一、社區金融主要內涵 20

二、社區金融主要特征 20

三、社區金融主要模式 20

四、社區金融服務特性 21

一、社區銀行界定 22

二、社區銀行發展優勢 23

三、發展社區銀行的意義 23

一、利率市場化概述 26

二、利率市場化改革進程 27

三、利率市場化對銀行業的挑戰分析 28

（一）銀行業凈息差變化 28

（二）增加銀行融資成本 29

（三）風險管理要求更高 29

（四）理財業務受到擠壓 30

（五）定價機制面臨考驗 30

四、利率市場化下銀行業經營對策 30

（一）客戶結構調整 30

（二）發展中間業務 31

（三）加強金融創新 31

（四）差異經營策略 31

（五）改進服務水平 31

第二節、社區銀行發展的必然性分析 32

一、社區銀行與傳統網點對比分析 32

二、社區銀行有利于降低人工成本 32

三、社區銀行有利于搶占用戶 33

四、社區銀行有成功海外經驗 34

五、社區銀行建設及規劃 34

一、商業銀行網點轉型的背景 35

二、商業銀行網點轉型的緊迫性 36

三、商業銀行網點轉型的必要性 36

（一）順應客戶需求變化的需要 36

（二）適應競爭對手變化的需要 37

四、商業銀行網點轉型3.0 37

五、商業銀行網點轉型3.0核心內容 37

（一）重塑網點策略和定義網點功能 37

（二）更全面定義網點轉型內容 38

（三）改變網點營銷模式 38

（四）引入業務與技術創新 38

（五）關注員工的轉型 38

六、商業銀行網點轉型3.0的實施框架 39

一、轉型背景分析 39

二、發展社區銀行的必然性 40

三、社區銀行解決方案 41

一、金融服務行業面臨挑戰分析 43

（一）新興渠道改變行業規則 43

（二）客戶對服務越來越挑剔 43

二、社區金融發展的重要意義 43

（一）有利于細分市場發展 43

（二）有利于零售業務發展 44

（三）有利于優化網點分布 44

（四）有利于信用制度建設 44

一、金融業發展和改革“十二五”規劃 45

二、關于實施金融服務進村入社區工程的指導意見 45

三、《關于鼓勵上海銀行業金融機構加強社區金融服務的指導意見》 48

（一）社區金融服務目標定位 48

（二）社區銀行設立鼓勵政策 48

（三）社區金融消費者權益維護 49

四、《關于促進深圳市社區金融服務工作的指導意見》 49

（一）社區金融服務網點定義 49

（二）社區金融網點鼓勵政策 49

（三）社區金融服務鼓勵政策 50

（四）社區金融網點規劃管理 50

五、《重慶銀行業加強社區金融服務的指導意見》 50

（一）社區金融服務定義 50

（二）社區金融服務宗旨 51

（三）鼓勵創新金融產品 51

（四）鼓勵創新服務模式 51

（五）鼓勵經營管理創新 51

一、銀行業總體發展狀況分析 51

（一）銀行業金融機構資產規模 51

（二）銀行業金融機構負債規模 52

（三）銀行業金融機構存款情況 53

（四）銀行業金融機構貸款情況 54

二、商業銀行主要指標分析 56

（一）資產增長情況 56

（二）負債增長情況 58

（三）收入情況分析 59

三、商業銀行監管指標情況 60

（一）信用風險指標 60

1、不良貸款余額 60

2、不良貸款率 61

3、貸款損失準備 61

4、撥備覆蓋率 62

（二）流動性指標 62

（三）資本充足指標 63

四、金融市場環境分析 64

（一）貨幣供應量增速趨緩 64

（二）債券市場發行情況分析 65

（三）貨幣市場發展情況分析 65

（四）股票市場發展情況分析 67

（五）保險市場發展情況分析 68

（六）基金市場發展情況分析 70

第二篇 國際經驗篇 72

一、金融控股模式 72

二、保富銀行模式 72

三、聯邦儲蓄模式 72

四、MBNA銀行模式 72

一、網點選址 73

二、業務提供 73

三、風險管理 73

一、社區銀行模式概述 74

二、特許經營模式分析 74

一、社區銀行服務運動 74

二、服務提供渠道分類 74

一、美國社區銀行概述 75

二、美國社區銀行劃分方法 76

三、美國社區銀行地位分析 76

一、利率市場化前發展情況 77

二、利率市場化中破產并購 78

