2016-2021年中國銀行信貸業務市場調研及前景預測報告-中商產業研究院

內容概括

為了全面而準確地反映銀行信貸業務產業的發展現狀以及未來趨勢，中商情報網推出本報告在大量周密的市場調研基礎上，主要依據中國國家統計局、國家海關總署、相關行業協會、國內外相關報刊雜志的基礎信息以及專業研究單位等公布和提供的大量資料。對我國銀行信貸業務業現狀、銀行信貸業務市場供需狀況、銀行信貸業務產業鏈現狀、銀行信貸業務重點企業狀況等內容進行詳細的闡述和深入的分析，著重對銀行信貸業務市場發展動向作了詳盡深入的分析，并根據行業的發展軌跡對未來的發展前景與趨勢作了審慎的判斷，為銀行信貸業務產業投資者尋找新的投資機會。為企業了解銀行信貸業務業、投資該領域提供決策參考依據。

報告目錄

第一章

第一節全社會

投資分析
一、全社會固定資產投資規模
二、全社會固定資產投向分析
（一）分城鄉固定資產投向
（二）分行業固定資產投向
（三）分地區固定資產投向

第二節全社會融資分析

一、全社會融資規模
二、全社會融資結構
三、各渠道融資規模
（一）人民幣貸款
（二）外幣貸款
（三）委托貸款
（四）信托貸款
（五）承兌匯票
（六）企業債券
（七）股票融資

第三節銀行金融機構分析

一、銀行金融機構資產規模
二、銀行金融機構負債規模
三、銀行金融機構存款規模
四、銀行金融機構貸款規模
五、銀行金融機構盈利分析
六、銀行金融機構監管指標

第四節非銀行金融市場分析

一、證券市場分析
二、債券市場分析
三、保險市場分析
四、基金市場分析

第二章銀行信貸政策解讀

第一節央行貨幣政策解讀

一、存款準備金率
二、再貼現率
三、公開市場操作
四、其他貨幣政策
（一）利率
（二）匯率

第二節銀行信貸政策解讀

一、房地產信貸政策
二、中小企業信貸政策
三、個人信用貸款政策

第三章銀行貸款供需分析

第一節銀行貸款投向分析

一、銀行貸款余額
二、銀行貸款投向特點
三、銀行貸款投向分布
（一）分部門貸款投向
（二）分行業貸款投向

第二節金融補充機構貸款分析

一、金融補充機構貸款投放
（一）小額貸款公司貸款分析
（二）擔保機構貸款投放分析
（三）典當機構貸款投放分析
（四）民間借貸貸款投放分析
二、金融補充機構發展趨勢
（一）數量擴大化趨勢
（二）運作類銀行化趨勢
（三）銀行依賴化趨勢
（四）市場細分化趨勢
（五）經營全牌照化趨勢

第三節國內貸款需求分析

一、大型企業貸款需求分析
二、中小企業貸款需求分析
三、政府機構貸款需求分析
四、個人消費者貸款需求分析

第四章典型地區銀行信貸分析

第一節上海（可增減地區）

一、上海經濟形勢分析
二、上海產業結構分析
三、上海重點企業客戶
四、上海銀行信貸投向
五、上海銀行業競爭分析
六、上海銀行信貸業務前景

第二節深圳

一、深圳經濟形勢分析
二、深圳產業結構分析
三、深圳重點企業客戶
四、深圳銀行信貸投向
五、深圳銀行業競爭分析
六、上海銀行信貸業務前景

第三節云南

一、云南經濟形勢分析
二、云南產業結構分析
三、云南重點企業客戶
四、云南銀行信貸投向
五、云南銀行業競爭分析
六、云南銀行信貸業務前景

第四節貴州

一、貴州經濟形勢分析
二、貴州產業結構分析
三、貴州重點企業客戶
四、貴州銀行信貸投向
五、貴州銀行業競爭分析
六、貴州銀行信貸業務前景

第五節甘肅

一、甘肅經濟形勢分析
二、甘肅產業結構分析
三、甘肅重點企業客戶
四、甘肅銀行信貸投向
五、甘肅銀行業競爭分析
六、甘肅銀行信貸業務前景

第五章典型行業銀行信貸分析

第一節現代

農業信貸分析（可增減行業）
一、現代農業扶持政策
二、現代農業發展現狀
三、現代農業存在問題
四、現代農業信貸現狀
五、現代農業信貸需求
六、現代農業授信建議

第二節高端

裝備制造產業信貸分析
一、高端裝備制造產業扶持政策
二、高端裝備制造產業發展現狀
三、高端裝備制造產業存在問題
四、高端裝備制造產業信貸現狀
五、高端裝備制造產業信貸需求
六、高端裝備制造產業授信建議

第三節

新能源產業信貸分析
一、新能源產業扶持政策
二、新能源產業發展現狀
三、新能源產業存在問題
四、新能源產業信貸現狀
五、新能源產業信貸需求
六、新能源產業授信建議

