第一章 人壽保險的相關概述 17
第一節 人壽保險概念的闡釋 17
一、人壽保險的定義 17
二、人壽保險的作用 17
第二節 人壽保險的分類 18
一、普通人壽保險的種類 18
二、新型人壽保險的分類 20
第三節 人壽保險的運作及條款 22
一、人壽保險的運作 22
二、人壽保險常見的標準條款 23
第二章 世界人壽保險行業發展分析 26
第一節 世界人壽保險業的發展概況 26
一、全球保險業發展情況分析 26
二、發達國家與新興市場壽險稅收政策比較 27
三、世界各國償付能力監管體系的比較 35
四、亞洲保險市場發展情況 35
五、全球壽險業發展展望 36
第二節 美國 37
一、美國壽險種類分析 37
二、美國壽險償付能力監管體系 39
三、美國人壽保險普及率高達80% 39
四、美國壽險費率市場化過程中的重要舉措 41
五、美國壽險業發展對中國的五大啟示 44
第三節 日本 46
一、日本壽險業的發展變遷及其對中國的啟示 46
二、日本壽險業重點要求披露三項指標 46
三、日本主要四大壽險公司的經營策略 48
四、日本壽險營銷員制度及其對中國的借鑒 49
第四節 中國臺灣 53
一、臺灣壽險業與多層次傳銷業的比較 53
二、臺灣壽險行業發展概述 58
三、臺灣壽險業總保費收入情況 58
四、臺灣壽險企業布局大陸資本市場 61
五、臺灣壽險業面臨國際會計準則沖擊 61
第五節 其他國家 62
一、越南確定保險市場發展目標 62
二、新加坡壽險業持續強勁增長 63
三、印度壽險業發展情況分析 64
四、韓國壽險業前景十分穩定 65
第三章 中國人壽保險業發展環境分析 66
第一節 全球經濟形勢分析與預測 66
一、2020年世界經濟形勢分析 66
（一）2020年世界經濟運行基本情況 66
（二）2020年世界經濟運行的主要特點 67
二、世界經濟形勢預測分析 69
第二節 2020年中國宏觀經濟發展環境分析 70
一、中國GDP增長情況分析 70
二、工業經濟發展形勢分析 71
三、社會固定資產投資分析 72
四、全社會消費品零售總額 73
五、城鄉居民收入增長分析 75
六、對外貿易發展形勢分析 76
第三節 政策法規環境 77
一、新《保險法》實施情況分析 77
二、《保險公司次級定期債務管理辦法》 77
三、《保險公司保險業務轉讓管理暫行辦法》 78
四、《人身保險公司保險條款和保險費率管理辦法》 79
五、啟動第二代償付能力監管體系建設 80
六、關于做好保險消費者權益保護工作通知 81
七、支持汽車企業代理保險業務專業化經營 84
八、人身保險費率市場化改革進程 86
第四節 人壽保險行業發展環境 86
一、中國人口規模及結構分析 86
二、人口老齡化給壽險業帶來機遇 88
三、中國壽險市場總體平穩健康無系統性風險 90
四、傳統壽險利率市場化已經具備條件 90
五、新《保險法》給壽險公司帶來挑戰 93
第五節 保險市場發展 95
一、保險市場對外開放的特點 95
二、保險市場步入發展新階段 96
三、保險業改革發展成就分析 98
四、2016年保險市場經營數據 98
五、2017年保險市場經營數據 101
六、2018年保險市場經營數據 103
七、2019年保險市場經營數據 106
八、2020年保險市場經營數據 109
九、2021年保險市場經營數據 112
十、保險行業資產總額分析 114
十一、保險行業保費收入分析 115
第六節 保險營銷狀況 115
一、保險營銷的基本概述 115
二、中國保險市場營銷分析 119
三、日本“保險超市”營銷模式借鑒 122
四、中國保險營銷模式創新策略分析 126
五、中國網絡保險營銷發展情況分析 127
六、新時期保險業營銷需要四類人才 132
七、證券渠道保險營銷前景分析 134
八、人保財險開辟第三方支付營銷新渠道 136
第四章 中國人壽保險行業發展分析 137
第一節 中國人壽保險業的發展 137
