私人银行业务—商行转型能力风向标分析报告

个人理财业务月度专题研究2011年10月：
私人银行业务—商行转型能力风向标
         今年9月20日，在银监会、中国银行业协会等部门指导下，由工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、交通银行、民生银行及招商银行等7家成员单位共同倡议、自愿发起的中国银行业私人银行联席会议成立大会暨私人银行业务高峰论坛于在北京召开。同期召开的首届私人银行业务高峰论坛，以“中国私人银行的市场拓展与资产管理”为主题，展开了深入讨论。我国私人银行业有望以此为契机，迈向新的里程。经历四年探索，中资银行私人银行业务在竞争与考验中发挥比较优势，占据境内高端财富管理市场并稳固了市场地位，为未来的稳步健康发展奠定了良好基础。展望未来，中国私人银行业的发展、模式的成熟还将对高端财富管理市场、银行业务和体制转型、金融生态的优化发挥更为广泛的积极作用。我国私人银行业务已经逐步成为体现商业银行综合竞争能力的顶级业务，其业务创新发展水平，已成为商业银行转型能力的“风向标”。
      本专题--《私人银行业务—商行转型能力风向标》将会阐述，当前我国私人银行业务的发展现状和市场动态，提出在当前私人银行业务对商行中间业务转型具有举足轻重作用的市场环境下，私人银行业务的几种可行盈利模式，进而提出并分析实现盈利的多种有效途径，并进一步探讨了促进私人银行业务发展的平台建设问题。
《私人银行业务—商行转型能力风向标》共分为五章：
第一章  我国私人银行业务发展概述
自2007年我国私人银行诞生以来，已走过四年的发展历程。四年来，无论是客户数量和管理资产数额的级数增长，还是服务水平的不断提高，都反映出我国本土私人银行业务发展的迅猛和市场的广阔。本章重点分析了现阶段我国私人银行业务的发展现状、各主要商行私人银行业务发展战略规划的具体动向及其之间的对比分析、以及阻碍私人银行业务发展的六大瓶颈。
第二章  私人银行业务对商行中间业务转型举足轻重
业务收入来源和资产分布的多元化，是商业银行长久稳健经营和利润持续增长的关键。加快私人银行业务发展符合国内银行的总体战略和发展规划，有利于依托银行的投融资中介优势、拓展战略性中间业务收入。对中资银行而言，完善私人银行业务体系有利于推动零售银行战略实施，建立和完善低、中、高端客户相结合的零售银行服务体系。
第三章  私人银行业务盈利模式比较研究
私人银行作为商业银行体系的一部分，盈利性是其生存之道，是核心问题。对于财富初创期的富裕客户而言，客户对财富的快速增值有强烈需求，手续费模式是相对适合的，但是当财富达到相当规模后，超富裕客户的需求转变为财富的保值与转移，而此时，管理费模式能帮助超富裕客户达到稳定的资产管理目的。因此，对不同客户进行盈利模式的配置，是未来中资私人银行考虑的重要方面。通过本章节将让商业银行更加清晰的了解私人银行业务的三种盈利模式各自的特点，实现更加合理优化的业务发展模式设计。
第四章  私人银行业务的有效实现途径分析
现在国内的私人银行业务主要还在提供低层次的增值服务上，尚未进入高端竞争。一旦人力、技术、系统以及监管条件具备，金融机构需要迅速进入高端竞争，而高端竞争的首要就是提供能满足客户需要的金融产品。本章分析现有市场条件下，信托、私募、艺术品以及FOF、对冲组和型、结构型等多种理财品在私人银行业务中的运用，探讨私人银行业务获得盈利的多个有效实现途径。
第五章  搭建私人银行业务发展的优秀平台
优秀的私人银行家、科技信息技术保障、有效的风险防范与监控、以及政策制度的灵活调整更新是撑起私人银行业务这片天缺一不可的四根顶梁柱，本章节针对开篇所述我国现阶段私人银行业务发展遭遇的六大瓶颈，提出切实可行的解决之道，并进一步探讨了为私人银行业务创造良好发展条件、搭建优秀发展平台的具体设想和对策。

本期专题共59页，49309字。价格1800元/份。欢迎订阅！ 


正文目录
 
第一章  我国私人银行业务发展概况
一、我国私人银行业务的发展现状
（一）国内私人银行具有市场突起的显著特征
（二）中国私人银行先天不足
（三）私人银行业务缺乏针对性监管
（四）国内私人银行业务存在的误区
二、国内部分商行私人银行业务发展战略对比分析
（一）工商银行--打造具有中国特色的国际一流私人银行
（二）农业银行--摸索另类持牌模式
（三）中国银行--年底实现资产管理规模超3000亿元
（四）交通银行--境内外全方位的客户财富管理
（五）招商银行--谋定利润中心模式
（六）中信银行--俱乐部模式：针对圈子核心人物突破式营销
（七）民生银行--抛弃事业部模式
三、我国私人银行业务发展的六大瓶颈
（一）分销渠道的改造
（二）高端客户的分离和转移
（三）服务网络与信息共享
（四）内部服务转移定价
（五）私人银行的运营模式
（六）一体化服务组织体系
第二章  私人银行业务对商行中间业务转型举足轻重
一、促进商业银行转型是当务之急
（一）市场环境倒逼商行中间业务转型
（二）加快战略转型步伐是银行业可持续发展的关键
二、发展私人银行业务的战略意义
（一）发挥联动效应，带动中间业务发展
（二）提升商业银行的盈利能力
（三）是实现金融业务协同效应的重要途径
（四）应对外资私人银行抢滩的必要准备
（五）提高风险管理水平的需要
（六）促进商业银行的品牌建设
第三章  私人银行业务盈利模式比较研究
一、私人银行盈利模式概述
（一）资产信托管理模式
（二）手续费模式
（三）产品销售模式
二、中外私人银行盈利模式的比较分析
（一）中国私人银行盈利模式特点
（二）外国私人银行盈利模式特点
三、现阶段中资私人银行较适应的盈利模式
四、未来的发展趋势
（一）加快人才培养，留住人才
（二）加快产品创新步伐，避免同质性，树立品牌形象
（三）充分发挥协同作用
（四）适时进行合理收购兼并，形成规模效应
第四章  私人银行业务的有效实现途径分析
一、私人银行业务中的信托服务分析
（一）信托及其在私人银行业务中的应用
（二）制约我国信托服务深入发展的主要因素
（三）我国开展信托业务的几点建议
二、私募产品在私人银行业务运行中的利弊分析
（一）私募对于银行具有多方面积极作用
（二）私募产品仍暗藏多重隐患
（三）“转融通”为私人银行开辟私募业务新模式
三、私人银行艺术品投资模式日渐多元化
（一）私人银行爱上艺术品投资
（二）私人银行艺术品理财产品的三大类别
（三）银行艺术理财品发展仍受限众多风险
（四）艺术品金融化的多个发展方向
四、酒类理财产品争抢私人银行业务
（一）红酒市场走向成熟
（二）白酒投资开始起步
五、私人银行业务的流行产品解析
（一）结构性产品
（二）PE/VC产品
（三）FOF产品
（四）阳光私募基金产品
（五）对冲组合型产品
第五章  搭建私人银行业务发展的优秀平台
一、深挖人力资源潜力
（一）加强人才培训
（二）全面提高客户经理素质
（三）形成强有力的营销团队
（四）构建矩阵式的营销团队组织体系
二、构建科技信息平台
三、有效防范风险
四、调整政策制度