2019-2023年中國財務公司運營前景調查及運作模式研究報告-中商產業研究院

內容概括

財務公司又稱金融公司，是為企業技術改造、新產品開發及產品銷售提供金融服務，以中長期金融業務為主的非銀行機構。各國的名稱不同，業務內容也有差異。但多數是商業銀行的附屬機構，主要吸收存款。中國的財務公司不是商業銀行的附屬機構，是隸屬于大型集團的非銀行金融機構。

在我國，財務公司分為兩類，一是非金融機構類型的財務公司，是傳統遺留問題；二是金融機構類型的財務公司，正確的稱謂是企業集團財務公司。

銀監會年報顯示：截止年末，全國共有財務公司數量196家，資產規模達5.37萬億元，營業收入1165.21億元，同比增長8.62%，共計利潤總額達612.8億元，同比增長10.65%。

未來宏觀經濟金融發展形勢有利于財務公司拓展發展空間。從資產規模看，財務公司已經成為繼信托之后非銀行金融領域的又一大板塊，未來我國財務公司行業還將繼續保持快速發展態勢。預計到2020年，我國財務公司資產規模將有望達到16萬億元。

隨著我國財務公司行業的迅猛發展，預計未來財務公司營業收入將保持穩定增長態勢。中商產業研究院預測，到2020年我國財務公司收入規模將突破2000億元，公司行業利潤總額將超過1200億元。

報告目錄

第一章財務公司行業基本概況分析 17

第一節財務公司相關概述 17

一、財務公司基本定義 17
二、財務公司主要類型 18
三、財務公司業務范圍 18
四、財務公司功能設計 19
五、財務公司戰略定位 21

第二節財務公司發展歷程 22

一、財務公司興起階段 22
二、財務公司成長階段 22
三、財務公司整頓階段 24
四、財務公司規范階段 24

第三節財務公司SWOT分析 25

一、財務公司優勢分析 25
二、財務公司劣勢分析 25
三、財務公司機會分析 26
四、財務公司威脅分析 26

第二章中國財務公司行業發展環境 28

第一節財務公司政策環境分析 28

一、財務公司管理辦法分析 28
二、財務公司設立操作流程 40
三、財務公司風險評價指引 53
四、財務公司風險監管考核 60
五、財務公司相關業務政策 62
（一）財務公司外匯資金政策 62
（二）財務公司證券投資政策 68
（三）財務公司銀團貸款政策 71
（四）財務公司債券發行政策 71
（五）財務公司委托業務政策 74

第二節財務公司經濟環境分析 75

一、年中國GDP增長情況分析 75
二、年工業經濟發展形勢分析 76
三、年社會固定資產投資分析 78
四、經濟環境對財務公司影響 79

第三節財務公司金融環境分析 80

一、國際金融形勢及影響分析 80
（一）年世界經濟運行基本情況 80
（二）年世界經濟運行初步預測 82
二、國內金融形勢及影響分析 84
三、信貸政策變動及影響分析 86
四、利率政策變動及影響分析 88
五、匯率政策變動及影響分析 89

第四節財務公司產業環境分析 90

一、銀行業發展及影響分析 90
二、信托業發展及影響分析 92
三、證券業發展及影響分析 93
四、保險業發展及影響分析 94
五、債券市場發行情況分析 97
六、貨幣市場發展情況分析 98
七、基金業發展及影響分析 100

第三章國際財務公司行業發展分析 101

第一節國際財務公司發展綜述 101

一、國際財務公司發展歷程 101
二、國際財務公司主要類型 101
三、國際財務公司發展現狀 101
四、國內外財務公司的對比 102
五、國際財務公司發展趨勢 103

第二節國際財務公司發展模式 104

一、美國財務公司發展模式 104
二、歐洲財務公司發展模式 105
三、亞洲財務公司發展模式 106

第三節發達國家財務公司發展經驗 107

一、美國財務公司發展經驗 107
二、德國財務公司發展經驗 109
三、對中國財務公司的啟示 110

第四節國際財務公司經營管理案例 113

一、西門子金融服務公司案例 113
二、通用電器金融服務公司案例 121
三、波音金融服務公司案例分析 123

第四章中國財務公司行業運營狀況分析 126

第一節財務公司發展綜述 126

一、財務公司發展現狀 126
二、財務公司發展特點 127
三、財務公司定位轉向 127
四、財務公司發展路徑 128

第二節財務公司組建運營 129

一、財務公司設立條件 129
二、財務公司組建流程 130
三、財務公司資金來源 132
四、財務公司資金運作 132
五、財務公司信息化建設 134

第三節財務公司規模分析 141

一、財務公司機構數量 141
二、財務公司資產總額 142
三、財務公司負債總額 142
四、財務公司權益總額 143
五、財務公司營業收入 143
六、財務公司利潤總額 143

