第一章
信托的相关概述 14
第一节 信托的产生及概念 14
一、信托的由来 14
二、信托的定义 15
三、信托的特征 15
第二节 信托的基本原理 17
一、信托行为 17
二、信托主体 18
三、信托客体 18
第三节 信托的职能与作用 20
一、信托的基本职能 20
二、信托的派生职能 20
三、信托的作用分析 21
第四节 信托产品的分类 22
一、
担保信托 22
二、管理信托 22
三、处理信托 23
四、管理和处理信托 23
第二章 国外信托业发展分析 24
第一节 英国信托行业分析 24
一、英国信托业发展历程 24
二、英国信托业发展现状 24
三、英国信托业发展特点 25
第二节 美国信托行业分析 26
一、美国信托业发展历程 26
二、美国信托业发展现状 27
三、美国信托业发展特点 27
第三节 日本信托行业分析 29
一、日本信托业发展历程 29
二、日本信托业发展现状 30
三、日本信托业发展特点 30
第四节 德国信托行业分析 32
一、德国信托业发展历程 32
二、德国信托业发展现状 33
三、德国信托业发展特点 33
第五节 发达国家信托发展趋势分析 34
一、职能多元化 34
二、与其它
金融机构的同性化 34
三、
投资业务国际化 35
四、信托品种创新化 35
五、交易
电子化 36
六、并购重组频繁化 36
七、信托商业化、金融化 36
第三章 中国信托业发展环境分析 37
第一节 信托行业发展宏观环境分析 37
一、中国GDP增长情况分析 37
二、工业经济发展形势分析 38
三、社会固定资产投资分析 38
四、全社会消费品
零售总额 39
五、城乡居民收入增长分析 40
六、居民消费价格变化分析 41
七、对
外贸易发展形势分析 41
第二节 信托行业发展政策环境分析 42
一、中国信托业的政策法律体系 42
二、《信托公司净
资产管理办法》 43
(一)《办法》出台的主要背景与目的 43
(二)《办法》的主要监管内容分析 44
三、信托业新“两规”的内容及意义 45
四、银信合作领域管理政策分析 46
五、2015年信托监管体系加速重构 48
六、未来信托监管趋势展望 51
第三节 信托行业相关行业发展情况分析 52
一、银行业金融机构资产规模 52
二、货币市场发展情况分析 53
三、股票市场发展情况分析 54
四、
债券市场发展情况分析 55
五、
保险市场发展情况分析 57
六、外汇市场发展情况分析 58
七、
基金市场发展情况分析 58
第四章 中国私人财富
市场调查分析 59
第一节 中国私人财富市场调查 59
一、个人可投资资产规模 59
二、高净值人群地域分布 60
三、高净值人群地域发展优势 61
第二节 中国高净值人群投资调查 62
一、高净值人群投资关注重点 62
二、高净值人群考虑保持或增加金融投资 63
三、高净值人群投资风险偏好 65
四、高净值人群境内可投资资产配置 66
五、高净值人群各类金融产品投资趋势 67
六、高净值人群境外投资趋势情况 68
第三节 中国
私人银行业发展态势展望 70
第五章 中国信托业运行现状分析 72
第一节 中国信托业发展历程分析 72
一、信托公司主业日益清晰 72
二、信托服务引导民间投资 72
三、促进大资管时代的到来 72
四、信托公司监管逐步完善 73
第二节 中国信托业发展现状分析 74
一、信托资产规模增长情况 74
二、信托行业固有资产情况 75
三、信托行业风险项目情况 76
四、信托行业经营业绩情况 77
五、信托收入利润增长情况 77
六、信托行业受托管理成效 78
七、信托行业投资管理情况 78
八、信托资金来源结构情况 79
九、信托资产资金投向情况 80
第三节 中国信托业发展面临挑战 80
一、宏观经济下行 80
二、通道业务持续萎缩 82
三、大资管背景下行业竞争 83
四、
互联网金融的崛起 86
第六章 中国信托业主要投向市场分析 89
第一节
房地产信托 89
一、房地产信托产品发行规模 89
二、房地产信托发行结构分析 90
三、房地产信托余额规模分析 91
四、房地产信托收益情况分析 92
五、房地产信托流动期限分析 93
六、房地产
信托投资方式分析 94
七、房地产信托项目分布区域 95
八、房地产信托危机项目分析 97
九、房地产信托后期展望分析 99
第二节 基础产业信托 99
一、基础产业信托行业发展背景 99
