三、主要财务数据

（一）业务收入

2016年，业务收入239431.09万元，同比降低8.54%。其中，存款利息收入18162.16万元，委托贷款利息收入221184.81万元，国债利息收入70.03万元，其他收入14.09万元。

（二）业务支出

2016年，业务支出150517.21万元，同比增长136.42%。其中，住房公积金利息支出130871.89万元，归集手续费用支出1745.28万元，委托贷款手续费支出17900.04万元，其他支出0万元。

（三）增值收益

2016年，增值收益88913.88万元，同比降低55.12%。增值收益率1.22%，比上年同期减少1.98个百分点。

（四）增值收益分配

2016年，提取贷款风险准备金16136.84万元，提取管理费用24773.61万元，提取城市廉租房建设补充资金48003.43万元。

2016年，上交财政管理费用20000万元（预交2016年增值收益分配的管理费用20000万元）。上缴财政的城市廉租房建设补充资金53196.13万元（其中，清缴2015年度增值收益分配的廉租房建设补充资金8996.13万元，预缴2016年增值收益分配的廉租房建设补充资金44200万元）。

截至2016年底，贷款风险准备金余额284944.47万元。累计提取城市廉租房建设补充资金338495.49万元。

（五）管理费用支出

2016年，管理费用支出20605.40万元，同比增长24.47%。其中，人员经费4240.35万元，公用经费2651.62万元，专项经费13713.43万元。

四、资产风险状况

（一）个人住房贷款

截至2016年底，逾期个人住房贷款3147.81万元。个人住房贷款逾期率0.42‰。

个人贷款风险准备金按个贷余额的1%提取。当年无个人贷款核销，个人贷款风险准备金余额为284944.47万元，个人贷款风险准备金余额与个人贷款余额的比率为3.78%，个人贷款逾期额与个人贷款风险准备金余额的比率为1.1%。

（二）住房公积金支持保障性住房建设项目贷款

截至2016年底，项目贷款已全部回收，无逾期，无核销，贷款风险准备金为0。

（三）历史遗留风险资产

截至2016年底，无历史遗留风险资产。

五、社会经济效益

（一）缴存业务

2016年，实缴单位数、实缴职工人数和缴存额增长率分别为7.44%、3.23%和15.83%。

缴存单位中，国家机关和事业单位占43.09%，国有企业占9.40%，城镇集体企业占0.38%，外商投资企业占7.56%，城镇私营企业及其他城镇企业占21.26%，民办非企业单位和社会团体占1.62%，其他占16.69%。

缴存职工中，国家机关和事业单位占32.91%，国有企业占21.00%，城镇集体企业占0.23%，外商投资企业占8.33%，城镇私营企业及其他城镇企业占19.41%，民办非企业单位和社会团体占0.78%，其他占17.34%。

缴存职工中，中低收入群体占97.74%，高收入群体占2.26%。

（二）提取业务

2016年，提取住房公积金65.17万笔190.38亿元。

提取的金额中，住房消费提取占76.93%（购买、建造、翻建、大修自住住房占7.66%，偿还购房贷款本息占68.58%，租赁住房占0.69%）；非住房消费提取占23.07%（离休和退休提取占13.67%，完全丧失劳动能力并与单位终止劳动关系提取占2.22%，户口迁出本市或出境定居占0.28%,其他占6.90%）。

（三）贷款业务

1.个人住房贷款

2016年，支持职工购建房779.98万平方米（其中，公积金自有资金贷款支持职工购建房655.48万平方米，贴息贷款支持职工购建房124.50万平方米）。

2016年净增个贷余额市场占有率为20.12%（其中，公积金自有资金市场占有率为16.08%，贴息贷款市场占有率为4.04%），比上年同期增加6.1个百分点。

年末个人住房贷款余额市场占有率为13.20%（其中，公积金自有资金个贷市场占有率为11.56%，贴息贷款市场占有率为1.64%），比上年同期增加1.26个百分点。

通过申请住房公积金个人住房贷款，可节约职工购房利息支出57亿元（其中，公积金自有资金个贷节约48亿元，贴息贷款节约9亿元）。

职工贷款所购住房套数中，90（含）平方米以下占44.37%，90-144（含）平方米占52.14%，144平方米以上占3.49%；新房占94.40%，二手房占5.60%。

职工贷款笔数中，单职工申请贷款占88.72%，双职工申请贷款占11.28%。

贷款职工中，中低收入群体占93.11%，高收入群体占6.89%。

2.异地贷款

2016年，发放异地贷款3215笔118419.20万元。

截至2016年底，发放异地贷款总额155422.30万元，异地贷款余额123497.61万元。

3.贴息贷款

2016年，发放贴息贷款13100笔449513.70万元，支持职工购建房124.50万平方米。当年贴息额11795.51万元。

截至2016年底，累计发放贴息贷款34307笔1127460.72万元，累计为缴存职工贴息19088.91万元。

4.住房公积金支持保障性住房建设项目贷款

截至2016年底，本市累计有住房公积金试点项目4个，全部为公共租赁住房项目，贷款额度30亿元，建筑面积共459万平方米，可解决7.4万户中低收入职工家庭的住房问题。4个试点项目贷款资金已发放并全部回收贷款本息。

（四）住房贡献率

2016年，个人住房贷款发放额、贴息贷款发放额、项目贷款发放额、住房消费提取额的总和与当年缴存额的比率为135.43%，比上年同期增加26.87个百分点。