一、數量規模分析 79

二、資產規模分析 79

三、存款份額分析 80

四、資產結構分析 81

一、政策環境 82

二、市場定位 82

三、服務特色 83

四、客戶關系 83

五、服務費用 83

一、零售存款吸引力 84

（一）小額存款比重 84

（二）人均資產規模 85

二、資產質量控制能力 85

（一）凈息差 85

（二）壞賬率 86

三、零售業務渠道優勢 87

一、美國社區銀行資本限制下發展狀況 87

（一）網點擴張緩慢 87

（二）業務模式單一 88

（三）外部融資困難 89

二、美國社區銀行監管標準趨嚴 89

一、社區銀行業務歷程 90

二、社區銀行業務范圍 90

三、社區銀行網點布局 90

四、社區銀行成功經驗 91

（一）網點建設規模 91

（二）銀行資產結構 91

五、社區銀行業務模型 92

（一）密度模型 92

1、銀行網點客戶 92

2、銀行家庭客戶 93

（二）交叉銷售模型 93

1、網點完成交易量 94

2、客戶購買產品量 94

（1）家庭客戶購買產品類型 95

（2）新增客戶首次購買產品類型 95

（三）效率模型 96

（四）投資模型 96

第三篇 發展現狀篇 97

一、社區銀行建設規劃目標 97

二、社區銀行審批設立規定 97

三、社區銀行建設規模分析 97

一、銀行入駐大型社區 98

二、實行錯時延時服務 98

三、簽發多功能銀行卡 98

四、推行金融便民活動 98

一、社區基礎金融服務不均等 99

二、社區金融服務缺失效率低 99

三、金融服務網點分布不便民 99

一、加強信息收集 100

二、改進營銷方式 100

三、豐富服務渠道 100

四、創新金融產品 101

五、優化業務流程 101

一、社區銀行的“藍海戰略” 101

二、重點服務小微企業 102

一、調研方式 104

二、目標人群 104

三、樣本分布 104

一、不同金融消費人群零售銀行產品擁有情況調查 105

二、不同級別客戶零售銀行產品擁有情況調查 107

（一）擁有的零售銀行產品總價值調查 107

（二）擁有的投資產品金額調查 107

（三）銀行客戶忠誠度調查 107

一、每天至少刷一次卡比例 108

二、使用分期購物的比例 108

三、平均每月刷卡消費金額 108

一、擁有汽車保險數量 108

二、過去一年保費均值 109

第四篇 創新發展篇 110

一、社區銀行創新模式 110

（一）經營機制創新 110

（二）金融產品創新 110

（三）技能服務創新 110

二、會員制銀行營運模式 111

三、品牌銀行運行模式 111

一、就近社區居民提供金融服務 111

二、提供全面綜合性的金融服務 112

三、提供差別的個性化金融服務 112

四、提供高效便捷的金融服務 112

五、提供低收費的金融服務 113

一、存款、貸款、結算服務 113

二、個人財富賬戶服務 113

三、個人投資業務 113

四、信托委托服務 113

五、咨詢顧問服務 114

六、代理收費服務 114

七、票據承兌與貼現服務 114

一、必須是效益型網點 114

二、必須是科技型網點 114

三、必須是開放型網點 114

四、必須是貼近社區的網點 114

一、社區內廣大農民 115

二、社區內城鎮居民 115

三、社區內個體工商戶 115

四、社區內民營經濟實體 115

五、社區內經營商業化基礎設施建設 115

六、社區內中小微企業 116

七、社區內國家大型重點建設項目 116

一、銀行服務進社區 116

二、延長服務時間 116

三、探索智能化服務 117

四、小區金融服務模式 117

一、家政服務 118

（一）代繳代付 118

（二）代掛號 118

（三）代收郵包 118

（四）代付物業費 118

二、生活便利服務 118

（一）商戶優惠 118

（二）機票預訂 119

一、授信類 119

（一）消費貸 119

（二）商貸通 119

（三）社區貸 120

二、結算類 120

（一）現金存取 120

（二）手機銀行 120

（三）網上銀行 120

（四）跨行資金歸集 120

（五）樂收銀 121

