第一章 中国
第一节 社区
金融概述 21
一、社区金融主要内涵 21
二、社区金融业务内容 21
三、我国社区金融发展 22
四、发展社区金融着力点 22
五、社区金融发展新机遇 24
第二节 社区银行概述 25
一、社区银行界定 25
二、社区银行发展优势 26
三、社区银行发展隐忧 26
四、发展社区银行的建议 28
第二章 中国发展社区金融必要性分析 30
第一节 利率市场化下银行转型必要性分析 30
一、利率市场化概述 30
二、利率市场化改革 31
三、利率市场化对银行业的挑战分析 32
(一)银行存贷款业务盈利能力下降 32
(二)贷款投放冲动加大增速放缓 33
(三)产品定价和风险管理能力面临考验 33
(四)服务差异化发展与业务转型迫切 34
四、利率市场化下银行业经营对策 34
(一)业务转型提升净息差水平 34
(二)扩大中间业务和产品创新 35
(三)确定差异化发展路线 35
(四)提升资产负债管理水平及综合经营能力 35
(五)做好风险防控与利率定价工作 36
第二节 社区银行发展的必然性分析 36
一、社区银行与传统网点对比分析 36
二、有利于降低人工成本 37
三、有利于引导民间社会资本发展 37
四、有利于弥补大型银行金融服务的不足 38
第三节
商业银行网点转型必要性分析 38
一、商业银行网点转型的背景 38
二、商业银行网点转型的紧迫性 39
三、商业银行网点转型需求分析 39
(一)顺应客户需求变化的需要 39
(二)适应竞争对手变化的需要 40
四、商业银行网点转型3.0 40
五、商业银行网点转型3.0核心内容 41
(一)重塑网点策略和定义网点功能 41
(二)更全面定义网点转型内容 41
(三)改变网点营销模式 41
(四)引入业务与
技术创新 41
(五)关注员工的转型 42
六、商业银行网点转型3.0的实施框架 42
第四节 社区银行是商业银行转型的重要方向 43
一、转型背景分析 43
二、社区银行成为转型选择 43
三、
大数据支持社区银行布局建设 44
第五节 社区金融发展的重要意义 46
一、金融服务行业面临挑战分析 46
(一)新兴渠道改变行业规则 46
(二)客户对服务越来越挑剔 46
二、社区金融发展的重要意义 46
(一)有利于细分市场发展 46
(二)有利于
零售业务发展 47
(三)有利于优化网点分布 47
(四)有利于信用制度建设 47
第三章 中国社区银行发展环境分析 48
第一节 社区金融发展政策环境 48
一、金融业发展和改革“十二五”规划 48
二、关于深入推进“三大
工程”的通知 48
三、《关于加强新疆
中小商业银行社区金融服务指导意见(试行)》 52
(一)明确社区金融服务目标和市场定位 52
(二)推进社区金融服务机构建设 52
(三)积极为社区居民提供基础金融服务 53
(四)建立健全社区金融服务考核评估机制 53
四、《关于促进深圳市社区金融服务工作的指导意见》 54
(一)社区金融服务网点定义 54
(二)社区金融网点鼓励政策 54
(三)社区金融服务鼓励政策 54
(四)社区金融网点规划管理 55
五、《重庆银行业加强社区金融服务的指导意见》 55
(一)社区金融服务定义 55
(二)社区金融服务宗旨 55
(三)鼓励创新金融产品 56
(四)鼓励创新服务模式 56
(五)鼓励经营管理创新 56
第二节 社区银行发展行业环境 56
一、银行业总体状况分析 56
(一)银行业金融机构经营情况 56
1、银行业金融机构资产规模 56
2、银行业金融机构负债规模 57
3、银行业金融机构存款情况 58
4、银行业金融机构贷款情况 60
(二)银行业金融机构发展状况 62
1、银行网点分布情况 62
2、银行交易情况分析 62
3、银行服务优化情况 62
4、中国银行业面临的挑战 63
5、中国银行业的未来展望 63
二、商业银行主要指标分析 63
(一)资产增长情况 63
(二)负债增长情况 65
(三)收入情况分析 66
三、商业银行监管指标情况 67
(一)信用风险指标 67
1、不良贷款余额 67
2、不良贷款率 68
3、贷款损失准备 68
4、拨备覆盖率 69
(二)流动性指标 69
(三)资本充足指标 69
四、金融市场环境分析 70
