2015-2020年中国私人银行市场调查研究报告-中商产业研究院

内容概括

在人们的想象中，私人银行如同高级会所，一切要求都能得到尽可能的满足，客户享受着定制的专属理财产品，不必费心挑选就能获得更高的收益。然而事实往往很残酷，“生意做得风生水起，投资也是鲜有失手，唯独银行理财越买越赔”。社会上20%的人占有80%的社会财富，为了这20%的人群而诞生的私人银行服务无疑也是社会发展的一个特殊需要，这20%的私人银行服务对象带来的经济效益也是巨大的，而且私人银行在中国的发展前景非常可观。现在出现的私人银行理财亏损问题也是可以预见的过渡期必然牺牲，这是因为中国的私人银行业务发展较西方发达国家明显滞后，长期以来还受着传统“重批发，轻零售”的经营观念的影响，而私人银行就是一个针对少数群体的“零售”服务，甚至还可以入列最高端的服务行业，以中国金融机构目前的发展状态，还需要长期的经验借鉴和自我摸索。中国目前已有多家银行进军私人银行，大行凭借其雄厚实力抢占国内先机，小行眼馋也要分食一份。但是私人银行这块蛋糕却不是那么容易啃的，不仅仅要具备财富管理能力，还要有承担得起高端私人定制服务的能力。之所以出现上面说到的“银行理财越买越赔”的情况，最大原因就是没金刚钻硬揽瓷器活想要生嚼这一块诱人的肥肉，导致的不良反应就是造成“信任危机”。富豪们选择私人银行进行管家式理财，说到底，还是要图个安心，实际上指望不了增值，钱用到恰处就是高明了。而随着现在社会富人群体的增多，以及社会的发展需求，私人银行要想服务跟得上需求的脚步，就不能仅靠专业理财师的主导，业务也不能止于目前普通的理财服务和贵宾理财，之所以需要私人银行，就是要享受到一对一的专业理财，体会私人银行带给富豪们特有的至高水平的生活享受，因此，对于各种基本服务和高端业务私人银行必须睁大眼睛看清道路。授人以鱼不如授人以渔，私人银行的服务团队如果只是为富豪们规划钱要怎么花怎么用，很难得到大的突破，应该尽所能在规划理财的过程中给富豪们引入财富管理和资产配置理念，富豪们若是想要投放的财富得到增值或者是想更大程度放开投资，还是要看他们怎么和私人银行进行交流，愿不愿意放权和信任。当然，服务的质量和资产保值还是目前中国开辟了私人银行和将要涉足私人银行的银行机构首要考虑的问题，这是根本的立足点，未来的长足发展还要靠现在一步一步完善积累经验和业绩。目前中国的私人银行前景广阔，但也还有待破开一条大道，改变原有的不合时宜的理财观念，拓展更大的业务范围，在管理制度上加以完善，对产品开发也要慎重选取，任用人才方面更要精挑细选，总而言之，中国的私人银行要想走远，在填补现有的各个漏洞之外还得多方面进行革新除旧、高瞻远瞩，以促成这一行业走得更远、飞得更高。

为了全面而准确地反映私人银行产业的发展现状以及未来趋势，中商情报网推出本报告在大量周密的市场调研基础上，主要依据中国国家统计局、国家海关总署、相关行业协会、国内外相关报刊杂志的基础信息以及专业研究单位等公布和提供的大量资料。对我国私人银行业现状、私人银行市场供需状况、私人银行产业链现状、私人银行重点企业状况等内容进行详细的阐述和深入的分析，着重对私人银行市场发展动向作了详尽深入的分析，并根据行业的发展轨迹对未来的发展前景与趋势作了审慎的判断，为私人银行产业投资者寻找新的投资机会。为企业了解私人银行业、投资该领域提供决策参考依据。