二、基础产业信托产品发行情况 104
三、基础产业信托机构成立情况 106
四、基础产业信托期限与收益情况 108
五、基础产业信托资金运用方式 111
六、基础产业信托产品分类情况 112
七、基础产业信托竞争挑战情况 114
第三节 工商企业信托 115
一、工商企业信托发行规模分析 115
二、工商企业信托发行分布情况 116
三、工商企业信托新增规模分析 117
四、工商企业信托期限收益情况 119
五、工商企业信托资金运用分析 121
(一)民营企业为融资主力 123
(二)中小企业融资占比提升 124
六、工商企业信托发行地区分布 125
第七章 中国信托公司发展情况分析 126
第一节 中信信托有限责任公司 126
一、企业基本情况介绍 126
二、企业经营情况分析 126
三、企业经济指标分析 127
四、企业资产经营情况 127
五、企业信托资产结构 128
六、企业财务指标分析 128
第二节 中融国际信托有限责任公司 129
一、企业基本情况介绍 129
二、企业经营情况分析 129
三、企业经济指标分析 130
四、企业资产经营情况 131
五、企业信托资产结构 131
六、企业财务指标分析 132
第三节 平安信托投资有限责任公司 132
一、企业基本情况介绍 132
二、企业经营情况分析 133
三、企业经济指标分析 134
四、企业资产经营情况 135
五、企业信托资产结构 136
六、企业财务指标分析 137
第四节 兴业国际信托有限公司 137
一、企业基本情况介绍 137
二、企业经营情况分析 137
三、企业经济指标分析 138
四、企业资产经营情况 139
五、企业信托资产结构 140
六、企业财务指标分析 140
第五节 华润深国投信托有限公司 140
一、企业基本情况介绍 140
二、企业经营情况分析 141
三、企业经济指标分析 142
四、企业资产经营情况 143
五、企业信托资产结构 143
六、企业财务指标分析 143
第六节 中江国际信托股份有限公司 144
一、企业基本情况介绍 144
二、企业经营情况分析 144
三、企业经济指标分析 145
四、企业资产经营情况 146
五、企业信托资产结构 146
六、企业财务指标分析 147
第七节 陕西省国际信托投资股份有限公司 147
一、企业基本情况介绍 147
二、企业经营情况分析 148
三、企业经济指标分析 148
四、企业资产经营情况 149
五、企业偿债能力分析 149
第八节 江苏省国际信托有限责任公司 150
一、企业基本情况介绍 150
二、企业经营情况分析 150
三、企业经济指标分析 151
四、企业资产经营情况 151
五、企业信托资产结构 152
第九节 华融国际信托有限责任公司 152
一、企业基本情况介绍 152
二、企业经济指标分析 153
三、企业资产经营情况 153
四、企业信托资产结构 154
五、企业资金投资分析 154
第十节 渤海国际信托股份有限公司 155
一、企业基本情况介绍 155
二、企业经营情况分析 155
三、企业经济指标分析 156
四、企业资产经营情况 157
五、企业信托资产结构 157
六、企业财务指标分析 158
第十一节 百瑞信托有限责任公司 158
一、企业基本情况介绍 158
二、企业经营情况分析 159
三、企业经济指标分析 160
四、企业资产经营情况 160
五、企业信托资产结构 161
六、企业财务指标分析 161
第十二节 华信信托股份有限公司 162
一、企业基本情况介绍 162
二、企业经营情况分析 162
三、企业经济指标分析 163
四、企业资产经营情况 164
五、企业信托资产结构 165
六、企业财务指标分析 165
第十三节 英大国际信托有限责任公司 165
一、企业基本情况介绍 165
二、企业经营情况分析 166
三、企业经济指标分析 167
四、企业资产经营情况 167
五、企业信托资产结构 168
六、企业财务指标分析 168
第十四节 建信信托有限责任公司 169
一、企业基本情况介绍 169
二、企业经营情况分析 169
三、企业经济指标分析 170
四、企业资产经营情况 171
五、企业信托资产结构 171
六、企业财务指标分析 172
第十五节 华能贵诚信托有限公司 172
一、企业基本情况介绍 172
二、企业经营情况分析 173
三、企业经济指标分析 173