(一)货币供应量增速趋缓 70
(二)
债券市场发行情况分析 70
(三)货币市场发展情况分析 71
(四)股票市场发展情况分析 72
(五)
保险市场发展情况分析 73
(六)
基金市场发展情况分析 75
第二篇 国际经验篇 77
第四章 国际社区银行发展分析 77
第一节 美国社区银行模式分析 77
一、第一银行(Bank One)业务模式 77
二、保富银行模式 77
三、联邦储蓄模式 77
四、MBNA银行模式 77
第二节 日本社区银行发展分析 78
一、网点选址 78
二、业务提供 78
三、风险管理 78
第三节 澳洲社区银行模式分析 79
一、社区银行模式概述 79
二、特许经营模式分析 79
第四节 欧洲社区银行服务分析 79
一、社区银行服务运动 79
二、服务提供渠道分类 79
第五章 美国社区银行发展研究 80
第一节 美国社区银行发展概述 80
一、美国社区银行概述 80
二、美国社区银行划分方法 80
三、美国社区银行地位分析 81
第二节 美国社区银行发展历程 81
一、利率市场化前发展情况 81
二、利率市场化中破产并购 82
第三节 美国社区银行市场定位经验 82
一、客户 82
二、区域 83
三、产品 83
第四节 美国社区银行经营特点 84
一、政策环境 84
二、市场定位 84
三、服务特色 85
四、客户关系 85
五、服务费用 85
第五节 美国社区银行优势 86
一、定位优势 86
二、地区优势 86
三、信息优势 86
四、速度优势 87
第六节 美国社区银行运行分析 87
一、法律保障 87
二、存款保险制度 87
三、严格的监管制度 88
第七节 富国社区银行案例研究 88
一、社区银行业务历程 88
二、社区银行业务范围 88
三、社区银行网点布局 89
四、社区银行成功经验 89
(一)网点建设规模 89
(二)银行资产结构 90
五、社区银行经营特点分析 90
(一)合适的网点密度控制经营成本 90
(二)长期坚持交叉销售策略 91
(三)始终保持严格的风险控制 91
第三篇 发展现状篇 92
第六章 中国社区银行发展现状分析 92
第一节 中国社区银行发展概况 92
一、社区银行总体规模分析 92
二、社区银行竞争格局分析 93
三、社区银行主要特点分析 93
第二节 社区银行运营模式分析 94
一、银行入驻大型社区 94
二、实行错时延时服务 95
三、签发多功能
银行卡 95
四、推行金融便民活动 95
第三节 社区银行的经营困境 95
一、运营成本高企 95
二、跨界竞争激烈 96
三、合规成本和政策风险巨大 96
第四节 社区银行服务存在的问题 96
一、夹层竞争问题 96
二、定位混淆 96
三、
互联网金融的冲击 97
四、资金拓展以及人才问题 97
第五节 社区银行发展措施分析 97
一、加强信息收集 97
二、改进营销方式 98
三、丰富服务渠道 98
四、创新金融产品 98
五、优化业务流程 99
第六节 社区银行转型方向建设建议 99
第七章 中国
第一节 中国
电子银行现状调查范围 101
一、中国电子银行调查区域 101
二、中国电子银行调查用户 101
第二节 个人电子银行用户分析 102
一、个人电子银行渠道使用情况 102
二、个人电子银行活动用户分类 104
三、个人电子银行用户分布情况 105
四、用户使用网银安全手段情况 106
五、个人网银柜台开户体验水平 106
第二节 企业电子银行用户分析 107
第三节 网银首次操作成功率情况 108
第四节 电子银行交易规模情况 108
第五节 电子银行发展经营情况 109
第四篇 创新发展篇 112
第八章 中国社区金融经营模式创新分析 112
第一节 社区银行运营模式创新思考 112
一、社区银行创新模式 112
(一)经营机制创新 112
(二)金融产品创新 112
(三)技能服务创新 112
二、会员制银行营运模式 113
三、品牌银行运行模式 113
第二节 社区银行经营服务模式 113
一、就近社区居民提供金融服务 113
二、提供全面综合性的金融服务 114
三、提供差别的个性化金融服务 114
四、提供高效便捷的金融服务 114
五、提供低收费的金融服务 114
第三节 社区银行产品设计与开发模式 115