三、銀行卡類 122

（一）借記卡 122

（二）信用卡 122

（三）智家卡 122

（四）貴賓卡 122

一、錯時營業 122

二、專屬顧問 123

三、金融講座 123

四、汽車綜合服務 123

一、不只是為社區居民服務 123

二、不只是中小銀行的專利 124

三、不只是商業銀行這一主體 124

第五篇 實際操作篇 125

一、社區銀行網點建設可行性分析 125

（一）銀行網點設置需層層審批 125

（二）銀行網點變小成為大勢所趨 125

（三）社區銀行網點設置方便快捷 126

（四）社區金融相關鼓勵發展政策 127

二、社區銀行建設方案選擇 128

（一）利用柜面與VTM服務優勢 128

（二）推廣特色社區便民服務活動 128

（三）社區銀行業務整體外包模式 129

一、社區居民金融服務需求背景 129

（一）居民可支配收入增長 129

（二）居民消費支出不斷增長 130

二、社區居民金融資產配置需求 131

（一）理財產品需求 131

（二）保險產品需求 133

（三）信托產品需求 135

（四）基金產品需求 136

三、社區金融推動幸福社區建設分析 137

（一）發展社區金融是建設幸福社區的重要保障 137

（二）發展社區金融是建設幸福社區的重要內容 137

（三）社區居民的金融服務需求日益增長 138

（四）社區金融符合金融服務現代化趨勢 138

一、小微企業借款情況調查分析 138

（一）小微企業現有借款狀況 138

（二）小微企業現有借款規模 139

（三）小微企業借款來源分析 140

二、小微企業融資成本分析 141

（一）小微企業借款綜合成本年息分布 141

（二）降息對小微企業對融資成本影響 142

（三）小微企業不同借款方式融資成本 142

三、小微企業融資渠道分析 143

（一）小微企業融資渠道選擇 143

（二）小微企業向銀行融資時常見問題 143

四、小微企業融資需求滿足狀況評價 144

（一）不同經營期限小微企業 144

（二）不同資產規模小微企業 145

五、小微企業借款需求分布情況 146

（一）小微企業現有借款期限分布 146

（二）小微企業現有借款規模分布 146

一、移動互聯網發展現狀分析 149

（一）移動互聯網用戶規模 149

（二）移動互聯網市場規模 150

（三）移動互聯網應用結構 151

（四）移動支付的發展現狀 152

二、網上銀行發展現狀分析 152

（一）網上銀行交易規模 152

（二）網上銀行交易結構 153

（三）網上銀行用戶規模 154

（四）電子銀行交易筆數 155

（五）各電子銀行替代率 156

三、移動銀行發展現狀分析 156

（一）手機銀行覆蓋率 156

（二）移動銀行常用功能 158

（三）移動銀行交易規模 159

（四）移動銀行用戶結構分析 160

（五）移動銀行用戶行為調查 163

四、自助服務終端發展現狀分析 165

（一）自助服務終端概述 165

（二）POS機規模分析 165

（三）ATM機規模分析 165

五、智能銀行機（VTM）發展現狀分析 166

（一）VTM基本概述 166

（二）VTM優勢分析 166

（三）VTM價值分析 167

（四）VTM市場規模 167

六、金融業IT投資現狀分析 167

（一）IT投資規模分析 167

（二）IT投資產品結構 168

一、社區銀行建設背景 170

（一）科技推動金融業轉型 170

（二）銀行智能化趨勢突顯 170

（三）為提供最佳客戶體驗 170

（四）為拓展客戶服務渠道 170

二、社區銀行建設目標 171

（一）電子渠道分流與替代 171

（二）提高客戶體驗 171

（三）主動營銷 171

（四）客戶識別管理 171

（五）社區便民 171

三、社區銀行建設原則 172

（一）前瞻性原則 172

（二）體驗性原則 172

（三）協同性原則 172

（四）標準性原則 172

（五）差異性原則 172

四、社區銀行差異化定位 172

一、傳統銀行網點功能分區 173

二、社區銀行網點功能分區模式 173

三、民生銀行社區銀行設備布局圖 173

一、自助服務區 174