四、企业资产经营情况 174
五、企业信托资产结构 175
六、企业财务指标分析 175
第八章 2016-2021年中国信托行业投资前景及趋势分析 176
第一节 2016-2021年中国信托业发展方向分析 176
一、信托业务增长引擎 176
二、信托行业转型 180
第二节 中国信托业公司发展趋势 181
一、资产荒、资金回报率下行或将成为新常态 181
二、信托公司差异化发展趋势逐渐明显 182
三、多元化
财富管理需求或将爆发 182
第三节 中国信托业未来业务机遇 182
一、传统信托业务仍具结构性机会 182
二、资本市场股权投资的大时代已经到来 182
三、家族信托需求有望爆发 183
四、国际化业务将逐步兴起 184
五、资产
证券化业务参与度有待提高 184
第四节 中国信托业资产规模预测 185
第五节 2016-2021年中国信托企业风险分析 185
一、政策风险分析 185
二、信用风险分析 186
三、市场风险分析 186
四、操作风险分析 186
第六节 2016-2021年中国信托行业发展策略分析 186
一、信托业转变业务模式策略分析 186
二、信托业核心竞争力提升策略 187
图表目录
图表 1 2010-2015年中国国内生产总值及增长变化趋势图 37
图表 2 2014-2015年国内生产总值构成统计 38
图表 3 2010-2015年中国固定资产投资(不含农户)变化趋势图 39
图表 4 2010-2015年中国社会消费品零售总额及增长速度趋势图 40
图表 5 2010-2015年中国城镇居民人均可支配收入增长趋势图 41
图表 6 2010-2015年中国货物进出口总额变化趋势图 42
图表 7 信托业净资本管理办法核心内容 45
图表 8 信托业“两规”的内容及目的 45
图表 9 2015年信托监管政策主要内容及影响 48
图表 10 2010-2015年中国银行业金融机构资产规模情况 52
图表 11 2010-2015年中国银行金融机构总资产变化趋势图 52
图表 12 2015年中国银行业金融机构资产分布情况 53
图表 13 2014-2015年证券市场概况统计表 54
图表 14 2011-2015年A、B股总市值变化情况 55
图表 15 2013-2015年筹资规模变化趋势图 55
图表 16 2014-2015年银行间市场国债收益率曲线变化情况 56
图表 17 2015年国内各类债券发行情况 57
图表 18 2015年主要保险资金运用余额及占比情况 57
图表 19 2015年中国基金市场发展概况 58
图表 20 2008-2015年全国个人持有的可投资资产总体规模趋势图 60
图表 21 中国高净值人群地域分布图 61
图表 22 2012-2014年中国高净值人群区域比较 62
图表 23 2015年高净值人群关注经济热点关键词 63
图表 24 高净值人士针对金融投资和实业投资的未来趋势 64
图表 25 高净值人士针对实业中不同行业的未来投资趋势情况 64
图表 26 高净值人士针对投资性房地产未来投资趋势 65
图表 27 2011-2015年中国高净值人群的风险偏好变化趋势 65
图表 28 2011-2015年中国高净值人群境内可投资资产配置比例情况 66
图表 29 2015年中国高净值人群对各类产品的投资趋势情况 68
图表 30 2015年中国高净值人群境外投资趋势情况 69
图表 31 2009-2015年部分高净值人群最主要投资理财渠道变化趋势情况 69
图表 32 高净值人群选择境内私人银行/财富管理机构的主要标准 70
图表 33 2011-2015年中国信托行业信托资产变化情况 75
图表 34 2011-2015年信托行业固有资产及其同比增速情况 76
图表 35 2012-2015年信托行业经营收入变化情况 77
图表 36 2012-2015年信托利润总额规模及增长情况 78
图表 37 2010-2015年信托资产按功能分类的规模及占比情况 79
图表 38 2014-2015年信托资产按投向划分占比 80
图表 39 2014-2015年通道类业务信托资产规模占比变化情况(单位:%) 82
图表 40 2015年中国各类金融机构资产管理规模一览 84
图表 41 2013-2015年证券、基金与信托资产管理规模增长情况 85