一、中國壽險業發展情況分析 137
二、2020年壽險公司原保險保費收入 137
三、2021年壽險公司原保險保費收入 139
四、中國人壽保險行業發展趨勢 142
五、未來十五年將是中國壽險業的黃金時期 143
第二節 中國未成年人人壽保險規定的分析 144
一、對未成年人人壽保險進行限定的原因 144
二、不同國家、地區對未成年人人壽保險的規定 144
三、中國未成年人人壽保險的現行有關規定 145
四、對中國未成年人人壽保險規定的幾點思考 146
第三節 中國人壽保險業存在的問題及對策 147
一、中國壽險市場面臨三大挑戰 147
二、本土險企發展二元分化 148
三、中國壽險業高速增長態勢下暗含隱憂 149
四、中國人壽保險營銷中存在的問題分析 150
第四節 中國壽險公司內部控制問題研究 152
一、壽險公司內部控制存在的主要問題 152
二、加強壽險公司內部控制建設的對策 154
第五章 中國合資人壽保險企業市場發展分析 159
第一節 合資保險公司發展現狀分析 159
一、合資保險公司發展現狀分析 159
二、合資壽險公司在華企業數量分析 160
三、合資保險公司盈利事件表被迫拉長 160
第二節 合資人壽保險公司保費收入情況分析 161
一、2014年合資人壽保險公司保費收入 161
二、2015年合資人壽保險公司保費收入 162
三、2016年合資人壽保險公司保費收入 163
四、2017年合資人壽保險公司保費收入 164
五、2018年合資人壽保險公司保費收入 165
六、2019年合資人壽保險公司保費收入 166
七、2020年合資人壽保險公司保費收入 167
八、2021年合資人壽保險公司保費收入 168
第三節 合資保險公司經營狀況分析 169
一、合資壽險公司行業規模縮小 169
二、本地競爭對手強勁 170
三、監管環境日趨嚴格 170
四、推創新產品難解合資壽險公司份額困局 170
五、多家合資險企下調中國市場拓展預期 171
六、合資保險公司在中國市場的八大問題 172
第四節 合資保險公司發展策略分析 177
一、合資保險公司中國市場發展策略 177
二、銀保新政下合資保險公司轉型探索 177
三、合資壽險公司開拓經代渠道分析 178
第五節 合資壽險公司的SWOT分析及其戰略選擇 179
一、合資壽險公司的SWOT分析 179
二、合資壽險公司的戰略選擇 180
第六章 中國養老保險發展分析 181
第一節 中國養老保險市場的發展概況 181
一、中國養老保險業的發展現狀概述 181
二、中國各地區城鎮基本養老保險情況 182
三、中國各地區城鄉居民社會養老保險情況 183
四、中國城鎮基本養老保險人數 184
五、養老保險公司企業年金業務情況 185
六、中國養老儲備基金投資運營 186
七、中國養老保險業首部部門規章解讀 187
八、中國將成為亞洲增長最快的新興養老金市場 189
第二節 中國主要地區養老保險的發展現狀 190
一、北京：城鄉居民養老保險繳費標準分析 190
二、上海：統一城鄉居民基本養老保險 191
三、廣東：加快發展商業健康和養老保險 192
四、云南：提前實現城鄉居民養老保險全覆蓋 192
五、深圳：社會養老保險政策擬作重大修改 193
六、遼寧：推進保險業結構調整發展健康、養老保險 195
七、寧波：提高城鄉居民社會養老保險待遇 196
八、山東：關于建立居民基本養老保險制度的實施意見 196
第三節 中國商業養老保險市場分析 201
一、“養老金指數”使商業養老險成關注焦點 201
二、商業養老保險與養老市場風險的對沖 202
三、實現商業養老保險專業化經營分析 203
四、中國商業養老保險收益分析 204
五、未來中國商業養老保險發展優勢及前景 205
六、中國商業養老保險市場需求分析 206
第四節 農村社會養老保險綜述 210
一、建立農村社會養老保險的必要性 210
二、農村社會化養老區域分析 212