第四節

新能源汽車產業信貸分析
一、新能源汽車產業扶持政策
二、新能源汽車產業發展現狀
三、新能源汽車產業存在問題
四、新能源汽車產業信貸現狀
五、新能源汽車產業信貸需求
六、新能源汽車產業授信建議

第六章典型銀行機構信貸分析

第一節國有

商業銀行
一、工商銀行
（一）銀行信貸業務規模
（二）銀行信貸業務結構
（三）銀行信貸業務質量
（四）銀行信貸業務特點
（五）銀行信貸業務優勢
（六）銀行信貸業務規劃
二、建設銀行
（一）銀行信貸業務規模
（二）銀行信貸業務結構
（三）銀行信貸業務質量
（四）銀行信貸業務特點
（五）銀行信貸業務優勢
（六）銀行信貸業務規劃
三、農業銀行
（一）銀行信貸業務規模
（二）銀行信貸業務結構
（三）銀行信貸業務質量
（四）銀行信貸業務特點
（五）銀行信貸業務優勢
（六）銀行信貸業務規劃
四、中國銀行
（一）銀行信貸業務規模
（二）銀行信貸業務結構
（三）銀行信貸業務質量
（四）銀行信貸業務特點
（五）銀行信貸業務優勢
（六）銀行信貸業務規劃

第二節

股份制商業銀行
一、平安銀行
（一）銀行信貸業務規模
（二）銀行信貸業務結構
（三）銀行信貸業務質量
（四）銀行信貸業務特點
（五）銀行信貸業務優勢
（六）銀行信貸業務規劃
二、中信銀行
（一）銀行信貸業務規模
（二）銀行信貸業務結構
（三）銀行信貸業務質量
（四）銀行信貸業務特點
（五）銀行信貸業務優勢
（六）銀行信貸業務規劃
三、廣發銀行
（一）銀行信貸業務規模
（二）銀行信貸業務結構
（三）銀行信貸業務質量
（四）銀行信貸業務特點
（五）銀行信貸業務優勢
（六）銀行信貸業務規劃

第三節城市/

農村商業銀行
一、南京銀行
（一）銀行信貸業務規模
（二）銀行信貸業務結構
（三）銀行信貸業務質量
（四）銀行信貸業務特點
（五）銀行信貸業務優勢
（六）銀行信貸業務規劃
二、寧波銀行
（一）銀行信貸業務規模
（二）銀行信貸業務結構
（三）銀行信貸業務質量
（四）銀行信貸業務特點
（五）銀行信貸業務優勢
（六）銀行信貸業務規劃
三、廣州農商銀行
（一）銀行信貸業務規模
（二）銀行信貸業務結構
（三）銀行信貸業務質量
（四）銀行信貸業務特點
（五）銀行信貸業務優勢
（六）銀行信貸業務規劃
四、成都農商銀行
（一）銀行信貸業務規模
（二）銀行信貸業務結構
（三）銀行信貸業務質量
（四）銀行信貸業務特點
（五）銀行信貸業務優勢
（六）銀行信貸業務規劃

第四節

外資銀行
一、渣打銀行
（一）銀行在華業務布局
（二）銀行在華信貸業務規模
（三）銀行在華信貸業務優勢
（四）銀行在華信貸業務規劃
二、匯豐銀行
（一）銀行在華業務布局
（二）銀行在華信貸業務規模
（三）銀行在華信貸業務優勢
（四）銀行在華信貸業務規劃
三、花旗銀行
（一）銀行在華業務布局
（二）銀行在華信貸業務規模
（三）銀行在華信貸業務優勢
（四）銀行在華信貸業務規劃

第五節

政策性銀行
一、國家開發銀行
（一）銀行信貸業務分析
（二）銀行信貸業務特點
（三）銀行信貸業務優勢
（四）銀行信貸業務規劃
二、中國進出口銀行
（一）銀行信貸業務分析
（二）銀行信貸業務特點
（三）銀行信貸業務優勢
（四）銀行信貸業務規劃
三、中國農業發展銀行
（一）銀行信貸業務分析
（二）銀行信貸業務特點
（三）銀行信貸業務優勢
（四）銀行信貸業務規劃

第七章銀行信貸客戶質量評估

第一節影響企業運營的內外部因素

一、影響企業運營的外部因素
（一）宏觀影響因素
（二）行業生命周期
二、影響企業運營的內部因素
（一）企業生命周期
（二）企業運營能力
（三）企業經營風險因素
（四）企業經營風險的外在表現形式
（五）企業經營風險的內在原因分析

第二節優質企業的判定標準

一、日本優秀企業六大特征的借鑒
二、國際優秀企業管理能力、財務能力介紹
（一）帕爾迪的管理成功之路
（二）寶潔成就的日化帝國百年傳奇
三、相關判定指標的選取
（一）相關財務指標的選擇
（二）經營能力指標選取
四、外資銀行優質客戶選擇的經驗
（一）美國商業銀行優質客戶選擇經驗借鑒
（二）日本商業銀行優質客戶選擇經驗借鑒
（三）德國商業銀行優質客戶選擇經驗借鑒
（四）外資商業銀行優質客戶選擇的啟示