一、存款、贷款、结算服务 115
二、个人财富账户服务 115
三、个人
投资业务 115
四、
信托委托服务 115
五、咨询顾问服务 115
六、代理收费服务 116
七、
票据承兑与贴现服务 116
第四节 社区银行网点设置模式 116
一、必须是效益型网点 116
二、必须是科技型网点 116
三、必须是开放型网点 116
四、必须是贴近社区的网点 116
第九章 中国社区金融服务创新分析 117
第一节 社区银行服务对象 117
一、社区内广大农民 117
二、社区内城镇居民 117
三、社区内个体工商户 117
四、社区内民营经济实体 117
五、社区内经营商业化基础设施建设 117
六、社区内中小微企业 118
七、社区内国家大型重点建设项目 118
第二节 社区金融服务创新尝试 118
一、银行服务进社区 118
二、延长服务时间 118
三、探索智能化服务 119
四、小区金融服务模式 119
第三节 社区银行生活服务创新 120
一、
家政服务 120
(一)代缴代付 120
(二)代挂号 120
(三)代收邮包 120
(四)代付物业费 120
二、生活便利服务 120
(一)商户优惠 120
(二)机票预订 121
第四节 社区银行金融服务创新 121
一、授信类 121
(一)消费贷 121
(二)商贷通 121
(三)社区贷 122
二、结算类 122
(一)现金存取 122
(二)手机银行 122
(三)网上银行 122
(四)跨行资金归集 122
(五)乐收银 123
三、银行卡类 124
(一)借记卡 124
(二)
信用卡 124
(三)智家卡 124
(四)贵宾卡 124
第五节 社区银行其他服务创新 125
一、错时营业 125
二、专属顾问 125
三、金融讲座 125
四、
汽车综合服务 125
第六节 对社区金融服务的思考 126
一、不只是为社区居民服务 126
二、不只是中小银行的专利 126
三、不只是商业银行这一主体 126
第七节 各大银行网点创新分析 126
第五篇 实际操作篇 128
第十章 中国发展社区银行可行性分析 128
第一节 社区银行建设可行性分析 128
一、社区银行网点建设可行性分析 128
(一)银行网点设置需层层审批 128
(二)银行网点变小成为大势所趋 128
(三)社区银行网点设置方便快捷 129
(四)社区金融相关鼓励发展政策 129
二、社区银行建设方案选择 130
(一)利用柜面与VTM服务优势 130
(二)推广特色社区便民服务活动 131
(三)社区银行业务整体外包模式 131
第二节 社区居民金融服务需求分析 132
一、社区居民金融服务需求背景 132
(一)居民可支配收入增长 132
(二)居民消费支出不断增长 133
二、社区居民金融资产配置需求 134
(一)理财产品需求 135
(二)保险产品需求 136
(三)信托产品需求 138
(四)基金产品需求 141
三、社区金融推动幸福社区建设分析 142
(一)发展社区金融是建设幸福社区的重要保障 142
(二)发展社区金融是建设幸福社区的重要内容 142
(三)社区居民的金融服务需求日益增长 142
(四)社区金融符合金融服务现代化趋势 143
第三节 小微企业融资情况分析 143
一、中国金融机构小微企业贷款 143
二、小微企业贷款方式及条件 144
三、小微企业贷款目标分析 145
四、小微企业融资环境改善 145
五、小微企业融资扶持政策 150
第四节 中国中小企业融资需求分析 152
一、中国中小企业融资现状分析 152
二、中国
中小企业贷款成本分析 153
三、中小企业贷款主要渠道分析 154
(一)中国银行中小企业金融服务 154
(二)中小企业贷款
担保情况分析 156
(三)基于信托中小企业融资渠道 157
(四)中小企业融资
租赁的可行性 158
(五)中小企业民间借贷立法监管 160
四、社区银行规模与中小企业贷款的共生性关系 161
第五节 社区金融配套技术及设备发展状况 163
一、
移动互联网发展现状分析 163
(一)移动
互联网用户规模 163
(二)移动互联网市场规模 163
(三)移动互联网应用结构 164
(四)移动支付的发展现状 165