（一）ATM循環機 174

（二）VTM遠程銀行 175

（三）多媒體查詢終端 175

二、客戶體驗區 175

（一）智能營銷桌 176

（二）多媒體廣告電視墻 176

（三）信息發布系統 176

（四）落地式觸摸互動終端 176

（五）全息互動墻 176

（六）網銀觸摸一體機 177

（七）手機銀行體驗機 177

（八）3D展示柜 177

三、便民服務區 177

（一）“小微+小區”金融創新服務 177

（二）優惠券打印機 179

（三）免費電話機 179

（四）擦鞋機 179

（五）便民雨傘、體重秤 179

（六）自助售水機 179

四、休閑娛樂區 179

（一）親子娛樂區 179

（二）休閑區書吧 179

一、社區銀行大堂外包工作人員職責 180

二、社區銀行運營服務外包的客戶價值 180

三、運營服務外包的管理 181

一、自助服務區 182

二、客戶體驗區 182

三、便民服務區 183

四、休閑娛樂區 184

五、運營服務區 184

一、開展社區調研工作 184

（一）調研社區環境 184

（二）調研社區客戶信息 185

二、開展社區銀行專項營銷 185

（一）與居委會共同舉辦宣傳活動 185

（二）客戶經理定期駐點社區 185

（三）建立社區銀行志愿者隊伍 185

（四）進行有針對性的營銷活動 186

（五）制作統一標識的宣傳禮品 186

三、加強社區自助機具和POS機的布放 186

（一）與物業服務站點合作安裝POS機 186

（二）加大社區自助機具布放 186

（三）引導社區老年客戶使用自助機具 187

四、差異化服務內容 187

（一）拓寬特惠商戶 187

（二）開展優惠活動 187

五、產品創新及費用優惠 187

（一）定制專屬理財產品 187

（二）社區銀行卡創新 188

（三）銀行卡費用優惠 188

六、嘗試社區網點錯時經營 188

一、社區入駐的目的 189

二、社區入駐流程圖 189

一、活動吸引法 190

二、中心建立法 190

三、親情打動法 190

四、樓道包干法 190

五、節日慰問法 190

六、族群分類法 191

一、地點尋找 191

二、溝通渠道 191

三、場租協議 191

四、日期確定 191

五、現場觀察 192

六、人員分工 192

七、訪問表制作 192

八、輔助資料 192

九、紀念品訂購 193

十、行前演練 193

十一、工作備忘錄 193

一、社區服務注意事項 193

二、社區服務禮儀要求 194

第六篇 區域發展篇 197

一、居民家庭收入狀況 197

二、居民家庭收入分層 197

三、常住人口分布密度 198

一、社區服務體系建設 198

二、高檔社區分布情況 200

一、金融行業發展現狀 200

二、社區金融相關政策 201

三、社區銀行設立現狀 202

四、社區銀行典型服務 202

一、居民家庭收入狀況 204

二、居民家庭收入分層 204

三、常住人口分布密度 205

一、社區服務體系建設 205

二、各區居住房屋分類 206

一、金融行業發展現狀 207

（一）各項存貸款增速放緩 207

（二）證券期貨業平穩運行 209

（三）保險業加快轉變發展方式 210

（四）社會融資規模較快增長 211

二、社區銀行設立現狀 212

三、社區銀行典型服務 212

一、居民家庭收入狀況 214

二、常住人口分布密度 214

一、社區服務體系建設 215

二、高檔社區戶數排名 216

一、金融行業發展現狀 219

二、社區金融相關政策 220

三、社區銀行設立現狀 221

四、社區銀行典型服務 221

一、居民家庭收入狀況 222

二、居民家庭收入分層 222

三、常住人口分布密度 223

一、社區服務體系建設 224

二、高檔社區戶數排名 224

一、金融行業發展現狀 227

（一）銀行業健康平穩發展 227

（二）證券業資產穩步增長 228

（三）保險業整體平穩發展 229

（四）金融市場總體運行平穩 229

二、社區銀行設立現狀 230

三、社區銀行典型服務 231

一、居民家庭收入狀況 232

二、居民家庭收入分層 232