第四節財務公司經營指標 144

一、資產質量的狀況 144
二、資本充足率分析 144
三、貸款結構分析 144
四、不同所有制分析 146
五、分行業指標分析 146

第五章中國財務公司行業細分業務分析 148

第一節財務公司存貸款業務分析 148

一、財務公司存款業務分析 148
（一）財務公司存款規模 148
（二）財務公司存款來源 149
（三）財務公司存款結構 149
二、財務公司貸款業務分析 150
（一）財務公司貸款規模 150
（二）財務公司貸款流向 150
（三）財務公司貸款結構 151

第二節財務公司票據業務分析 152

一、票據業務發展現狀 152
二、票據業務運作模式 153
三、票據業務發展規模 154
（一）票據承兌規模分析 154
（二）票據代保管規模分析 154
（三）票據轉入及轉出規模 155
（四）票據貼現及再貼現規模 155

第三節財務公司銀團貸款業務 156

一、銀團貸款業務現狀 156
二、銀團貸款業務優勢 156
三、銀團貸款業務規模 157
（一）銀團貸款的次數 157
（二）銀團貸款額分析 158
（三）財務公司分擔額 159
四、銀團貸款業務收益 159
五、銀團貸款業務展望 160

第四節財務公司信貸業務分析 160

一、信貸資產轉讓業務方式 160
二、信貸資產轉讓業務效益 161
三、信貸資產轉讓業務規模 162
四、信貸資產轉讓業務風險 162
五、信貸資產轉讓業務監管 163

第五節財務公司委托業務分析 164

一、委托業務發展現狀 164
二、委托貸款業務分析 164
（一）委托貸款業務收益 164
（二）委托貸款業務管理 165
三、委托貸款業務規模 165

第六節財務公司結算業務分析 166

一、結算業務發展現狀分析 166
二、結算業務運作模式分析 166
三、結算業務發展規模分析 167
四、結算業務創新重點分析 168

第七節財務公司外匯業務分析 168

一、外匯業務發展現狀分析 168
二、外匯業務運作模式分析 169
三、外匯業務核算方式分析 169
四、外匯業務發展規模分析 169
（一）外匯存款與貸款規模 169
（二）外匯投資與交易規模 170
（三）外匯結匯與售匯規模 170

第八節財務公司股權投資業務 171

一、股權投資業務現狀分析 171
二、股權投資業務規模分析 171

第九節財務公司證券投資業務 171

一、證券投資業務投資規模 171
二、證券投資業務投資收益 172
三、證券投資業務投資品種 172
四、證券投資業務投資策略 172

第十節財務公司其他業務分析 173

一、財務公司代理業務分析 173
二、財務公司擔保業務分析 174
三、財務公司發行債券業務 174
四、財務公司承銷債券業務 175
五、財務公司融資租賃業務 175

第六章中國重點行業財務公司發展分析 176

第一節電力集團財務公司發展分析 176

一、電力集團財務公司發展現狀 176
二、電力集團財務公司機構數量 176
三、電力集團財務公司業務模式 177
四、電力集團財務公司資產總額 177
五、電力集團財務公司盈利能力 178
六、電力集團財務公司投資策略 178

第二節鋼鐵集團財務公司發展分析 181

一、鋼鐵集團財務公司發展現狀 181
二、鋼鐵集團財務公司機構數量 181
三、鋼鐵集團財務公司業務模式 182
四、鋼鐵集團財務公司資產總額 182
五、鋼鐵集團財務公司盈利能力 182
六、鋼鐵集團財務公司投資策略 183

第三節軍工集團財務公司發展分析 183

一、軍工集團財務公司發展現狀 183
二、軍工集團財務公司機構數量 184
三、軍工集團財務公司業務模式 184
四、軍工集團財務公司資產總額 185
五、軍工集團財務公司盈利能力 185
六、軍工集團財務公司投資策略 186

第四節煤炭集團財務公司發展分析 188

一、煤炭集團財務公司的必要性 188
二、煤炭集團財務公司機構數量 188
三、煤炭集團財務公司業務模式 189
四、煤炭集團財務公司資產總額 190
五、煤炭集團財務公司盈利能力 190
六、煤炭集團財務公司投資策略 191

第五節汽車集團財務公司發展分析 191

一、汽車集團財務公司發展現狀 191
二、汽車集團財務公司機構數量 192
三、汽車集團財務公司業務模式 192
四、汽車集團財務公司資產總額 192
五、汽車集團財務公司盈利能力 193
六、汽車集團財務公司投資策略 193