二、自助服务终端发展现状分析 166
(一)自助服务终端概述 166
(二)POS机规模分析 166
(三)ATM机规模分析 166
三、智能银行机(VTM)发展现状分析 167
(一)VTM基本概述 167
(二)VTM优势分析 167
(三)VTM价值分析 168
(四)VTM市场前景 168
四、金融业IT发展概况分析 169
(一)金融业IT市场规模分析 169
(二)金融业IT市场发展趋势 169
第十一章 中国社区银行建设方案分析 171
第一节 社区银行建设概述 171
一、社区银行建设背景 171
(一)科技推动金融业转型 171
(二)银行智能化趋势突显 171
(三)为提供最佳客户体验 171
(四)为拓展客户服务渠道 171
二、社区银行建设目标 172
(一)电子渠道分流与替代 172
(二)提高客户体验 172
(三)主动营销 172
(四)客户识别管理 172
(五)社区便民 172
三、社区银行建设原则 173
(一)前瞻性原则 173
(二)体验性原则 173
(三)协同性原则 173
(四)标准性原则 173
(五)差异性原则 173
四、社区银行差异化定位 173
第二节 社区银行功能分区 174
一、传统银行网点功能分区 174
二、社区银行网点功能分区模式 174
三、民生银行社区银行设备布局图 174
第三节 社区银行功能与流程 175
一、自助服务区 175
(一)ATM循环机 175
(二)VTM远程银行 176
(三)多媒体查询终端 176
二、客户体验区 176
(一)智能营销桌 177
(二)多媒体
广告电视墙 177
(三)信息发布系统 177
(四)落地式触摸互动终端 177
(五)全息互动墙 177
(六)网银触摸一体机 178
(七)手机银行体验机 178
(八)3D展示柜 178
三、便民服务区 178
(一)“小微+小区”金融创新服务 178
(二)优惠券
打印机 179
(三)免费
电话机 180
(四)擦鞋机 180
(五)便民雨伞、体重秤 180
(六)自助售水机 180
四、休闲
娱乐区 180
(一)亲子娱乐区 180
(二)休闲区书吧 180
第四节 社区银行运营服务外包 180
一、社区银行大堂外包工作人员职责 180
二、社区银行运营服务外包的客户价值 181
三、运营服务外包的管理 181
第五节 社区银行设备规划与投入 182
一、自助服务区 182
二、客户体验区 183
三、便民服务区 183
四、休闲娱乐区 184
五、运营服务区 184
第六节 开展社区银行的具体措施 184
一、开展社区调研工作 184
(一)调研社区环境 184
(二)调研社区客户信息 185
二、开展社区银行专项营销 185
(一)与居委会共同举办宣传活动 185
(二)客户经理定期驻点社区 185
(三)建立社区银行志愿者队伍 185
(四)进行有针对性的营销活动 186
(五)制作统一标识的宣传
礼品 186
三、加强社区自助机具和POS机的布放 186
(一)与物业服务站点合作安装POS机 186
(二)加大社区自助机具布放 186
(三)引导社区老年客户使用自助机具 187
四、差异化服务内容 187
(一)拓宽特惠商户 187
(二)开展优惠活动 187
五、产品创新及费用优惠 187
(一)定制专属理财产品 187
(二)社区银行卡创新 188
(三)银行卡费用优惠 188
六、尝试社区网点错时经营 188
第十二章 金融进社区操作流程步骤分析 189
第一节 金融进社区流程分析 189
一、社区入驻的目的 189
二、社区入驻流程图 189
第二节 金融进社区方法分析 190
一、活动吸引法 190
二、中心建立法 190
三、亲情打动法 190
四、楼道包干法 190
五、节日慰问法 190
六、族群分类法 191
第三节 社区活动举办流程 191
一、地点寻找 191
二、沟通渠道 191
三、场租协议 191
四、日期确定 191
五、现场观察 192
六、人员分工 192
七、访问表制作 192
八、辅助资料 192
九、纪念品订购 193
十、行前演练 193
十一、工作备忘录 193
第四节 社区服务的技巧 193
一、社区服务注意事项 193
二、社区服务礼仪要求 194