第三節偽優質企業的辨別

一、原本資質較差企業的識別
（一）警惕企業財務報表過分粉飾
（二）虛假財務報表的識別方法
（三）財務報表數據的真實性分析和調整
二、優質企業蛻變成“偽優質”信號的識別
（一）優質企業的衰落的階段性分析
（二）關注優質企業蛻變的各種信號
三、資質不明項目風險的識別與規避
（一）加強對項目貸款風險的識別
（二）善用合同規避風險

第四節貸前風險評估分析

一、貸前風險評估的思路
（一）從風險傳導機制看貸前評估各個階段
（二）應用現有數據庫挖掘所需要的信息
（三）沒有最好的、只有最適合的風險評估模型
二、企業還款能力分析
（一）影響企業貸款風險的主要因素
（二）企業經營狀況分析
（三）企業財務狀況分析
（四）企業貸款擔保情況分析
三、項目貸款貸前風險評估
（一）影響項目貸款風險的主要因素
（二）項目概況評估
（三）項目市場風險分析
（四）項目效益評估

第五節貸前風險管理實操案例

一、某醫藥企業貸前風險評價案例
（一）企業基本情況介紹
（二）在財務分析的基礎上深入挖掘風險點
（三）案例對比分析
二、某房地產開發項目貸款的貸前風險評估案例
（一）項目背景介紹
（二）企業信用風險評估
（三）項目風險評估
（四）貸款方式風險評估
（五）貸款風險評估結論
三、花旗銀行貸前風險評價案例
（一）客戶信息定性分析
（二）財務狀況評價
（三）抵押和擔保評價
（四）貸前風險管理理念展望

第八章銀行信貸業務風險管控

第一節銀行信貸風險現狀簡析

一、商業銀行信貸資產主要風險
二、商業銀行信貸風險形成原因
三、商業銀行信貸風險具體類型分析
（一）集團客戶信貸風險管理
（二）聯貸聯保風險管理
（三）政府融資平臺風險管理
（四）項目建設貸款風險管理
（五）供應鏈金融信貸風險管理
（六）商業銀行擔保圈風險管理

第二節商業銀行信貸業務財務分析

技術
一、政策層面上的財務分析
（一）《流貸管理辦法》中的財務分析因素
（二）銀監會流動資金貸款需求量測算參考
（三）流貸資金貸款需求量測算參考的缺陷
二、流動資金貸款需求量測算
（一）流動資金貸款需求量的測算參考分析
（二）流動資金合理占用額與貸款需求額測定
（三）中小企業流動貸款資金需求測算方法
三、財務報表監控與信貸業務管理
（一）會計分析與財務分析的聯系區別
（二）會計分析與財務分析的應用比較
四、財務分析技術與銀行授信策略
（一）基本面分析
（二）比率分析
（三）比率分析的局限性
（四）財務報表間的勾稽關系
五、銀行信貸中的財務分析技術
（一）財務分析的準備工作
（二）財務分析的側重點
（三）銀行授信審計中的關注點
（四）基于財務分析的銀行授信案例

第三節不良資產處置全程風險管理

一、商業銀行不良資產現狀分析
（一）當前銀行業不良資產狀況
（二）銀行業不良資產處置情況
（三）不良資產處置制約因素及難點
（四）不良資產形成的潛在原因分析
二、商業銀行不良資產處置的模式和策略
（一）國外對不良貸款的處置模式
（二）國內對不良貸款的處置模式
（三）商業銀行處置不良資產的策略選擇
三、商業不良資產處置的項目流程
（一）不良資產經營管理戰略目標
（二）不良資產處置的多維分類
（三）不良資產處置的盡職調查
（四）不良資產處置的評估方法與原則
（五）綜合分析處置方式的選擇
四、不良資產處置方式的創新路徑選擇
（一）組合資產打包處置
（二）與地方政府合作處置
（三）采用資產證券化方式處置
（四）利用重組并購方式處置
（五）其他處置方式分析

第九章 2016-2021年中國銀行信貸業務發展趨勢預測

第一節銀行信貸業務趨勢預測

一、銀行信貸行業投向趨勢預測
二、銀行信貸區域投向趨勢預測
三、銀行信貸產品投向趨勢預測
四、銀行信貸規模發放趨勢預測

第二節銀行信貸資產證券化趨勢預測

一、信貸資產證券化發展歷程
二、信貸資產證券化三種模式
三、信貸資產證券化市場規模
四、信貸資產證券化前期效果
五、信貸資產證券化試點擴容
六、信貸資產證券化趨勢預測

第三節銀行信貸業務需求前景預測

一、企業信貸需求預測
二、市場貨幣供應量預測
三、銀行信貸余額預測

第十章銀行信貸業務發展策略

第一節銀行差別化信貸策略分析

一、行業差別化信貸策略
二、客戶差別化信貸策略
三、產品差別化信貸策略
四、區域差別化信貸策略

第二節銀行信貸行業投向機遇

一、資金投入充足行業的信貸機遇
二、行業集中度上升的信貸機遇
三、中小企業迅速增長的信貸機遇
四、高端優質客戶進入不足的信貸機遇

版權聲明

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