图表 42 2014-2015年保险资产规模增长情况 86
图表 43 2010-2015年房地产信托新增规模及占比情况(单位:%,亿元) 90
图表 44 2010-2015年中国房地产信托新增规模变化情况(单位:%,亿元) 91
图表 45 2010-2015年中国房地产信托余额及占比变化情况(单位:%,亿元) 92
图表 46 2012-2015年中国信托年化收益率变化情况(单位:%) 93
图表 47 2012-2015年中国信托平均期限变化情况(单位:%) 94
图表 48 2015年二三季度房地产信托投资方式占比变化情况(单位:%) 95
图表 49 2015年三季度中国集合资金房地产信托发行规模构成情况 96
图表 50 2013-2016年中国房地产信托预计到期规模情况(单位:亿元) 98
图表 51 2010-2015年中国基础产业信托余额及占比变化情况(单位:亿元,%) 100
图表 52 2012-2015年基础产业信托新增项目金额变化情况 101
图表 53 2010-2015年信证合作与基础产业余额变化情况(单位:亿元) 102
图表 54 2010-2015年信证合作余额及占比变化情况(单位:亿元,%) 103
图表 55 2015年基础产业信托发行概况 105
图表 56 2011-2015年各季度基础产业信托发行情况(单位:个,亿元) 105
图表 57 2015年基础产业信托发行情况 106
图表 58 2014-2015年基础产业信托机构成立数量变化情况 107
图表 59 2011-2015年基础产业信托成立变化趋势情况(单位:个,亿元) 107
图表 60 2015年基础产业信托平均期限与平均收益情况 108
图表 61 2015年各类基础产业产品平均期限与平均收益变化情况(单位:年,%) 109
图表 62 2011-2015年基础产业信托平均期限与平均收益趋势图(单位:年,%) 110
图表 63 2015年基础产业信托发行数量构成情况(单位:%) 111
图表 64 2015年基础产业信托发行规模占比情况(单位:%) 111
图表 65 2015年基础产业信托资金运用占比情况 112
图表 66 2015年各类型基础产业信托发行数量占比情况(单位:%) 113
图表 67 2015年各类型基础产业性脱发行规模占比情况(单位:%) 113
图表 68 2015年各类型基础产业信托发行情况 114
图表 69 2010-2015年工商企业信托余额占比变化情况(单位:%,亿元) 116
图表 70 2010-2015年新增工商企业资金信托分布情况(单位:亿元,%) 117
图表 71 2014-2015年新增集合工商企业信托情况表 117
图表 72 2010-2015年新增集合工商企业信托增长趋势情况(单位:亿元,%) 118
图表 73 2015年集合工商企业类信托产品发行、成立情况 118
图表 74 2015年参与成立集合工商企业信托规模前十的信托公司 119
图表 75 2012-2015年集合信托市场信托产品平均收益率情况 120
图表 76 2015年集合工商企业信托各档期限预期收益情况 121
图表 77 2015年工商企业信托产品资金运用方式情况 121
图表 78 2015年工商企业类信托产品资金运用方式占比情况 122
图表 79 2012-2015年工商企业类信托产品资金运用方式分布情况(单位:%) 123
图表 80 2015年工商企业信托产品投资方向情况 124
图表 81 2015年工商企业类产品企业规模情况 125
图表 82 2015年工商企业信托融资规模前十地区分布情况 125
图表 83 2014年中信信托有限责任公司信托资产运用与分布情况 127
图表 84 2013-2014年中信信托有限责任公司信托项目收入与利润统计 127
图表 85 2013-2014年中信信托有限责任公司信托项目资产与负债统计表 127
图表 86 2014年中信信托有限责任公司固有资产质量分类统计 128
图表 87 2014年中信信托有限责任公司信托资产统计 128
图表 88 中信信托有限责任公司信托财务指标统计 129
图表 89 2014年中融国际信托有限责任公司信托资金分布情况 130
图表 90 2013-2014年中融国际信托有限公司信托项目收入与利润统计 131
图表 91 2013-2014年中融国际信托有限公司信托项目资产与负债统计表 131