第六篇 区域发展篇 197
第十三章 北京市社区金融发展现状及前景分析 197
第一节 北京市社区金融发展背景 197
一、居民家庭收入状况 197
二、居民家庭收入分层 197
三、常住人口分布密度 198
第二节 北京市社区建设现状 198
一、社区服务体系建设 198
二、高档社区分布情况 200
第三节 北京市社区金融发展现状 200
一、金融行业发展现状 200
二、社区金融相关政策 201
三、社区银行设立现状 202
四、社区银行典型服务 202
第四节 北京市社区金融发展前景 203
第十四章 上海市社区金融发展现状及前景分析 204
第一节 上海市社区金融发展背景 204
一、居民家庭收入状况 204
二、居民家庭收入分层 204
三、常住人口分布密度 204
第二节 上海市社区建设现状 205
一、社区服务体系建设 205
二、各区居住房屋分类 206
第三节 上海市社区金融发展现状 207
一、金融行业发展现状 207
二、社区银行设立现状 208
三、社区银行典型服务 208
第四节 上海市社区金融发展前景 208
第十五章 广州市社区金融发展现状及前景分析 210
第一节 广州市社区金融发展背景 210
一、居民家庭收入状况 210
二、常住人口分布密度 210
第二节 广州市社区建设现状 211
一、社区服务体系建设 211
二、高档社区户数排名 212
第三节 广州市社区金融发展现状 215
一、金融行业发展现状 215
二、社区金融相关政策 216
三、社区银行设立现状 216
四、社区银行典型服务 217
第四节 广州市社区金融发展前景 217
第十六章 深圳市社区金融发展现状及前景分析 218
第一节 深圳市社区金融发展背景 218
一、居民家庭收入状况 218
二、常住人口分布情况 218
第二节 深圳市社区建设现状 219
一、社区服务体系建设 219
二、高档社区户数排名 219
第三节 深圳市社区金融发展现状 222
一、金融行业发展现状 222
二、社区银行设立现状 223
三、社区银行典型服务 223
第四节 深圳市社区金融发展前景 223
第十七章 天津市社区金融发展现状及前景分析 224
第一节 天津市社区金融发展背景 224
一、居民家庭收入状况 224
二、居民家庭收入分层 224
三、常住人口分布密度 224
第二节 天津市社区建设现状 225
一、社区服务体系建设 225
二、中高档社区户数排名 226
第三节 天津市社区金融发展现状 226
一、金融行业发展现状 226
二、社区银行设立现状 227
三、社区银行典型服务 228
第四节 天津市社区金融发展前景 228
第十八章 重庆市社区金融发展现状及前景分析 229
第一节 重庆市社区金融发展背景 229
一、居民家庭收入状况 229
二、居民家庭收入分层 229
第二节 重庆市社区建设现状 230
一、社区服务体系建设 230
二、社区建设现状分析 231
第三节 重庆市社区金融发展现状 232
一、金融行业发展现状 232
二、社区银行设立现状 233
三、社区银行典型服务 233
第四节 重庆市社区金融发展前景 234
第十九章 成都市社区金融发展现状及前景分析 235
第一节 成都市社区金融发展背景 235
一、居民家庭收入状况 235
二、常住人口分布密度 235
第二节 成都市社区建设现状 236
一、社区服务体系建设 236
二、社区建设现状分析 236
第三节 成都市社区金融发展现状 237
一、金融行业发展现状 237
二、金融相关政策分析 237
三、社区银行设立现状 240
第四节 成都市社区金融发展前景 240
第二十章 武汉市社区金融发展现状及前景分析 242
第一节 武汉市社区金融发展背景 242
一、居民家庭收入状况 242
二、常住人口分布密度 242
第二节 武汉市社区建设现状 243
一、社区服务体系建设 243
二、社区建设现状分析 243
第三节 武汉市社区金融发展现状 244
一、金融行业发展现状 244
二、金融相关政策分析 244
三、社区银行设立现状 245
四、社区银行典型服务 245
第四节 武汉市社区金融发展前景 246
第二十一章 杭州市社区金融发展现状及前景分析 247