第六節貿易集團財務公司發展分析 195

一、貿易集團財務公司的必要性 195
二、貿易集團財務公司機構數量 196
三、貿易集團財務公司資產總額 196
四、貿易集團財務公司盈利能力 196
五、貿易集團財務公司投資策略 197

第七節石油化工集團財務公司發展分析 197

一、石油化工集團財務公司的必要性 197
二、石油化工集團財務公司機構數量 198
三、石油化工集團財務公司運作模式 198
四、石油化工集團財務公司資產總額 199
五、石油化工集團財務公司盈利能力 199
六、石油化工集團財務公司投資策略 199

第八節機械制造集團財務公司發展分析 200

一、機械制造集團財務公司的必要性 200
二、機械制造集團財務公司機構數量 200
三、機械制造集團財務公司資產總額 201
四、機械制造集團財務公司盈利能力 201
五、機械制造集團財務公司投資策略 201

第九節建筑建材集團財務公司發展分析 203

一、建筑建材集團財務公司的必要性 203
二、建筑建材集團財務公司機構數量 204
三、建筑建材集團財務公司運作模式 205
四、建筑建材集團財務公司資產總額 205
五、建筑建材集團財務公司盈利能力 205
六、建筑建材集團財務公司投資策略 206

第十節電子電器集團財務公司發展分析 207

一、電子電器集團財務公司發展現狀 207
二、電子電器集團財務公司機構數量 207
三、電子電器集團財務公司資產總額 207
四、電子電器集團財務公司盈利能力 208
五、電子電器集團財務公司投資策略 208

第十一節交通運輸集團財務公司發展分析 209

一、交通運輸集團財務公司的必要性 209
二、交通運輸集團財務公司機構數量 209
三、交通運輸集團財務公司資產總額 210
四、交通運輸集團財務公司盈利能力 210
五、交通運輸集團財務公司投資策略 211

第十二節有色金屬集團財務公司發展分析 211

一、有色金屬集團財務公司的必要性 211
二、有色金屬集團財務公司機構數量 212
三、有色金屬集團財務公司資產總額 212
四、有色金屬集團財務公司盈利能力 212
五、有色金屬集團財務公司投資策略 213

第七章中國領先集團財務公司發展分析 215

第一節中油財務有限責任公司 215

一、企業發展情況分析 215
二、企業經營效益分析 216
三、企業業務規模分析 217
四、企業風險管理分析 218
五、企業信息化建設分析 218

第二節中國電力財務有限公司 218

一、企業發展情況分析 218
二、企業經營效益分析 219
三、企業業務規模分析 220
四、企業風險管理分析 222
五、企業人力資源管理 222
六、企業信息化建設分析 222

第三節中國石化財務有限責任公司 223

一、企業發展情況分析 223
二、企業經營效益分析 224
三、企業業務規模分析 224
四、企業人力資源管理 225
五、企業信息化建設分析 226

第四節上海汽車集團財務有限責任公司 226

一、企業發展情況分析 226
二、企業經營效益分析 227
三、企業業務規模分析 228
四、企業風險管理分析 229
五、企業人力資源管理 230
六、企業文化建設分析 230

第五節航天科技財務有限責任公司 230

一、企業發展情況分析 230
二、企業經營效益分析 231
三、企業業務規模分析 232
四、企業風險管理分析 233
五、企業人力資源管理 233
六、企業信息化建設分析 234

第六節中海石油財務有限責任公司 234

一、企業發展情況分析 234
二、企業經營效益分析 235
三、企業業務規模分析 235
四、企業風險管理分析 236
五、企業信息化建設分析 236

第七節中船重工財務有限責任公司 237

一、企業發展情況分析 237
二、企業經營效益分析 237
三、企業業務規模分析 238
四、企業風險管理分析 240
五、企業人力資源管理 240
六、企業信息化建設分析 240

第八節海爾集團財務有限責任公司 241

一、企業發展情況分析 241
二、企業經營效益分析 242
三、企業業務規模分析 242
四、企業信息化建設分析 243

第九節中航工業集團財務有限責任公司 244

一、企業發展情況分析 244
二、企業經營效益分析 245
三、企業業務規模分析 246
四、企業風險管理分析 248
五、企業文化建設分析 248

第十節一汽財務有限公司 249

一、企業發展情況分析 249
二、企業經營效益分析 249
三、企業業務規模分析 250
四、企業風險管理分析 250
五、企業人力資源管理 251
六、企業信息化建設分析 251

第十一節武漢鋼鐵集團財務有限責任公司 252

一、企業發展情況分析 252
二、企業經營效益分析 253
三、企業業務規模分析 253
四、企業風險管理分析 254
五、企業人力資源管理 254
六、企業信息化建設分析 254