三、農村社會養老保險制度經濟可行性分析 213
第五節 中國養老保險制度的分析 217
一、中國養老保險制度改革分析 217
二、養老保險制度改革觀點綜述 220
三、中國養老保險制度改革漸行漸深 221
四、養老保險制度改革與財稅改革 221
五、養老保險制度改革與資本市場 223
六、事業單位養老保險制度改革的分析 226
七、中國農民工養老保險制度的分析 227
八、建立新型農村養老保險制度的分析 227
第六節 中國養老保險發展存在的問題及對策 229
一、中國養老保險面臨的問題 229
二、農村社會養老保險存在的問題 231
三、中國養老保險全國統籌步伐還應加快 233
四、中國專業養老保險公司發展困境 234
五、中國專業養老保險公司發展方向 235
六、基本養老保險制度改革面臨的問題與對策 237
七、改革農村社會養老保障制度對策和建議 239
八、確保中國養老保險良性循環的建議 240
第七章 中國健康保險發展分析 241
第一節 國外商業健康保險的比較及對中國的啟示 241
一、美國的商業健康保險 241
二、澳大利亞的商業健康保險 242
三、德國的商業健康保險 242
四、法國的商業健康保險 243
五、英國的商業健康保險 244
六、國外商業健康保險的啟示 245
第二節 中國健康保險的發展概況 247
一、健康保險產業鏈對健康保險發展的影響 247
二、外資公司看好中國健康險市場 248
三、中國健康保險面臨難得的發展機遇 249
四、中國健康保險面臨嚴峻的挑戰 250
五、中國健康保險潛在市場近萬億 251
六、中國健康保險市場亟待開發 252
七、新醫改背景下健康保險的發展前景 253
第三節 中國商業健康保險的發展分析 255
一、中國商業鍵康保險發展的基本情況 255
二、中國新醫改方案重視商業健康保險的發展 256
三、商業健康保險在新醫療保障體系中的地位 257
四、中國商業健康保險發展的制度分析 261
五、中國商業健康保險經營模式的選擇 264
六、新醫改給商業健康保險帶來的機遇與挑戰 269
七、中國商業健康保險發展的路徑選擇 271
八、中國商業健康保險主體地位缺失及對策分析 274
九、中國促進商業健康保險發展的對策與建議 278
十、商業健康保險在新醫改中可以發揮獨特作用 279
十一、新醫改下中國商業健康保險發展藍圖 281
十二、中國商業健康保險的作用和發展方向 284
十三、中國商業健康保險發展新趨勢 284
第四節 醫療衛生制度改革對健康險經營的影響及對策 285
一、現有醫療制度的弊病 285
二、醫療制度改革的方向 287
三、現有醫療體制下健康險在健康風險管理方面的難點 287
四、醫療制度改革對健康險健康風險管理可能產生的影響 289
五、未來健康險在健康風險管理上的對策 290
第五節 中國健康保險發展存在的問題及對策 291
一、中國健康保險發展中須正確處理的問題 291
二、中國健康險可持續發展的對策分析 292
三、完善中國健康保險發展的措施分析 293
第八章 中國投資型壽險發展分析 296
第一節 中國投資型壽險的發展綜述 296
一、投資型壽險產品發展特征 296
二、中國投資型壽險產品發展現狀 297
三、中國投資型壽險需求調查分析 297
四、投資型壽險發展前景與風險防范 299
五、促進投資型壽險產品發展的措施 300
第二節 中國分紅保險市場分析 300
一、分紅保險產品相關概述 300
二、分紅保險產品優劣勢分析 301
三、中國分紅保險產品發展現狀 302
四、中國分紅保險產品受市場青睞 302
五、中國分紅保險發展前景及策略 302
六、發展分紅保險產品對策性思考 304
第三節 中國投資連結保險市場分析 305
一、投資連結保險相關概述 305
二、中國發展投連險已經具備條件 306
三、投資連結保險在中國發展現狀 306
四、制約中國投連險健康發展的因素 307
五、保監會加強投資連結保險銷售管理 308
