2018-2022年中国财务公司运营前景调查及运作模式研究报告-中商产业研究院

内容概括

财务公司又称金融公司，是为企业技术改造、新产品开发及产品销售提供金融服务，以中长期金融业务为主的非银行机构。各国的名称不同，业务内容也有差异。但多数是商业银行的附属机构，主要吸收存款。中国的财务公司不是商业银行的附属机构，是隶属于大型集团的非银行金融机构。在我国，财务公司分为两类，一是非金融机构类型的财务公司，是传统遗留问题；二是金融机构类型的财务公司，正确的称谓是企业集团财务公司。银监会年报显示：截止末，全国共有财务公司数量196家，资产规模达5.37万亿元，营业收入1165.21亿元，同比增长8.62%，共计利润总额达612.8亿元，同比增长10.65%。未来宏观经济金融发展形势有利于财务公司拓展发展空间。从资产规模看，财务公司已经成为继信托之后非银行金融领域的又一大板块，未来我国财务公司行业还将继续保持快速发展态势。预计到2020年，我国财务公司资产规模将有望达到16万亿元。随着我国财务公司行业的迅猛发展，预计未来财务公司营业收入将保持稳定增长态势。中商产业研究院预测，到2020年我国财务公司收入规模将突破2000亿元，公司行业利润总额将超过1200亿元。

报告目录

第一章财务公司行业基本概况分析 17

第一节财务公司相关概述 17

一、财务公司基本定义 17
二、财务公司主要类型 18
三、财务公司业务范围 18
四、财务公司功能设计 19
五、财务公司战略定位 21

第二节财务公司发展历程 22

一、财务公司兴起阶段 22
二、财务公司成长阶段 22
三、财务公司整顿阶段 24
四、财务公司规范阶段 24

第三节财务公司SWOT分析 25

一、财务公司优势分析 25
二、财务公司劣势分析 25
三、财务公司机会分析 26
四、财务公司威胁分析 26

第二章中国财务公司行业发展环境 28

第一节财务公司政策环境分析 28

一、财务公司管理办法分析 28
二、财务公司设立操作流程 40
三、财务公司风险评价指引 53
四、财务公司风险监管考核 60
五、财务公司相关业务政策 62
（一）财务公司外汇资金政策 62
（二）财务公司证券投资政策 68
（三）财务公司银团贷款政策 71
（四）财务公司债券发行政策 71
（五）财务公司委托业务政策 74

第二节财务公司经济环境分析 75

一、中国GDP增长情况分析 75
二、工业经济发展形势分析 76
三、社会固定资产投资分析 78
四、经济环境对财务公司影响 79

第三节财务公司金融环境分析 80

一、国际金融形势及影响分析 80
（一）世界经济运行基本情况 80
（二）世界经济运行初步预测 82
二、国内金融形势及影响分析 84
三、信贷政策变动及影响分析 86
四、利率政策变动及影响分析 88
五、汇率政策变动及影响分析 89

第四节财务公司产业环境分析 90

一、银行业发展及影响分析 90
二、信托业发展及影响分析 92
三、证券业发展及影响分析 93
四、保险业发展及影响分析 94
五、债券市场发行情况分析 97
六、货币市场发展情况分析 98
七、基金业发展及影响分析 100

第三章国际财务公司行业发展分析 101

第一节国际财务公司发展综述 101

一、国际财务公司发展历程 101
二、国际财务公司主要类型 101
三、国际财务公司发展现状 101
四、国内外财务公司的对比 102
五、国际财务公司发展趋势 103

第二节国际财务公司发展模式 104

一、美国财务公司发展模式 104
二、欧洲财务公司发展模式 105
三、亚洲财务公司发展模式 106

第三节发达国家财务公司发展经验 107

一、美国财务公司发展经验 107
二、德国财务公司发展经验 109
三、对中国财务公司的启示 110

第四节国际财务公司经营管理案例 113

一、西门子金融服务公司案例 113
二、通用电器金融服务公司案例 121
三、波音金融服务公司案例分析 123

第四章中国财务公司行业运营状况分析 126

第一节财务公司发展综述 126

一、财务公司发展现状 126
二、财务公司发展特点 127
三、财务公司定位转向 127
四、财务公司发展路径 128

第二节财务公司组建运营 129

一、财务公司设立条件 129
二、财务公司组建流程 130
三、财务公司资金来源 132
四、财务公司资金运作 132
五、财务公司信息化建设 134

第三节财务公司规模分析 141

一、财务公司机构数量 141
二、财务公司资产总额 142
三、财务公司负债总额 142
四、财务公司权益总额 143
五、财务公司营业收入 143
六、财务公司利润总额 143