第一节 杭州市社区金融发展背景 247
一、居民家庭收入状况 247
二、居民家庭收入分层 247
三、常住人口分布密度 248
第二节 杭州市社区建设现状 248
一、社区服务体系建设 248
二、社区建设现状分析 250
第三节 杭州市社区金融发展现状 250
一、金融行业发展现状 250
二、金融相关政策分析 251
三、社区银行设立现状 251
四、社区银行典型服务 251
第四节 杭州市社区金融发展前景 252
第二十二章 厦门市社区金融发展现状及前景分析 253
第一节 厦门市社区金融发展背景 253
一、居民家庭收入状况 253
二、常住人口分布密度 253
第二节 厦门市社区建设现状 254
一、社区服务体系建设 254
二、社区建设现状分析 254
第三节 厦门市社区金融发展现状 255
一、金融行业发展现状 255
二、社区金融相关政策 256
三、社区银行设立现状 256
四、社区银行典型服务 256
第四节 厦门市社区金融发展前景 259
第二十三章 长沙市社区金融发展现状及前景分析 261
第一节 长沙市社区金融发展背景 261
一、居民家庭收入状况 261
二、常住人口分布密度 261
第二节 长沙市社区建设现状 262
一、社区服务体系建设 262
二、社区建设现状分析 263
第三节 长沙市社区金融发展现状 264
一、金融行业发展现状 264
二、社区银行设立现状 264
三、社区银行典型服务 265
第四节 长沙市社区金融发展前景 265
第二十四章 西安市社区金融发展现状及前景分析 266
第一节 西安市社区金融发展背景 266
一、居民家庭收入状况 266
二、常住人口分布密度 266
第二节 西安市社区建设现状 267
一、社区服务体系建设 267
二、社区建设现状分析 267
第三节 西安市社区金融发展现状 268
一、金融行业发展现状 268
二、社区银行设立现状 268
三、社区银行典型服务 269
第四节 西安市社区金融发展前景 269
第七篇 企业竞争篇 270
第二十五章 中国社区金融主要参与者分析 270
第一节 民生银行 270
一、银行基本情况 270
二、社区金融战略 271
三、社区银行发展现状 271
四、社区银行情况介绍 271
(一)社区银行运营 271
(二)终端业务流程 271
(三)社区银行VTM 272
(四)银行便民服务 272
(五)银行营销联盟 272
(六)银行服务体系 272
(七)银行运营成本 272
第二节 光大银行 273
一、银行基本情况 273
二、社区银行规划 273
三、社区银行开业情况 274
(一)邯郸 274
(二)合肥 274
(三)海宁 274
第三节 兴业银行 275
一、银行基本情况 275
二、社区银行定位 276
三、社区银行建设规模 276
四、社区银行开业情况 276
第四节 华夏银行 277
一、银行基本情况 277
二、社区银行定位 278
三、社区银行服务理念 278
四、社区银行建设规模 279
第五节 浦发银行 279
一、银行基本情况 279
二、社区银行定位 279
三、社区银行发展规划 280
四、社区银行建设进程 280
第六节 广发银行 280
一、银行基本情况 280
二、社区银行定位 281
三、社区银行服务内容 281
四、社区银行开业情况 282
第七节 长沙银行 282
一、银行基本情况 282
二、社区银行规划 283
三、社区银行服务理念 283
四、社区银行经营现状 283
第八节 吉林银行 283
一、银行基本情况 283
二、社区银行定位 284
三、社区银行服务理念 285
四、社区银行经营现状 285
第九节 上海农商银行 285
一、银行基本情况 285
二、社区银行定位 286
三、社区银行服务理念 286
四、社区银行经营现状 286
第十节 北京农商银行 287
一、银行基本情况 287
二、社区银行定位 288
三、社区银行服务理念 288
四、社区银行经营现状 288
第八篇 前景策略篇 290
第二十六章 2015-2020年中国社区金融发展前景及策略分析 290
第一节 2015-2020年社区金融发展趋势及前景分析 290
一、银行网点渠道发展趋势 290