六、投資連結保險面臨發展新機遇 309
第四節 中國萬能人壽保險市場分析 311
一、萬能人壽保險相關概述 311
二、中國萬能壽險產品銷售現狀 312
三、中國萬能壽險產品發展前景分析 313
四、中國萬能壽險發展戰略SWOT分析 313
第九章 中國人壽保險業中資企業分析 317
第一節 中國人壽保險股份有限公司 317
一、公司簡介 317
二、公司經營狀況分析 317
三、公司保費收入情況 319
四、公司核心競爭力分析 320
五、公司發展策略分析 320
六、公司擴展銷售渠道分析 321
第二節 中國平安保險（集團）股份有限公司 321
一、公司簡介 321
二、公司經營狀況分析 322
三、公司保費收入情況 324
四、公司互聯網金融戰略 324
第三節 中國太平洋保險（集團）股份有限公司 325
一、公司簡介 325
二、公司經營狀況分析 325
三、公司保費收入情況 326
四、公司經營計劃分析 327
第四節 泰康人壽保險股份有限公司 327
一、公司簡介 327
二、公司經營狀況分析 328
三、公司保費收入情況 329
四、公司銷售網絡分析 329
第五節 民生人壽保險股份有限公司 330
一、公司簡介 330
二、公司經營狀況分析 331
三、公司保費收入情況 332
四、公司發展策略分析 332
第十章 中國人壽保險業合資企業分析 334
第一節 中意人壽 334
一、企業概況 334
二、主要股東 334
三、經營狀況 335
四、保費收入情況 336
五、公司優勢及發展策略 336
第二節 華泰人壽 337
一、企業概況 337
二、主要股東 337
三、經營狀況 337
四、保費收入情況 338
五、公司優勢及發展策略 339
第三節 中英人壽 339
一、企業概況 339
二、主要股東 339
三、經營狀況 340
四、保費收入情況 341
五、公司優勢及發展策略 341
第四節 信誠人壽 341
一、企業概況 341
二、主要股東 342
三、經營狀況 342
四、保費收入情況 343
五、公司優勢及發展策略 344
第五節 中美聯泰 344
一、企業概況 344
二、主要股東 345
三、經營狀況 345
四、保費收入情況 346
五、公司優勢及發展策略 347
第六節 海康人壽 347
一、企業概況 347
二、主要股東 347
三、經營狀況 348
四、保費收入情況 349
五、公司優勢及發展策略 349
第七節 中德安聯 350
一、企業概況 350
二、主要股東 350
三、經營狀況 351
四、保費收入情況 351
五、公司優勢及發展策略 352
第八節 中宏人壽 352
一、企業概況 352
二、主要股東 353
三、經營狀況 353
四、保費收入情況 354
五、公司優勢及發展策略 355
第九節 恒安標準 355
一、企業概況 355
二、主要股東 355
三、經營狀況 356
四、保費收入情況 357
五、公司優勢及發展策略 358
第十節 光大永明 359
一、企業概況 359
二、主要股東 360
三、光大永明“合資”變“內資” 361
四、經營狀況 361
五、保費收入情況 362
六、公司優勢及發展策略 362
第十一節 建信人壽 363
一、企業概況 363
二、主要股東 363
三、經營狀況 364
四、保費收入情況 365
五、公司優勢及發展策略 365
第十二節 招商信諾 366
一、企業概況 366
二、主要股東 368
三、經營狀況 369
四、保費收入情況 369
第十三節 工銀安盛 370
一、企業概況 370
二、主要股東 371
三、經營狀況 372
四、保費收入情況 373
五、公司優勢及發展策略 373
第十四節 瑞泰人壽 373
一、企業概況 373
二、主要股東 374
三、經營狀況 374
四、保費收入情況 375
五、公司優勢及發展策略 376
第十五節 國泰人壽 376