图表 92 2013-2014年中融国际信托有限公司固有资产质量分类统计 131
图表 93 2013-2014年中融国际信托有限公司信托资产统计 132
图表 94 2013-2014年中融国际信托有限公司主动管理型信托资产统计 132
图表 95 2014年中融国际信托有限公司信托财务指标统计 132
图表 96 2014年平安信托投资有限责任公司自营资产分布表 134
图表 97 2014年平安信托投资有限责任公司信托资产分布表 134
图表 98 2013-2014年平安信托投资有限责任公司信托项目收入与利润统计 135
图表 99 2013-2014年平安信托投资有限责任公司信托项目资产与负债统计表 135
图表 100 2013-2014年平安信托投资有限责任公司固有资产质量分类统计 135
图表 101 2013-2014年平安信托投资有限责任公司信托资产统计 136
图表 102 2013-2014年平安信托投资有限责任公司主动管理型信托资产统计 136
图表 103 2013-2014年平安信托投资有限责任公司被动管理型信托资产统计 136
图表 104 2014年平安信托投资有限责任公司信托财务指标统计 137
图表 105 2014年兴业国际信托有限公司自营资产分布表 138
图表 106 2014年兴业国际信托有限公司信托资产分布表 138
图表 107 2013-2014年兴业国际信托有限公司信托项目收入与利润统计 139
图表 108 2013-2014年兴业国际信托有限公司资产与负债统计表 139
图表 109 2013-2014年兴业国际信托有限公司固有资产质量分类统计 139
图表 110 2013-2014年兴业国际信托有限公司信托资产统计 140
图表 111 2014年兴业国际信托有限公司信托财务指标统计 140
图表 112 2014年华润深国投信托有限公司自营资产分布表 142
图表 113 2014年华润深国投信托有限公司信托资产分布表 142
图表 114 2013-2014年华润深国投信托有限公司信托项目收入与利润统计 142
图表 115 2013-2014年华润深国投信托有限公司固有资产质量分类统计 143
图表 116 2013-2014年华润深国投信托有限公司信托资产统计 143
图表 117 2014年华润深国投信托有限公司信托财务指标统计 144
图表 118 2014年中江国际信托股份有限公司自营资产运用与分布表 145
图表 119 2014年中江国际信托股份有限公司信托资产运用与分布表 145
图表 120 2013-2014年中江国际信托股份有限公司信托项目收入与利润统计 145
图表 121 2013-2014年中江国际信托股份有限公司信托项目资产与负债统计表 146
图表 122 2013-2014年中江国际信托股份有限公司固有资产质量分类统计 146
图表 123 2013-2014年中江国际信托股份有限公司信托资产统计 146
图表 124 2014年中江国际信托股份有限公司信托财务指标统计 147
图表 125 2015年陕西省国际信托投资股份有限公司营业收入分产品情况 148
图表 126 2015年陕西省国际信托投资股份有限公司营业收入分地区情况 148
图表 127 2014-2015年陕西省国际信托投资股份有限公司收入与利润统计 148
图表 128 2014-2015年陕西省国际信托投资股份有限公司资产与负债统计表 149
图表 129 2014-2015年陕西省国际信托投资股份有限公司资产质量分类统计 149
图表 130 2014-2015年陕西省国际信托投资股份有限公司信托资产统计 149
图表 131 2014年江苏省国际信托有限责任公司自营资产运用与分布表 150
图表 132 2014年江苏省国际信托有限责任公司信托资产运用与分布表 151
图表 133 2013-2014年江苏省国际信托有限责任公司收入与利润统计 151
图表 134 2013-2014年江苏省国际信托有限责任公司资产与负债统计表 151
图表 135 2013-2014年江苏省国际信托有限责任公司固有资产质量分类统计 152
图表 136 2013-2014年江苏省国际信托有限责任公司信托资产统计 152
图表 137 2013-2014年华融国际信托有限责任公司收入与利润统计 153