报告目录

第一章私人银行服务相关概述

第一节私人银行服务

一、私人银行服务界定

二、私人银行服务对象

三、私人银行与零售银行及贵宾理财业务的区别

第二节私人银行业务呈现新亮点

一、客户门槛高

二、服务内容广

三、业务保密性强

四、操作独立性高

五、品牌效应大

六、业务利润高

第三节私人银行的产品和服务

一、资产管理服务

二、保险服务

三、信托服务

四、高端咨询及协助业务

第二章 2013-2014年中国私人银行运行环境分析

第一节 2013-2014年中国宏观经济环境分析

一、国民经济运行情况GDP

二、消费价格指数CPI、PPI

三、全国居民收入情况

四、恩格尔系数

五、工业发展形势

六、固定资产投资情况

七、社会消费品零售总额

八、对外贸易&进出口

第二节 2013-2014年中国私人银行服务潜在客户

一、私人银行服务潜在客户规模

二、潜在客户组成结构

第三节 2013-2014年中国私人银行服务政策环境分析

一、政策限制差异化

二、中国私人银行面临政策瓶颈

三、私人银行监管政策还处空白

四、交通银行扩大私人银行服务范围政策出台

第四节 2013-2014年外资银行国内对中国银行的影响

一、外资银行在华规模及概况

二、外资银行在华发展战略

三、外资私人银行竞争优势

四、影响分析

第三章 2013-2014年全球私人银行业务运行状况分析

第一节 2013-2014年全球私人银行业务运行情况分析

一、私人银行业务规模及成长性

二、私人银行服务获利性

三、投资策略偏向积极

四、国际活跃银行地位突出

五、私人银行中心东移

六、普遍看好亚洲市场

第二节 2013-2014年全球私人银行机构类型

一、全能银行

二、投资银行

三、家族管家

四、独立财务顾问

五、各类其他机构

第三节 2013-2014年全球主要私人银行企业品牌运行分析

一、全球私人银行排名

二、美洲私人银行品牌

三、欧洲私人银行品牌

第四节 2015-2020年全球私人银行业趋势分析

第四章 2013-2014年世界私人银行业部分国家及地区运行分析

第一节瑞士

一、瑞士私人银行业发展概述

二、瑞士私人银行业的发展特点与成功要素

三、受金融风暴影响瑞士私人银行纷纷降低门槛抢客

四、东欧成瑞士私人银行业务开拓新市场

五、瑞士私人银行保密制度面临压力

第二节新加坡

一、新加坡私人银行业发展概述

二、新加坡税收政策鼓励私人银行发展

三、新加坡打造亚洲财富管理中心策略分析

四、新加坡私人银行面临人才短缺问题

第三节美国

一、美国财富管理状况概述

二、美国私人银行发展状况分析

三、美国银行超越瑞银成世界最大私人银行集团

第四节中国香港

一、香港私人银行的运作情况

二、香港私人银行业发展的成功经验

三、香港私人银行业发展前景探析

四、香港发展私人银行业务需要加强的工作

第二部分行业深度分析

第五章 2013-2014年中国私人银行运行新形势透析

第一节 2013-2014年中国财富状况综述

一、中国财富市场运行简况

二、中国富豪人数上升至全球第四

三、中国内地私人财富市场状况分析

四、中国财富区域分布由集中趋向分散

第二节 2013-2014年中国私人银行运行新格局透析

一、私人银行已成我国银行业务拓展新方向

二、我国私人银行业务发展特征浅析

三、我国商业银行加大私人银行业务发展力度

四、国内商业银行私人银行业务开办情况

五、我国商业银行开办私人银行业务的环境分析

六、我国私人银行业发展尚任重道远

七、私人银行与投资银行的资源整合分析

第三节 2013-2014年中国私人银行发展状况

一、我国私人银行业发展情况

二、内地私人银行业务投资情况分析

三、私人银行向艺术品投资领域发力

第四节 2013-2014年中国私人银行客户分析

一、中国富裕人口特征

二、私人银行瞄准三大经济带客户

三、金融危机下私人银行客户形态和需求分析

四、四类私人银行客户投资策略

第五节 2013-2014年中国部分地区私人银行的发展

一、宁波市中外资银行高端理财服务竞争激烈

二、江苏私人银行业务发展迅速

三、武汉私人银行业务市场分析

四、西安私人银行为客户打造顶级服务

第六章我国私人银行行业整体运行指标分析

第一节 2013-2014年中国私人银行行业总体规模分析

一、企业数量结构分析

二、人员规模状况分析

三、行业资产规模分析

四、行业市场规模分析

第二节 2013-2014年中国私人银行行业财务指标总体分析

一、行业盈利能力分析

1、我国私人银行行业销售利润率

2、我国私人银行行业成本费用利润率

3、我国私人银行行业亏损面

二、行业偿债能力分析

1、我国私人银行行业资产负债比率

2、我国私人银行行业利息保障倍数

