2016-2021年中国银行信贷业务市场调研及前景预测报告-中商产业研究院

内容概括

为了全面而准确地反映银行信贷业务产业的发展现状以及未来趋势，中商情报网推出本报告在大量周密的市场调研基础上，主要依据中国国家统计局、国家海关总署、相关行业协会、国内外相关报刊杂志的基础信息以及专业研究单位等公布和提供的大量资料。对我国银行信贷业务业现状、银行信贷业务市场供需状况、银行信贷业务产业链现状、银行信贷业务重点企业状况等内容进行详细的阐述和深入的分析，着重对银行信贷业务市场发展动向作了详尽深入的分析，并根据行业的发展轨迹对未来的发展前景与趋势作了审慎的判断，为银行信贷业务产业投资者寻找新的投资机会。为企业了解银行信贷业务业、投资该领域提供决策参考依据。

报告目录

第一章

第一节全社会

投资分析
一、全社会固定资产投资规模
二、全社会固定资产投向分析
（一）分城乡固定资产投向
（二）分行业固定资产投向
（三）分地区固定资产投向

第二节全社会融资分析

一、全社会融资规模
二、全社会融资结构
三、各渠道融资规模
（一）人民币贷款
（二）外币贷款
（三）委托贷款
（四）信托贷款
（五）承兑汇票
（六）企业债券
（七）股票融资

第三节银行金融机构分析

一、银行金融机构资产规模
二、银行金融机构负债规模
三、银行金融机构存款规模
四、银行金融机构贷款规模
五、银行金融机构盈利分析
六、银行金融机构监管指标

第四节非银行金融市场分析

一、证券市场分析
二、债券市场分析
三、保险市场分析
四、基金市场分析

第二章银行信贷政策解读

第一节央行货币政策解读

一、存款准备金率
二、再贴现率
三、公开市场操作
四、其他货币政策
（一）利率
（二）汇率

第二节银行信贷政策解读

一、房地产信贷政策
二、中小企业信贷政策
三、个人信用贷款政策

第三章银行贷款供需分析

第一节银行贷款投向分析

一、银行贷款余额
二、银行贷款投向特点
三、银行贷款投向分布
（一）分部门贷款投向
（二）分行业贷款投向

第二节金融补充机构贷款分析

一、金融补充机构贷款投放
（一）小额贷款公司贷款分析
（二）担保机构贷款投放分析
（三）典当机构贷款投放分析
（四）民间借贷贷款投放分析
二、金融补充机构发展趋势
（一）数量扩大化趋势
（二）运作类银行化趋势
（三）银行依赖化趋势
（四）市场细分化趋势
（五）经营全牌照化趋势

第三节国内贷款需求分析

一、大型企业贷款需求分析
二、中小企业贷款需求分析
三、政府机构贷款需求分析
四、个人消费者贷款需求分析

第四章典型地区银行信贷分析

第一节上海（可增减地区）

一、上海经济形势分析
二、上海产业结构分析
三、上海重点企业客户
四、上海银行信贷投向
五、上海银行业竞争分析
六、上海银行信贷业务前景

第二节深圳

一、深圳经济形势分析
二、深圳产业结构分析
三、深圳重点企业客户
四、深圳银行信贷投向
五、深圳银行业竞争分析
六、上海银行信贷业务前景

第三节云南

一、云南经济形势分析
二、云南产业结构分析
三、云南重点企业客户
四、云南银行信贷投向
五、云南银行业竞争分析
六、云南银行信贷业务前景

第四节贵州

一、贵州经济形势分析
二、贵州产业结构分析
三、贵州重点企业客户
四、贵州银行信贷投向
五、贵州银行业竞争分析
六、贵州银行信贷业务前景

第五节甘肃

一、甘肃经济形势分析
二、甘肃产业结构分析
三、甘肃重点企业客户
四、甘肃银行信贷投向
五、甘肃银行业竞争分析
六、甘肃银行信贷业务前景

第五章典型行业银行信贷分析

第一节现代

农业信贷分析（可增减行业）
一、现代农业扶持政策
二、现代农业发展现状
三、现代农业存在问题
四、现代农业信贷现状
五、现代农业信贷需求
六、现代农业授信建议

第二节高端

装备制造产业信贷分析
一、高端装备制造产业扶持政策
二、高端装备制造产业发展现状
三、高端装备制造产业存在问题
四、高端装备制造产业信贷现状
五、高端装备制造产业信贷需求
六、高端装备制造产业授信建议

第三节

新能源产业信贷分析
一、新能源产业扶持政策
二、新能源产业发展现状
三、新能源产业存在问题
四、新能源产业信贷现状
五、新能源产业信贷需求
六、新能源产业授信建议