三、常住人口分布密度 233

一、社區服務體系建設 234

二、高檔社區戶數排名 234

一、金融行業發展現狀 235

二、社區銀行設立現狀 236

三、社區銀行典型服務 236

一、居民家庭收入狀況 238

二、居民家庭收入分層 238

三、常住人口分布密度 239

一、社區服務體系建設 239

二、社區建設現狀分析 240

一、金融行業發展現狀 241

二、社區銀行設立現狀 242

三、社區銀行典型服務 242

一、居民家庭收入狀況 244

二、常住人口分布密度 244

一、社區服務體系建設 245

二、社區建設現狀分析 245

一、金融行業發展現狀 246

二、金融相關政策分析 246

三、社區銀行設立現狀 249

一、居民家庭收入狀況 251

二、常住人口分布密度 251

一、社區服務體系建設 252

二、社區建設現狀分析 252

一、金融行業發展現狀 253

二、金融相關政策分析 253

三、社區銀行設立現狀 254

四、社區銀行典型服務 254

一、居民家庭收入狀況 256

二、居民家庭收入分層 256

三、常住人口分布密度 256

一、社區服務體系建設 257

二、社區建設現狀分析 259

一、金融行業發展現狀 259

二、金融相關政策分析 260

三、社區銀行設立現狀 260

四、社區銀行典型服務 260

一、居民家庭收入狀況 262

二、常住人口分布密度 262

一、社區服務體系建設 263

二、社區建設現狀分析 264

一、金融行業發展現狀 264

二、社區金融相關政策 265

三、社區銀行設立現狀 265

四、社區銀行典型服務 266

一、居民家庭收入狀況 270

二、常住人口分布密度 270

一、社區服務體系建設 271

二、社區建設現狀分析 272

一、金融行業發展現狀 273

二、社區銀行設立現狀 273

三、社區銀行典型服務 274

一、居民家庭收入狀況 276

二、常住人口分布密度 276

一、社區服務體系建設 277

二、社區建設現狀分析 277

一、金融行業發展現狀 278

二、社區銀行設立現狀 278

三、社區銀行典型服務 279

第七篇 企業競爭篇 280

一、銀行基本情況 280

二、社區金融戰略 281

三、社區銀行發展現狀 281

四、社區銀行情況介紹 281

（一）社區銀行運營 281

（二）終端業務流程 282

（三）社區銀行VTM 282

（四）銀行便民服務 282

（五）銀行營銷聯盟 282

（六）銀行服務體系 282

（七）銀行運營成本 283

一、銀行基本情況 283

二、社區銀行規劃 283

三、社區銀行開業情況 284

（一）天津 284

（二）福州 284

（三）寧波 285

一、銀行基本情況 285

二、社區銀行定位 286

三、社區銀行建設規模 286

四、社區銀行開業情況 286

一、銀行基本情況 287

二、社區銀行定位 288

三、社區銀行服務理念 288

四、社區銀行建設規模 288

一、銀行基本情況 289

二、社區銀行定位 289

三、社區銀行發展規劃 289

四、社區銀行建設進程 289

一、銀行基本情況 290

二、社區銀行定位 290

三、社區銀行服務內容 291

四、社區銀行經營現狀 291

一、銀行基本情況 291

二、社區銀行規劃 292

三、社區銀行服務理念 292

四、社區銀行經營現狀 292

一、銀行基本情況 292

二、社區銀行定位 293

三、社區銀行服務理念 293

四、社區銀行經營現狀 294

一、銀行基本情況 294

二、社區銀行定位 295

三、社區銀行服務理念 295

四、社區銀行經營現狀 295

一、銀行基本情況 295

二、社區銀行定位 296

三、社區銀行服務理念 297

四、社區銀行經營現狀 297

第八篇 前景策略篇 298

一、社區銀行主要優勢 298

（一）定位優勢 298

（二）地緣優勢 298

（三）信息優勢 298

（四）服務優勢 299

二、銀行網點渠道發展趨勢 299

（一）層次化發展 299

（二）電子化發展 299

（三）復合化發展 299