第十二節兵器裝備集團財務有限責任公司 255

一、企業發展情況分析 255
二、企業經營效益分析 255
三、企業業務規模分析 256
四、企業風險管理分析 258
五、企業人力資源管理 258
六、企業信息化建設分析 259

第十三節上海電氣集團財務有限責任公司 259

一、企業發展情況分析 259
二、企業經營效益分析 260
三、企業業務規模分析 260
四、企業風險管理分析 261
五、企業人力資源管理 262
六、企業信息化建設分析 262

第十四節中國華能財務有限責任公司 262

一、企業發展情況分析 262
二、企業經營效益分析 263
三、企業業務規模分析 264
四、企業風險管理分析 265
五、企業文化建設分析 266
六、企業信息化建設分析 266

第十五節中遠財務有限責任公司 266

一、企業發展情況分析 266
二、企業經營效益分析 267
三、企業業務規模分析 268
四、企業風險管理分析 269
五、企業人力資源管理 269
六、企業信息化建設分析 269

第十六節中廣核財務有限責任公司 269

一、企業發展情況分析 269
二、企業經營效益分析 270
三、企業業務規模分析 271
四、企業風險管理分析 272
五、企業人力資源管理 272
六、企業信息化建設分析 272

第十七節中船財務有限責任公司 273

一、企業發展情況分析 273
二、企業經營效益分析 273
三、企業業務規模分析 274
四、企業風險管理分析 275
五、企業信息化建設分析 276

第十八節中核財務有限責任公司 276

一、企業發展情況分析 276
二、企業經營效益分析 277
三、企業業務規模分析 277
四、企業風險管理分析 278
五、企業人力資源管理 279
六、企業信息化建設分析 279

第十九節神華財務有限公司 279

一、企業發展情況分析 279
二、企業經營效益分析 280
三、企業業務規模分析 281
四、企業風險管理分析 282
五、企業人力資源管理 282
六、企業信息化建設分析 283

第二十節中國華電集團財務有限公司 283

一、企業發展情況分析 283
二、企業經營效益分析 284
三、企業業務規模分析 285
四、企業風險管理分析 285
五、企業人力資源管理 285
六、企業信息化建設分析 285

第二十一節中國大唐集團財務有限公司 286

一、企業發展情況分析 286
二、企業經營效益分析 286
三、企業業務規模分析 286
四、企業風險管理分析 288
五、企業人力資源管理 288
六、企業信息化建設分析 288

第二十二節中電投財務有限公司 288

一、企業發展情況分析 288
二、企業經營效益分析 289
三、企業業務規模分析 290
四、企業風險管理分析 291
五、企業人力資源管理 291
六、企業信息化建設分析 291

第二十三節國電財務有限公司 292

一、企業發展情況分析 292
二、企業經營效益分析 293
三、企業業務規模分析 294
四、企業風險管理分析 295
五、企業人力資源管理 295
六、企業信息化建設分析 295

第二十四節淮南礦業集團財務有限公司 296

一、企業發展情況分析 296
二、企業經營效益分析 297
三、企業業務規模分析 297
四、企業風險管理分析 298
五、企業信息化建設分析 298

第二十五節南方電網財務有限公司 298

一、企業發展情況分析 298
二、企業經營效益分析 300
三、企業業務規模分析 300
四、企業風險管理分析 301
五、企業人力資源管理 302
六、企業信息化建設分析 302

第八章 2019-2023年中國財務公司行業投資前景及風險分析 303

第一節年財務公司發展前景及預測分析 303

一、財務公司發展前景分析 303
二、財務公司發展趨勢分析 304
三、財務公司市場規模預測 306
（一）資產規模預測分析 306
（二）業務規模預測分析 307
（三）盈利規模預測分析 307

第二節年財務公司行業風險分析 308

一、財務公司政策風險分析 308
二、財務公司金融風險分析 308
三、財務公司證券投資風險 309
四、財務公司匯率變動風險 309
五、集團經營管理風險分析 309

第三節年財務公司業務風險分析 310

一、信用風險概述及成因 310
二、資本風險概述及成因 312
三、資金風險概述及成因 313
四、操作風險概述及成因 314
五、結算風險概述及成因 315
六、租賃風險概述及成因 316
七、流動性風險概述及成因 318

第四節年財務公司風險防范策略 320

一、風險防范策略綜述 320
二、信用風險防范策略 323
三、資本風險防范策略 324
四、資金風險防范策略 327
五、操作風險防范策略 328
六、結算風險防范策略 330
七、租賃風險防范策略 332
八、流動性風險防范策略 334

第五節年財務公司投資策略分析 335

一、組織機構投資策略 335
二、業務品種投資策略 335
三、主營業務投資策略 335
四、業務范圍投資策略 336
五、治理結構投資策略 336
六、人員管理投資策略 336

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