图表 138 2013-2014年华融国际信托有限责任公司资产与负债统计表 153
图表 139 2013-2014年华融国际信托有限责任公司固有资产质量分类统计 154
图表 140 2013-2014年华融国际信托有限责任公司信托资产统计 154
图表 141 2014年华融国际信托有限责任公司自有资金投资情况 154
图表 142 2014年渤海国际信托股份有限公司自营资产运用与分布表 156
图表 143 2014年渤海国际信托股份有限公司信托资产运用与分布表 156
图表 144 2013-2014年渤海国际信托股份有限公司信托项目收入与利润统计 157
图表 145 2013-2014年渤海国际信托股份有限公司信托项目资产与负债统计表 157
图表 146 2013-2014年渤海国际信托股份有限公司固有资产质量分类统计 157
图表 147 2013-2014年渤海国际信托股份有限公司信托资产统计 158
图表 148 2014年渤海国际信托股份有限公司信托财务指标统计 158
图表 149 2014年百瑞信托有限责任公司自营资产运用与分布表 159
图表 150 2014年百瑞信托有限责任公司信托资产运用与分布表 160
图表 151 2013-2014年百瑞信托有限责任公司信托项目收入与利润统计 160
图表 152 2013-2014年百瑞信托有限责任公司信托项目资产与负债统计表 160
图表 153 2013-2014年百瑞信托有限责任公司固有资产质量分类统计 161
图表 154 2013-2014年百瑞信托有限责任公司信托资产统计 161
图表 155 2014年百瑞信托有限责任公司信托财务指标统计 162
图表 156 2014年华信信托股份有限公司自营资产运用与分布表 163
图表 157 2014年华信信托股份有限公司信托资产运用与分布表 163
图表 158 2013-2014年华信信托股份有限公司信托项目收入与利润统计 164
图表 159 2013-2014年华信信托股份有限公司司信托项目资产与负债统计表 164
图表 160 2013-2014年华信信托股份有限公司固有资产质量分类统计 164
图表 161 2013-2014年华信信托股份有限公司信托资产统计 165
图表 162 2014年华信信托股份有限公司信托财务指标统计 165
图表 163 2014年英大国际信托有限责任公司自营资产运用与分布表 166
图表 164 2014年英大国际信托有限责任公司信托资产运用与分布表 166
图表 165 2013-2014年英大国际信托有限责任公司收入与利润统计 167
图表 166 2013-2014年英大国际信托有限责任公司资产与负债统计表 167
图表 167 2013-2014年英大国际信托有限责任公司固有资产质量分类统计 168
图表 168 2013-2014年英大国际信托有限责任公司信托资产统计 168
图表 169 2014年英大国际信托有限责任公司信托财务指标统计 168
图表 170 2014年建信信托有限责任公司自营资产运用与分布表 170
图表 171 2014年建信信托有限责任公司信托资产运用与分布表 170
图表 172 2013-2014年建信信托有限责任公司信托项目收入与利润统计 170
图表 173 2013-2014年建信信托有限责任公司信托项目资产与负债统计表 171
图表 174 2013-2014年建信信托有限责任公司固有资产质量分类统计 171
图表 175 2013-2014年建信信托有限责任公司信托资产统计 171
图表 176 2014年建信信托有限责任公司信托财务指标统计 172
图表 177 2014年华能贵诚信托有限公司自营资产运用表 173
图表 178 2014年华能贵诚信托有限公司信托资产运用表 173
图表 179 2013-2014年华能贵诚信托有限公司收入与利润统计 174
图表 180 2013-2014年华能贵诚信托有限公司资产与负债统计表 174
图表 181 2013-2014年华能贵诚信托有限公司固有资产质量分类统计 174
图表 182 2013-2014年华能贵诚信托有限公司信托资产统计 175
图表 183 2014年华能贵诚信托有限公司信托财务指标统计 175
图表 184 2016-2021年中国信托业资产规模趋势预测图 185