三、社區金融發展前景分析 300

（一）社區金融市場需求前景 300

（二）社區金融產品創新前景 300

（三）社區金融服務創新前景 301

一、社區銀行網點建設貼近社區 301

（一）網點選址 301

（二）網點建設 302

二、社區銀行營銷要突出個性化 302

（一）與社區物業管理公司互動合作 302

（二）全面介入社區的文化建設活動 302

（三）注重產品組合和客戶資源整合 303

（四）開展形式多樣的便民宣傳活動 303

三、社區銀行產品要不斷創新 303

（一）社區卡 303

（二）存款產品 303

（三）貸款產品 303

（四）結算產品 304

（五）產品包 304

四、社區銀行服務要體現人性化 304

（一）營建“居家銀行” 304

（二）個性化金融產品 304

（三）推行客戶經理制 304

五、社區銀行管理要堅持規范化 305

（一）服務理念 305

（二）制度規范 305

（三）個性化服務 305

圖表 1  中國利率市場化改革進程 30

圖表 2  2013-2014年中國商業銀行凈息差季度變化趨勢圖 32

圖表 3  社區銀行和傳統網點的對比優勢 35

圖表 4  我國各行業人均工資水平對比圖 36

圖表 5  國內部分銀行的類社區銀行業務現狀及發展規劃 38

圖表 6  網點轉型3.0實施框架 42

圖表 7  2007-2014年中國銀行業金融機構資產規模 55

圖表 8  2013年中國銀行業不同金融機構資產分布情況 55

圖表 9  2007-2014年中國銀行業金融機構負債總量 56

圖表 10  2013年中國銀行業不同金融機構負債分布情況 56

圖表 11  2011-2014年中國銀行業金融機構存款情況 57

圖表 12  2013年中國銀行業金融機構存款構成情況 57

圖表 13  2011-2014年中國銀行業金融機構貸款情況表 58

圖表 14  2013年中國銀行業金融機構貸款結構情況 58

圖表 15  2010-2014年中國商業銀行資產增長情況 59

圖表 16  2014年各類商業銀行資產同比增速情況 60

圖表 17  2014年二季度商業銀行貸款主要行業投向 61

圖表 18  2010-2014年商業銀行負債增長情況 62

圖表 19  2010-2014年商業銀行凈利潤統計 62

圖表 20  2010-2014年商業銀行非利息收入情況 63

圖表 21  2013-2014年中國商業銀行不良貸款余額統計 64

圖表 22  2013-2014年中國商業銀行不良貸款率統計 64

圖表 23  2013-2014年中國商業銀行貸款損失準備情況 64

圖表 24  2013-2014年商業銀行撥備覆蓋率情況 65

圖表 25  2010-2014年商業銀行流動性比例 65

圖表 26  2010-2014年全國銀行間同業拆借市場月加權平均利率 66

圖表 27  2013-2014年中國商業銀行資本充足率情況 67

圖表 28  2012-2013年月度貨幣供應量增速 67

圖表 29  2008-2013年中國債券市場發行額變化趨勢圖 68

圖表 30  2013-2014年中國同業拆借成交額及加權平均利率變化趨勢圖 69

圖表 31  2013-2014年中國質押式回購成交額及加權平均利率變化趨勢圖 69

圖表 32  2005-2013年A、B股總市值變化情況 70

圖表 33  2013-2014年中國證券市場概況統計表 70

圖表 34  2014年證券投資基金市場數據 73

圖表 35  FDIC 對于社區銀行的劃分方法 79

圖表 36  美國銀行業銀行資產規模變化趨勢圖 81

圖表 37  美國社區銀行分布情況 82

圖表 38  美國銀行資產規模分布 83

圖表 39  美國社區銀行存款市場份額統計 83

圖表 40  美國社區銀行在城市地區和農村地區的存款市場份額統計 84

圖表 41  美國社區銀行貸款占資產比重統計 85

圖表 42  美國社區銀行和大型銀行小額存款比重比較 87

圖表 43  美國社區銀行員工人均資產規模統計 88

圖表 44  美國社區銀行與大型銀行凈息差比較 89