第四节

新能源汽车产业信贷分析
一、新能源汽车产业扶持政策
二、新能源汽车产业发展现状
三、新能源汽车产业存在问题
四、新能源汽车产业信贷现状
五、新能源汽车产业信贷需求
六、新能源汽车产业授信建议

第六章典型银行机构信贷分析

第一节国有

商业银行
一、工商银行
（一）银行信贷业务规模
（二）银行信贷业务结构
（三）银行信贷业务质量
（四）银行信贷业务特点
（五）银行信贷业务优势
（六）银行信贷业务规划
二、建设银行
（一）银行信贷业务规模
（二）银行信贷业务结构
（三）银行信贷业务质量
（四）银行信贷业务特点
（五）银行信贷业务优势
（六）银行信贷业务规划
三、农业银行
（一）银行信贷业务规模
（二）银行信贷业务结构
（三）银行信贷业务质量
（四）银行信贷业务特点
（五）银行信贷业务优势
（六）银行信贷业务规划
四、中国银行
（一）银行信贷业务规模
（二）银行信贷业务结构
（三）银行信贷业务质量
（四）银行信贷业务特点
（五）银行信贷业务优势
（六）银行信贷业务规划

第二节

股份制商业银行
一、平安银行
（一）银行信贷业务规模
（二）银行信贷业务结构
（三）银行信贷业务质量
（四）银行信贷业务特点
（五）银行信贷业务优势
（六）银行信贷业务规划
二、中信银行
（一）银行信贷业务规模
（二）银行信贷业务结构
（三）银行信贷业务质量
（四）银行信贷业务特点
（五）银行信贷业务优势
（六）银行信贷业务规划
三、广发银行
（一）银行信贷业务规模
（二）银行信贷业务结构
（三）银行信贷业务质量
（四）银行信贷业务特点
（五）银行信贷业务优势
（六）银行信贷业务规划

第三节城市/

农村商业银行
一、南京银行
（一）银行信贷业务规模
（二）银行信贷业务结构
（三）银行信贷业务质量
（四）银行信贷业务特点
（五）银行信贷业务优势
（六）银行信贷业务规划
二、宁波银行
（一）银行信贷业务规模
（二）银行信贷业务结构
（三）银行信贷业务质量
（四）银行信贷业务特点
（五）银行信贷业务优势
（六）银行信贷业务规划
三、广州农商银行
（一）银行信贷业务规模
（二）银行信贷业务结构
（三）银行信贷业务质量
（四）银行信贷业务特点
（五）银行信贷业务优势
（六）银行信贷业务规划
四、成都农商银行
（一）银行信贷业务规模
（二）银行信贷业务结构
（三）银行信贷业务质量
（四）银行信贷业务特点
（五）银行信贷业务优势
（六）银行信贷业务规划

第四节

外资银行
一、渣打银行
（一）银行在华业务布局
（二）银行在华信贷业务规模
（三）银行在华信贷业务优势
（四）银行在华信贷业务规划
二、汇丰银行
（一）银行在华业务布局
（二）银行在华信贷业务规模
（三）银行在华信贷业务优势
（四）银行在华信贷业务规划
三、花旗银行
（一）银行在华业务布局
（二）银行在华信贷业务规模
（三）银行在华信贷业务优势
（四）银行在华信贷业务规划

第五节

政策性银行
一、国家开发银行
（一）银行信贷业务分析
（二）银行信贷业务特点
（三）银行信贷业务优势
（四）银行信贷业务规划
二、中国进出口银行
（一）银行信贷业务分析
（二）银行信贷业务特点
（三）银行信贷业务优势
（四）银行信贷业务规划
三、中国农业发展银行
（一）银行信贷业务分析
（二）银行信贷业务特点
（三）银行信贷业务优势
（四）银行信贷业务规划

第七章银行信贷客户质量评估

第一节影响企业运营的内外部因素

一、影响企业运营的外部因素
（一）宏观影响因素
（二）行业生命周期
二、影响企业运营的内部因素
（一）企业生命周期
（二）企业运营能力
（三）企业经营风险因素
（四）企业经营风险的外在表现形式
（五）企业经营风险的内在原因分析

第二节优质企业的判定标准

一、日本优秀企业六大特征的借鉴
二、国际优秀企业管理能力、财务能力介绍
（一）帕尔迪的管理成功之路
（二）宝洁成就的日化帝国百年传奇
三、相关判定指标的选取
（一）相关财务指标的选择
（二）经营能力指标选取
四、外资银行优质客户选择的经验
（一）美国商业银行优质客户选择经验借鉴
（二）日本商业银行优质客户选择经验借鉴
（三）德国商业银行优质客户选择经验借鉴
（四）外资商业银行优质客户选择的启示