(一)层次化发展 290
(二)电子化发展 290
(三)复合化发展 290
二、社区银行发展前景分析 290
三、社区金融发展前景分析 292
(一)社区金融市场需求前景 292
(二)社区金融产品创新前景 292
(三)社区金融服务创新前景 293
第二节 2015-2020年社区银行发展策略 293
一、社区银行网点建设贴近社区 293
(一)网点选址 293
(二)网点建设 294
二、社区银行营销要突出个性化 294
(一)与社区
物业管理公司互动合作 294
(二)全面介入社区的
文化建设活动 294
(三)注重产品组合和客户资源整合 294
(四)开展形式多样的便民宣传活动 295
三、社区银行产品要不断创新 295
(一)社区卡 295
(二)存款产品 295
(三)贷款产品 295
(四)结算产品 295
(五)产品包 295
四、社区银行服务要体现人性化 296
(一)营建“居家银行” 296
(二)个性化金融产品 296
(三)推行客户经理制 296
五、社区银行管理要坚持规范化 296
(一)服务理念 296
(二)制度规范 297
(三)个性化服务 297
图表目录
图表 1 社区银行和传统网点的对比优势 37
图表 2 网点转型3.0实施框架 42
图表 3 2010-2015年中国银行业金融机构资产规模 57
图表 4 2015年中国银行业不同金融机构资产分布情况 57
图表 5 2010-2015年中国银行业金融机构负债总量 57
图表 6 2015年中国银行业不同金融机构负债分布情况 58
图表 7 2011-2014年中国银行业金融机构存款情况 58
图表 8 2015年中国银行业金融机构存款情况 59
图表 9 2015年中国银行业金融机构存款构成情况 59
图表 10 2011-2014年中国银行业金融机构贷款情况表 60
图表 11 2015年中国银行业金融机构贷款情况 61
图表 12 2015年中国银行业金融机构贷款结构情况 61
图表 13 2010-2014年中国商业银行资产增长情况 64
图表 14 2013-2014年各类商业银行资产同比增速情况 64
图表 15 2014年商业银行贷款主要行业投向 65
图表 16 2010-2014年商业银行负债增长情况 66
图表 17 2010-2014年商业银行净利润统计 66
图表 18 2010-2014年商业银行非利息收入情况 67
图表 19 2014-2015年中国商业银行不良贷款余额统计 68
图表 20 2014-2015年中国商业银行不良贷款率统计 68
图表 21 2014-2015年中国商业银行贷款损失准备情况 68
图表 22 2014-2015年商业银行拨备覆盖率情况 69
图表 23 2014-2015年商业银行拨备覆盖率情况 69
图表 24 2014-2015年中国商业银行资本充足率情况 70
图表 25 2010-2015年中国债券市场发行额 71
图表 26 2015年中国同业拆借成交额及月加权平均利率 71
图表 27 2015年中国质押式回购成交额及加权平均利率 72
图表 28 2010-2014年A、B股总市值及增长情况 72
图表 29 2015年中国
证券市场概况统计表 73
图表 30 2015年证券投资基金市场数据 76
图表 36 美国银行网点建设规模情况 89
图表 37 美国富国银行行业地位 90
图表 38 中国电子银行调查覆盖城市情况 101
图表 39 中国电子银行调查用户情况 102
图表 40 2014年个人用户电子银行渠道使用率 102
图表 41 电子银行用户比例情况 103
图表 42 2013-2014年转账汇款业务渠道占有率变化 103
图表 43 电子银行用户投资理财购买渠道 104
图表 44 个人电子银行渠道安全感认知情况 104
图表 45 电子银行活动用户分类 105
图表 46 个人网银新用户使用的网银安全手段 106
图表 47 个人网银柜台开户环节用户体验水平 107
图表 48 2014年不同营业规模企业网上银行用户比例 107
图表 49 2011-2014年中国网上银行交易规模变化趋势图 109
图表 50 2011-2014年中国手机银行交易规模趋势图 109