圖表 45  美國社區銀行和大型銀行壞賬率比較 89

圖表 46  美國社區銀行分支網點數量增長趨勢圖 91

圖表 47  美國社區銀行非利息收入占資產比重情況 91

圖表 48  美國社區銀行外部融資獲得情況 92

圖表 49  美國富國銀行網點建設規模情況 94

圖表 50  2013年美國富國銀行行業地位 95

圖表 51  富國銀行網點客戶數統計 96

圖表 52  富國零售家庭客戶增長率 96

圖表 53  富國社區網點完成交易量統計 97

圖表 54  不同渠道數量下富國客戶購買產品數量統計 97

圖表 55  家庭客戶選擇富國社區銀行產品類型比例 98

圖表 56  新增客戶中第一次購買富國產品類型 98

圖表 57  富國對于網點建設的主要考慮因素 99

圖表 58  中國個人金融發展現狀調查樣本分布 107

圖表 59  金融消費人群劃分 108

圖表 60  不同金融消費人群零售銀行產品擁有情況統計 109

圖表 61  不同級別客戶零售銀行產品擁有情況統計 110

圖表 62  不同金融消費人群信用卡使用情況統計 111

圖表 63  不同金融消費人群購買汽車商業保險情況統計 112

圖表 64  社區金融相關鼓勵政策 130

圖表 65  2009-2014年城鎮居民人均可支配收入及增長趨勢圖 133

圖表 66  2009-2014年中國社會消費品零售總額及增長速度趨勢圖 134

圖表 67  2014年銀行理財市場月度資金余額 135

圖表 68  2014年面向不同投資者的理財產品資金余額占比走勢 136

圖表 69  2014年中國保險市場經營數據統計 136

圖表 70  2014年中國各地區原保險保費收入情況表 137

圖表 71  2014年各類型基金資產管理規模情況 139

圖表 72  2013-2014年基金資產凈值變動趨勢圖 140

圖表 73  小微企業現有借款狀況 142

圖表 74  小微企業最近一年的借款次數 142

圖表 75  小微企業現有借款規模 143

圖表 76  分區域“小額貸款”搜索量/GDP總量 143

圖表 77  向親戚朋友借款的微型、小型企業比例 144

圖表 78  小微企業借款綜合成本年息分布 144

圖表 79  央行兩次降息后小微企業對融資成本的感受 145

圖表 80  小微企業主認為成本最高的借款方式 145

圖表 81  小微企業在爭取外部融資時的第一優先選擇 146

圖表 82  小微企業向銀行融資時常見問題 147

圖表 83  不同經營期限小微企業對融資需求滿足狀況的評價 147

圖表 84  不同資產規模小微企業對融資需求滿足狀況的評價 148

圖表 85  小微企業現有借款期限分布 149

圖表 86  不同營業收入的借款企業分布 150

圖表 87  不同資產總額的借款企業分布 150

圖表 88  不同營業收入企業的借款規模分布 151

圖表 89  不同資產總額企業的借款規模分布 151

圖表 90  不同經營年限企業的借款規模分布 152

圖表 91  2010-2014年中國手機網民規模變化趨勢圖 152

圖表 92  2010-2017年中國移動互聯網應用市場規模 154

圖表 93  2010-2017年移動互聯網細分行業結構 154

圖表 94  2009-2017年中國網上銀行交易規模變化趨勢圖 156

圖表 95  2013年中國網銀交易規模結構圖 157

圖表 96  2009-2017年中國電子銀行交易筆數和替代率 158

圖表 97  2013年中國各銀行電子替代率及變動情況 159

圖表 98  2013-2014年支付寶和手機銀行月度日均覆蓋人數 160

圖表 99  2013-2014年支付寶和手機銀行月度人均單日使用次數 161

圖表 100  2013年中國手機銀行對比移動支付常用功能TOP3 162

圖表 101  2013-2017年中國手機銀行和移動支付交易規模對比圖 162

圖表 102  手機銀行用戶年齡分布狀況 163

圖表 103  手機銀行用戶性別分布狀況 163

圖表 104  手機銀行用戶文化程度分布狀況 164

圖表 105  手機銀行用戶個人月收入分布狀況 165