第三节伪优质企业的辨别

一、原本资质较差企业的识别
（一）警惕企业财务报表过分粉饰
（二）虚假财务报表的识别方法
（三）财务报表数据的真实性分析和调整
二、优质企业蜕变成“伪优质”信号的识别
（一）优质企业的衰落的阶段性分析
（二）关注优质企业蜕变的各种信号
三、资质不明项目风险的识别与规避
（一）加强对项目贷款风险的识别
（二）善用合同规避风险

第四节贷前风险评估分析

一、贷前风险评估的思路
（一）从风险传导机制看贷前评估各个阶段
（二）应用现有数据库挖掘所需要的信息
（三）没有最好的、只有最适合的风险评估模型
二、企业还款能力分析
（一）影响企业贷款风险的主要因素
（二）企业经营状况分析
（三）企业财务状况分析
（四）企业贷款担保情况分析
三、项目贷款贷前风险评估
（一）影响项目贷款风险的主要因素
（二）项目概况评估
（三）项目市场风险分析
（四）项目效益评估

第五节贷前风险管理实操案例

一、某医药企业贷前风险评价案例
（一）企业基本情况介绍
（二）在财务分析的基础上深入挖掘风险点
（三）案例对比分析
二、某房地产开发项目贷款的贷前风险评估案例
（一）项目背景介绍
（二）企业信用风险评估
（三）项目风险评估
（四）贷款方式风险评估
（五）贷款风险评估结论
三、花旗银行贷前风险评价案例
（一）客户信息定性分析
（二）财务状况评价
（三）抵押和担保评价
（四）贷前风险管理理念展望

第八章银行信贷业务风险管控

第一节银行信贷风险现状简析

一、商业银行信贷资产主要风险
二、商业银行信贷风险形成原因
三、商业银行信贷风险具体类型分析
（一）集团客户信贷风险管理
（二）联贷联保风险管理
（三）政府融资平台风险管理
（四）项目建设贷款风险管理
（五）供应链金融信贷风险管理
（六）商业银行担保圈风险管理

第二节商业银行信贷业务财务分析

技术
一、政策层面上的财务分析
（一）《流贷管理办法》中的财务分析因素
（二）银监会流动资金贷款需求量测算参考
（三）流贷资金贷款需求量测算参考的缺陷
二、流动资金贷款需求量测算
（一）流动资金贷款需求量的测算参考分析
（二）流动资金合理占用额与贷款需求额测定
（三）中小企业流动贷款资金需求测算方法
三、财务报表监控与信贷业务管理
（一）会计分析与财务分析的联系区别
（二）会计分析与财务分析的应用比较
四、财务分析技术与银行授信策略
（一）基本面分析
（二）比率分析
（三）比率分析的局限性
（四）财务报表间的勾稽关系
五、银行信贷中的财务分析技术
（一）财务分析的准备工作
（二）财务分析的侧重点
（三）银行授信审计中的关注点
（四）基于财务分析的银行授信案例

第三节不良资产处置全程风险管理

一、商业银行不良资产现状分析
（一）当前银行业不良资产状况
（二）银行业不良资产处置情况
（三）不良资产处置制约因素及难点
（四）不良资产形成的潜在原因分析
二、商业银行不良资产处置的模式和策略
（一）国外对不良贷款的处置模式
（二）国内对不良贷款的处置模式
（三）商业银行处置不良资产的策略选择
三、商业不良资产处置的项目流程
（一）不良资产经营管理战略目标
（二）不良资产处置的多维分类
（三）不良资产处置的尽职调查
（四）不良资产处置的评估方法与原则
（五）综合分析处置方式的选择
四、不良资产处置方式的创新路径选择
（一）组合资产打包处置
（二）与地方政府合作处置
（三）采用资产证券化方式处置
（四）利用重组并购方式处置
（五）其他处置方式分析

第九章 2016-2021年中国银行信贷业务发展趋势预测

第一节银行信贷业务趋势预测

一、银行信贷行业投向趋势预测
二、银行信贷区域投向趋势预测
三、银行信贷产品投向趋势预测
四、银行信贷规模发放趋势预测

第二节银行信贷资产证券化趋势预测

一、信贷资产证券化发展历程
二、信贷资产证券化三种模式
三、信贷资产证券化市场规模
四、信贷资产证券化前期效果
五、信贷资产证券化试点扩容
六、信贷资产证券化趋势预测

第三节银行信贷业务需求前景预测

一、企业信贷需求预测
二、市场货币供应量预测
三、银行信贷余额预测

第十章银行信贷业务发展策略

第一节银行差别化信贷策略分析

一、行业差别化信贷策略
二、客户差别化信贷策略
三、产品差别化信贷策略
四、区域差别化信贷策略

第二节银行信贷行业投向机遇

一、资金投入充足行业的信贷机遇
二、行业集中度上升的信贷机遇
三、中小企业迅速增长的信贷机遇
四、高端优质客户进入不足的信贷机遇

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