管制度完善的宗旨 170
二、 我國網上銀行監管制度完善的具體措施 171
三、 我國網上銀行法律監管制度的完善對策 172

第七章 2012-2014年中國開展網銀服務的各大銀行同比分析 175

第一節 中國銀行 175

一、 企業簡介 175
二、 中國銀行經營財務指標分析 175
三、 中國銀行個人網上銀行業務介紹 181
四、 中國銀行網上銀行業務發展分析 189

第二節 工商銀行 191

一、 企業簡介 191
二、 工商銀行經營財務指標分析 191
三、 工商銀行網上銀行業務發展分析 197
四、 工商銀行個人網上銀行業務發展動態 198

第三節 建設銀行 200

一、 企業簡介 200
二、 建設銀行經營財務指標分析 200
三、 建設銀行個人網上銀行業務分析 206
四、 建設銀行的網銀安全性點評 207
五、 建行電子銀行業務發展分析 209

第四節

農業銀行 210
一、 企業簡介 210
二、 農業銀行經營財務指標分析 211
三、 農業銀行網上銀行業務介紹 218
四、 農業銀行網上銀行業務發展分析 219

第五節 招商銀行 220

一、 企業簡介 220
二、 招商銀行經營財務分析 222
三、 招商銀行網上銀行業務介紹 229
四、 招商銀行企業網銀業務發展分析 230

第六節 交通銀行 231

一、 企業簡介 231
二、 交通銀行經營財務指標分析 231
三、 交通銀行網上銀行發展分析 240
四、 交通銀行企業網上銀行業務介紹 242

第七節 中國民生銀行 244

一、 企業簡介 244
二、 中國民生銀行經營財務指標分析 246
三、 中國民生銀行網上銀行業務發展分析 252
四、 中國民生銀行企業網上銀行業務介紹 252

第八節 廣東發展銀行 253

一、 企業簡介 253
二、 廣東發展銀行經營財務指標分析 253
三、 廣東發展銀行網上銀行業務發展分析 256
四、 廣東發展銀行企業網上銀行業務介紹 256

第八章 網上銀行市場競爭與營銷分析 259

第一節 網上銀行市場競爭概況 259

一、 網上銀行的生存競爭環境透析 259
二、 網上銀行成為中外銀行業拓展熱土 259
三、 網上銀行為境外銀行開拓中國市場帶來契機 260
四、 國內網上銀行競爭劣勢 261
五、 網上銀行的競爭策略探討 262

第二節 網上銀行的營銷環境透析 263

一、 宏觀環境 263
二、 微觀環境 264
三、 SWOT分析 265

第三節 網上銀行的市場定位及發展戰略 267

一、 客戶群體的細分 267
二、 目標市場定位 267
三、 營銷戰略選擇 268

第四節 網上銀行的整合營銷分析 268

一、 網銀成為銀行業整合營銷的重要手段 268
二、 網銀業開展整合營銷的必要性 269
三、 整合營銷的戰略價值解析 270
四、 網上銀行整合營銷的目標及其原理探討 272

第九章 網上銀行的法律環境分析 274

第一節 網上銀行的相關法律法規 274

一、 中華人民共和國中國人民銀行法 274
二、 網上銀行業務管理暫行辦法 281
三、 電子銀行業務管理辦法 286
四、 中華人民共和國銀行業監督管理法 302
五、 中華人民共和國電子簽名法 310
六、 商業銀行信息科技風險管理指引(2009) 317

第二節 網上銀行的相關法律問題 332

一、 網上銀行的市場準入條件 332
二、 網上貸款的相關法律 333
三、 電子簽名的法律效力問題 334
四、 網上銀行的稅收征管法規 335

第三節 網上支付面臨的法律環境 336

一、 淺析網上支付手段的法律效力 336
二、 電子支票的法律效力分析 336
三、 電子現金的法律地位探討 337
四、 網上支付違法活動的懲罰規定 337

第四節 網上銀行業務糾紛的政策法規 338

一、 歸責原則 338
二、 民事責任 339

第十章 網上銀行的發展

第一節 網上銀行的市場前景展望 341

一、 網上銀行發展前景廣闊 341
二、 中國網銀市場將迎來穩定的增長時期 341
三、 未來中國網上銀行發展的動力 341
四、 網上銀行將成為未來中小銀行發展突破口 342
五、 互聯網消費金融迎來產業爆發期 343

第二節 網上銀行的未來發展趨勢探討 348

一、 國外網上銀行發展趨勢 348
二、 我國網絡銀行的發展趨勢 349
三、 網絡銀行的六大發展趨向 349
四、 我國網上銀行的理財業務比重將逐漸提高 350
五、 未來網絡銀行將逐步向虛擬銀行轉變 351