一、企業概況 376
二、主要股東 377
三、經營狀況 378
四、保費收入情況 378
第十六節 北大方正人壽 379
一、企業概況 379
二、主要股東 379
三、經營狀況 380
四、保費收入情況 381
五、公司優勢及發展策略 382
第十七節 長生人壽 382
一、企業概況 382
二、主要股東 382
三、經營狀況 383
四、保費收入情況 384
五、公司優勢及發展策略 384
第十八節 中航三星 385
一、企業概況 385
二、主要股東 385
三、經營狀況 386
四、保費收入情況 386
五、公司優勢及發展策略 387
第十九節 中法人壽 387
一、企業概況 387
二、主要股東 387
三、經營狀況 388
四、保費收入情況 389
五、公司優勢及發展策略 389
第二十節 中新大東方 389
一、企業概況 389
二、主要股東 390
三、經營狀況 390
四、保費收入情況 391
五、公司優勢及發展策略 392
第十一章 “十四五”期間中國人壽保險業需求影響因素分析 393
第一節 中國壽險業需求實證分析 393
一、中國壽險需求影響因素的設定 393
二、采用回歸模型檢驗數據 394
三、結論分析 395
第二節 影響中國壽險需求的經濟因素 396
一、經濟發展水平 396
二、預期通貨膨脹率 396
三、金融發展水平 397
四、市場集中率 397
第三節 利率變動對中國壽險需求影響分析 398
一、利率影響壽險需求的理論分析 398
二、利率影響壽險需求的作用機制 398
三、利率變動對中國壽險需求的影響 399
四、應對利率變動的對策建議 400
第四節 通貨膨脹對中國壽險需求的影響分析 401
一、通貨膨脹對壽險業影響的研究概述 401
二、通貨膨脹與壽險需求的關系 401
三、通貨膨脹影響壽險需求的機理 402
四、通貨膨脹影響壽險需求的結論及政策措施 403
第十二章 中國人壽保險業發展前景及趨勢預測 404
第一節 中國保險業發展趨勢與前景分析 404
一、中國保險市場發展趨勢分析 404
二、保險行業信息化趨勢日益明顯 405
三、中國保險行業發展前景及預測 407
四、“十四五”保險業發展大有作為 407
第二節 中國人壽保險業的發展前景及趨勢 409
一、中國人壽保險業未來發展潛力巨大 409
二、結構調整將成為壽險業發展的關鍵 410
三、人壽保險信托將成未來新型理財方式 411
四、健康保險和養老保險成壽險業發展出路 413
五、中國壽險市場市場發展前景展望 413
第三節 中國壽險業發展前景預測分析 414
一、中國保費收入預測分析 414
二、中國壽險保費收入預測分析 414
第十三章 中國人壽保險業投資策略 415
第一節 中國壽險業投資環境概況 415
一、中國壽險行業投資環境向好 415
二、新政促進保險業多渠道營銷 415
三、壽險業務轉型趨勢逐步加強 417
第二節 中國壽險公司風險存在的主要形式 417
一、資產負債較高 417
二、利差損風險影響深遠 418
三、資產負債匹配風險較高 418
四、投資風險將逐步加大 418
五、退保風險逐步提高 419
第三節 中國壽險業應對風險的對策 419
一、老齡化與通脹壓力下中國壽險業的風險管理分析 419
二、VaR模型在壽險公司風險管理中的應用分析 423
三、壽險資金投資風險管理的建議 431
四、基層壽險公司經營風險的防范與化解 431
五、壽險理賠中的風險控制與風險防范 434
六、化解中國壽險業利差損風險的策略 438
第四節 中國壽險業和銀行業內含價值的比較分析 439
一、兩者具有不同投資取向和內含價值 439
二、壽險業和銀行業內含價值比較研究 440
三、中國保險市場與成熟保險市場的比較 441
四、壽險公司比銀行具有更大內含價值增速 441
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