图表 51 各大银行主要创新服务 127
图表 52 社区金融相关鼓励政策 130
图表 53 2010-2015年中国城镇居民人均可支配收入增长趋势图 133
图表 54 2010-2015年中国社会消费品零售总额及增长速度趋势图 134
图表 55 2013-2014年中国各类金融机构
资产管理业务规模 135
图表 56 2013-2014年中国银行业理财市场月末存续情况 136
图表 57 2015年中国保险市场经营数据统计 136
图表 58 2015年中国各地区原保险保费收入情况表 137
图表 59 2010-2015年信托资产按功能分类规模 140
图表 60 2014-2015年信托资产投向情况 141
图表 61 2015年各类型基金资产管理规模情况 142
图表 62 2012-2015年金融机构发放小微企业人民币贷款情况表 144
图表 64 2011-2015年中国手机网民规模变化趋势图 163
图表 65 2011-2014年中国移动互联网市场规模 164
图表 66 2014-2015年移动互联网应用结构情况 164
图表 67 2011-2015年中国联网POS机数量情况 166
图表 68 2011-2015年中国ATM机数量情况 167
图表 69 2011-2014年中国金融业IT应用市场规模变化趋势图 169
图表 70 社区银行分区模式 174
图表 71 民生银行社区银行设备布局图 175
图表 72 客户体验区内容 176
图表 73 自助服务区设备规划与投入情况 183
图表 74 客户体验区设备规划与投入情况 183
图表 75 便民服务区设备规划与投入情况 184
图表 76 社区入驻流程图 189
图表 77 2010-2014年北京市居民家庭收入统计 197
图表 78 北京市5000户城镇居民家庭基本收入情况统计-按收入水平分 197
图表 79 北京市常住人口密度统计 198
图表 80 2014年末金融机构(含外资)本外币存贷款余额 201
图表 81 2010-2014年上海市居民家庭人均可支配收入统计 204
图表 82 上海市城市居民收支情况--按收入水平分组 204
图表 83 上海市常住人口分布密度统计 205
图表 84 上海市各区、县各类房屋分布情况统计 206
图表 85 2014年上海市中外资金融机构本外币存贷款情况 207
图表 86 2010-2014年广州市居民家庭人均可支配收入统计 210
图表 87 广州市常住人口密度统计 210
图表 88 广州市高档社区住户(300户以上)排名统计 212
图表 89 2014年广州地区金融机构本外币存贷款余额情况 215
图表 90 2010-2014年深圳市居民人均可支配收入统计 218
图表 91 深圳市各区年末常住人口统计 218
图表 92 深圳300户以上高档小区统计 219
图表 93 2014年深圳市国内金融机构人民币存贷款情况 222
图表 94 2010-2014年天津市城镇居民家庭收入统计 224
图表 95 天津市居民家庭收入情况统计—按收入分层 224
图表 96 天津市常住人口密度情况 225
图表 97 天津市社区住户情况统计 226
图表 98 2010-2014年重庆市居民收入情况统计 229
图表 99 重庆市家庭收入情况统计—按居民 229
图表 100 2014年重庆市金融机构存贷款情况 232
图表 101 2010-2014年成都市城镇居民收入情况统计 235
图表 102 成都市常住人口密度分布统计 235
图表 103 2010-2014年武汉市居民收入情况统计 242
图表 104 武汉市常住人口分布密度统计 242
图表 105 2011-2014年杭州市居民收入情况统计 247
图表 106 杭州市区城镇居民家庭人均收入情况统计--按收入水平分组 247
图表 107 杭州市人口密度统计 248
图表 108 2011-2014年厦门市居民家庭收入统计 253
图表 109 2010-2014年长沙市居民家庭收入统计 261
图表 110 长沙市人口密度情况 262
图表 111 2010-2014年西安市居民家庭收入统计 266
图表 112 西安市常住人口密度情况 266