三、行业营运能力分析

1、我国私人银行行业应收帐款周转率

2、我国私人银行行业总资产周转率

3、我国私人银行行业流动资产周转率

四、行业发展能力分析

1、我国私人银行行业总资产增长率

2、我国私人银行行业利润总额增长率

3、我国私人银行行业主营业务收入增长率

4、我国私人银行行业资本保值增值率

第七章 2015-2020年我国私人银行市场供需形势分析

第一节我国私人银行市场供需分析

一、2013-2014年我国私人银行行业供给情况

二、2013-2014年我国私人银行行业需求情况

1、私人银行行业需求市场

2、私人银行行业客户结构

3、私人银行行业需求的地区差异

三、2013-2014年我国私人银行行业供需平衡分析

第二节私人银行产品市场应用及需求预测

一、私人银行产品应用市场总体需求分析

1、私人银行产品应用市场需求特征

2、私人银行产品应用市场需求总规模

二、2015-2020年私人银行行业领域需求量预测

1、2015-2020年私人银行行业领域需求产品（服务）功能预测

2、2015-2020年私人银行行业领域需求产品（服务）市场格局预测

三、重点行业私人银行产品（服务）需求分析预测

第三部分竞争格局分析

第八章 2013-2014年中国私人银行市场竞争分析

第一节 2013-2014年中国私人银行竞争局势分析

一、私人银行业务成市场竞争焦点

二、中外资银行私人银行业务竞争加剧

三、中外资私人银行竞争形势分析

第四部分发展前景展望

第十章 2015-2020年中国私人银行业务前景预测分析

第一节 2015-2020年中国私人银行业务发展核心分析

一、客户群判定

二、主项目定位

三、价值链方式

四、信息化建设

第二节 2015-2020年中资私人银行业务发展思路

一、快速私人银行业务领域

二、组织机构独立化

三、系统开发

四、产品设计针对性

五、业务专家专业性

第三节 2015-2020年中小银行发展私人银行业务分析

一、发展私人银行业务可行性

二、中小银行私人业务的策略

第十一章 2015-2020年私人银行行业投资价值评估分析

第一节私人银行行业投资特性分析

一、私人银行行业进入壁垒分析

二、私人银行行业盈利因素分析

三、私人银行行业盈利模式分析

第二节 2015-2020年私人银行行业发展的影响因素

第三节 2015-2020年私人银行行业投资价值评估分析

一、行业投资效益分析

1、行业活力系数比较及分析

2、行业投资收益率比较及分析

3、行业投资效益评估

二、产业发展的空白点分析

三、投资回报率比较高的投资方向

四、新进入者应注意的障碍因素

第十二章 2013-2014年中国私人银行业务存在问题与策略

第一节 2013-2014年中国私人银行业务核心问题分析

一、私人银行业务发展模式模糊

二、分业经营所带来的业务限制

三、外汇管制仍然比较严格

四、缺乏有效的营销服务体系

五、从业人员素质尚待提高

第二节 2013-2014年中国发展私人银行业务对策建议

一、要转变经营发展理念

二、要有明确的市场发展战略

三、要构建高效的信息管理系统

四、要注重业务和产品的研发

五、要培养和引进专业人才队伍

第三节 2013-2014年中国私人银行业务面临主要风险

一、声誉风险

二、信用风险

三、市场风险

四、操作风险

五、流动性风险

六、法律风险

第四节 2013-2014年中国业务风险防范的必要性和策略

第五部分发展战略研究

第十三章 2015-2020年中国私人银行业的发展机遇及趋势分析

第一节 2015-2020年中国私人银行的发展机遇

一、国内私人银行业务发展面临的主要机遇

二、人口老龄化给中国私人银行业发展带来的机会

三、金融危机下我国本土私人银行的机会分析

四、我国私人银行面临政策良机

第二节 2015-2020年中国私人银行前景趋势分析

一、我国私人银行业的市场潜力分析

二、国内私人银行业务的发展趋势

第十四章 2015-2020年中资银行发展私人银行业务战略选择

第一节新兴市场与成熟市场私人银行业务的比较

一、目标客户

二、产品与服务

三、管理模式

第二节银行发展私人银行业务的条件与限制

一、品牌竞争力

二、创新研发能力

三、服务水平

四、政策支持

五、法律支撑

六、上游产业链支持

第三节国内私人银行业务发展战略选择

一、进入战略

二、发展战略

第十五章研究结论及投资建议

第一节私人银行行业研究结论及建议

第二节私人银行子行业研究结论及建议

第三节私人银行行业投资建议

一、行业发展策略建议

二、行业投资方向建议

三、行业投资方式建议

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