圖表目錄

圖表 1 2010年全球網上銀行滲透率Top10 29
圖表 2 網上銀行的“互聯網精神”要點 34
圖表 3 美國不同年齡網民網上賬戶的分類情況 44
圖表 4 比較美國2010年與2005年用戶選擇網上銀行和銀行柜臺處理交易的情況 45
圖表 5 美國消費者對各項網上服務的滿意度 46
圖表 6 歐洲主要國家網上銀行使用情況 49
圖表 7 2009-2017年電子銀行交易筆數和替代率 74
圖表 8 2013年商業銀行電子銀行交易筆數替代率及變動情況 75
圖表 9 2009-2017年中國網上銀行交易規模及增長率 76
圖表 10 2013年商業銀行個人網銀和企業網銀交易規模市場份額 77
圖表 11 2013Q1-2014年Q1中國網上銀行交易規模 78
圖表 12 2013年Q2-2014年Q2中國網上銀行交易規模 79
圖表 13 2014年二季度中國網上銀行市場交易份額 80
圖表 14 2013Q3-2014Q3中國手機銀行客戶交易規模. 81
圖表 15 2014年第3季度中國手機銀行市場交易份額. 82
圖表 16 農行網上銀行業務收費標準 102
圖表 17 個人網上銀行TOP5品牌的用戶滲透率 118
圖表 18 個人網上銀行的使用群體 118
圖表 19 個人網上銀行用戶的區域分布 119
圖表 20 個人網上銀行用戶的年齡分布 119
圖表 21 個人網上銀行用戶的性別比例 120
圖表 22 個人網上銀行用戶的婚姻狀況 120
圖表 23 個人網上銀行用戶的學歷分布 121
圖表 24 個人網上銀行用戶的職業分布 121
圖表 25 個人網上銀行用戶的周上網時間分布 122
圖表 26 2013年中國網上銀行和手機銀行用戶年齡分布情況 123
圖表 27 2013年中國網上銀行和手機銀行用戶地域分布情況 123
圖表 28 2013年中國網上銀行用戶個人月收入水平分布情況 124
圖表 29 2013年中國網上銀行學生用戶個人可支配月零用錢分布情況 125
圖表 30 2013年中國手機銀行用戶個人月收入水平分布情況 126
圖表 31 2013年中國手機銀行學生用戶個人可支配月零用錢分布情況 126
圖表 32 2012-2013年中國網民使用電子銀行服務分布情況 127
圖表 33 2013年中國網銀和手機銀行用戶人均月度訪問次數變動趨勢 128
圖表 34 2013年中國網民網上銀行功能使用情況 129
圖表 35 2013年中國網民手機銀行功能使用情況 129
圖表 36 2013年中國網上銀行和手機銀行用戶最常使用業務月均資金處理規模 130
圖表 37 2013年中國網民最常使用網上銀行top10 131
圖表 38 2013年中國網民最常使用手機銀行Top10 132
圖表 39 2013年中國網民最常使用網上銀行功能使用滿意度 133
圖表 40 2013年中國網民最常使用手機銀行功能使用滿意度 133
圖表 41 2013年中國網民關注微信銀行賬號類型情況 134
圖表 42 2013年中國網民微信銀行功能使用情況 135
圖表 43 2013年中國網民微信銀行功能使用滿意度 135
圖表 44 2013年中國網民不使用微信銀行的原因 136
圖表 46 2012-2014年9月中國銀行資產負債表 176
圖表 47 2012-2014年9月中國銀行利潤表 178
圖表 48 2012-2014年9月中國銀行財務指標 180
圖表 49 中國銀行網上銀行個人理財版客戶服務范圍及限額設定 182
圖表 50 中國銀行網上銀行個人貴賓版客戶服務范圍及限額設定 185
圖表 51 2012-2013年中國銀行網上銀行情況 189
圖表 52 2012-2014年9月中國工商銀行資產負債表 192
圖表 53 2012-2014年9月中國工商銀行利潤表 194
圖表 54 2012-2014年9月中國工商銀行財務指標 195
圖表 55 2012-2014年9月中國建設銀行資產負債表 201
圖表 56 2012-2014年9月中國建設銀行利潤表 203
圖表 57 2012-2014年9月中國建設銀行財務指標 205
圖表 58 中國建設銀行網銀交易限額 208
圖表 59 2012-2013年中國建設銀行電子銀行業務情況 210
圖表 60 2012-2014年9月中國農業銀行資產負債表 213
圖表 61 2012-2014年9月中國農業銀行利潤表 214
圖表 62 2012-2014年9月中國農業銀行財務指標表 216
圖表 63 中國農業銀行網上銀行交易限額情況 218
圖表 64 2012-2013年中國農業銀行電子銀行業務情況 219
圖表 65 2012-2014年9月招商銀行資產負債表 224
圖表 66 2012-2014年9月招商銀行利潤表 226
圖表 67 2012-2014年9月招商銀行財務指標 227
圖表 68 2012-2014年9月交通銀行資產負債表 235
圖表 69 2012-2014年9月交通銀行利潤表 237
圖表 70 2012-2014年9月交通銀行財務指標 239
圖表 71 2011-2013年交通銀行電子銀行分流率 241
圖表 72 2012-2014年9月中國民生銀行資產負債表 247
圖表 73 2012-2014年9月中國民生銀行利潤表 249
圖表 74 2012-2014年9月中國民生銀行財務指標 250
圖表 75 2012-2013年廣東發展銀行資產情況 254
圖表 76 2012-2013年廣東發展銀行利潤表 254
圖表 77 2012-2013年廣東發展銀行財務指標 255
圖表 78 廣東發展銀行個人網銀收費標準 256
圖表 79 廣東發展銀行企業網銀收費標準 257
圖表 80 廣東發展銀行自助銀行收費標準 258
圖表 81 1998-2017年中國消費信貸市場規模及預期 343
圖表 82 2011-2017年中國互聯網消費金融市場交易規模及預測 345
圖表 83 2011-2017年中國互聯網消費金融交易規模結構 346
圖表 84 京東風險管理模式 348

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中商產業研究院赴甘肅省張掖市開展產業集群規劃調研工作

近日,中商產業研究院專家團隊赴甘肅省張掖市開展《張掖市產業集群培育提升規劃》項目調研工作。調研期間,...

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近日,中商產業研究院專家團隊赴甘肅省張掖市開展《張掖市產業集群培育提升規劃》項目調研工作。調研期間,...

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