圖表 106  手機銀行用戶職業分布狀況 165

圖表 107  用戶最初開通手機銀行業務的原因 166

圖表 108  手機銀行用戶經常使用的功能 167

圖表 109  手機銀行用戶使用手機銀行的頻率 167

圖表 110  2011-2014年中國聯網POS機數量情況 168

圖表 111  2011-2014年中國ATM機數量情況 168

圖表 112  2009-2014年中國金融業IT投資規模變化趨勢圖 171

圖表 113  2013年中國金融業IT應用市場產品結構 172

圖表 114  社區銀行分區模式 176

圖表 115  民生銀行社區銀行設備布局圖 177

圖表 116  客戶體驗區內容 178

圖表 117  自助服務區設備規劃與投入情況 185

圖表 118  客戶體驗區設備規劃與投入情況 186

圖表 119  便民服務區設備規劃與投入情況 187

圖表 120  社區入駐流程圖 192

圖表 121  2008-2014年北京市居民家庭收入統計 200

圖表 122  北京市5000戶城鎮居民家庭基本收入情況統計-按收入水平分 200

圖表 123  北京市常住人口密度統計 201

圖表 124  2014年末金融機構(含外資)本外幣存貸款余額 204

圖表 125  2008-2014年上海市居民家庭人均可支配收入統計 207

圖表 126  上海市城市居民收支情況--按收入水平分組 207

圖表 127  上海市常住人口分布密度統計 208

圖表 128  上海市各區、縣各類房屋分布情況統計 209

圖表 129  2012-2014 年上海市金融機構人民幣存款增長變化 211

圖表 130  2012-2014 年上海市金融機構人民幣貸款增長變化 212

圖表 131  2014年上海市證券業基本情況 213

圖表 132  2009-2014年廣州市城市居民人均可支配收入統計 217

圖表 133  廣州市常住人口密度統計 217

圖表 134  廣州市高檔社區住戶（300戶以上）排名統計 219

圖表 135  2014年廣州地區金融機構存貸款情況統計 222

圖表 136  2009-2014年廣州本外幣儲蓄存款余額及增長速度趨勢圖 222

圖表 137  2008-2014年深圳市居民人均可支配收入情況統計 225

圖表 138  深圳市不同收入水平家庭年人均現金收支情況統計 225

圖表 139  深圳市各區年末常住人口統計 226

圖表 140  2014年深圳300戶以上高檔小區統計 227

圖表 141  2012-2014年深圳市金融機構人民幣存款增長變化 230

圖表 142  2012-2014 年深圳市金融機構人民幣貸款增長變化 231

圖表 143  2008-2014年天津市城鎮居民家庭收入統計 235

圖表 144  天津市城鎮居民家庭收入情況統計—按收入分層 235

圖表 145  天津市常住人口密度情況 236

圖表 146  天津市社區住戶情況統計 238

圖表 147  2008-2014年重慶市居民收入情況統計 241

圖表 148  重慶市家庭收入情況統計—按居民 241

圖表 149  2008-2014年成都市城鎮居民收入情況統計 247

圖表 150  成都市常住人口密度分布統計 247

圖表 151  2014年武漢市城鄉居民收入及其增長速度 254

圖表 152  武漢市常住人口分布密度統計 254

圖表 153  2014年金融機構本外幣存貸款 256

圖表 154  杭州市區城鎮居民家庭人均收入情況統計--按收入水平分組 259

圖表 155  杭州市人口密度統計 260

圖表 156  2011-2014年廈門市居民家庭收入統計 265

圖表 157  廈門市人口密度統計 266

圖表 158  2010-2014年長沙市居民家庭收入統計 273

圖表 159  長沙市人口密度情況 274

圖表 160  2009-2014年長沙市城鄉居民本外幣儲蓄余額趨勢圖 276

圖表 161  2010-2014年西安市居民家庭收入統計 279

圖表 162  西安市常住人口密度情況 279