第四节财务公司经营指标 144

一、资产质量的状况 144
二、资本充足率分析 144
三、贷款结构分析 144
四、不同所有制分析 146
五、分行业指标分析 146

第五章中国财务公司行业细分业务分析 148

第一节财务公司存贷款业务分析 148

一、财务公司存款业务分析 148
（一）财务公司存款规模 148
（二）财务公司存款来源 149
（三）财务公司存款结构 149
二、财务公司贷款业务分析 150
（一）财务公司贷款规模 150
（二）财务公司贷款流向 150
（三）财务公司贷款结构 151

第二节财务公司票据业务分析 152

一、票据业务发展现状 152
二、票据业务运作模式 153
三、票据业务发展规模 154
（一）票据承兑规模分析 154
（二）票据代保管规模分析 154
（三）票据转入及转出规模 155
（四）票据贴现及再贴现规模 155

第三节财务公司银团贷款业务 156

一、银团贷款业务现状 156
二、银团贷款业务优势 156
三、银团贷款业务规模 157
（一）银团贷款的次数 157
（二）银团贷款额分析 158
（三）财务公司分担额 159
四、银团贷款业务收益 159
五、银团贷款业务展望 160

第四节财务公司信贷业务分析 160

一、信贷资产转让业务方式 160
二、信贷资产转让业务效益 161
三、信贷资产转让业务规模 162
四、信贷资产转让业务风险 162
五、信贷资产转让业务监管 163

第五节财务公司委托业务分析 164

一、委托业务发展现状 164
二、委托贷款业务分析 164
（一）委托贷款业务收益 164
（二）委托贷款业务管理 165
三、委托贷款业务规模 165

第六节财务公司结算业务分析 166

一、结算业务发展现状分析 166
二、结算业务运作模式分析 166
三、结算业务发展规模分析 167
四、结算业务创新重点分析 168

第七节财务公司外汇业务分析 168

一、外汇业务发展现状分析 168
二、外汇业务运作模式分析 169
三、外汇业务核算方式分析 169
四、外汇业务发展规模分析 169
（一）外汇存款与贷款规模 169
（二）外汇投资与交易规模 170
（三）外汇结汇与售汇规模 170

第八节财务公司股权投资业务 171

一、股权投资业务现状分析 171
二、股权投资业务规模分析 171

第九节财务公司证券投资业务 171

一、证券投资业务投资规模 171
二、证券投资业务投资收益 172
三、证券投资业务投资品种 172
四、证券投资业务投资策略 172

第十节财务公司其他业务分析 173

一、财务公司代理业务分析 173
二、财务公司担保业务分析 174
三、财务公司发行债券业务 174
四、财务公司承销债券业务 175
五、财务公司融资租赁业务 175

第六章中国重点行业财务公司发展分析 176

第一节电力集团财务公司发展分析 176

一、电力集团财务公司发展现状 176
二、电力集团财务公司机构数量 176
三、电力集团财务公司业务模式 177
四、电力集团财务公司资产总额 177
五、电力集团财务公司盈利能力 178
六、电力集团财务公司投资策略 178

第二节钢铁集团财务公司发展分析 181

一、钢铁集团财务公司发展现状 181
二、钢铁集团财务公司机构数量 181
三、钢铁集团财务公司业务模式 182
四、钢铁集团财务公司资产总额 182
五、钢铁集团财务公司盈利能力 182
六、钢铁集团财务公司投资策略 183

第三节军工集团财务公司发展分析 183

一、军工集团财务公司发展现状 183
二、军工集团财务公司机构数量 184
三、军工集团财务公司业务模式 184
四、军工集团财务公司资产总额 185
五、军工集团财务公司盈利能力 185
六、军工集团财务公司投资策略 186

第四节煤炭集团财务公司发展分析 188

一、煤炭集团财务公司的必要性 188
二、煤炭集团财务公司机构数量 188
三、煤炭集团财务公司业务模式 189
四、煤炭集团财务公司资产总额 190
五、煤炭集团财务公司盈利能力 190
六、煤炭集团财务公司投资策略 191

第五节汽车集团财务公司发展分析 191

一、汽车集团财务公司发展现状 191
二、汽车集团财务公司机构数量 192
三、汽车集团财务公司业务模式 192
四、汽车集团财务公司资产总额 192
五、汽车集团财务公司盈利能力 193
六、汽车集团财务公司投资策略 193

第六节贸易集团财务公司发展分析 195

一、贸易集团财务公司的必要性 195
二、贸易集团财务公司机构数量 196
三、贸易集团财务公司资产总额 196
四、贸易集团财务公司盈利能力 196
五、贸易集团财务公司投资策略 197

第七节石油化工集团财务公司发展分析 197

一、石油化工集团财务公司的必要性 197
二、石油化工集团财务公司机构数量 198
三、石油化工集团财务公司运作模式 198
四、石油化工集团财务公司资产总额 199
五、石油化工集团财务公司盈利能力 199
六、石油化工集团财务公司投资策略 199

第八节机械制造集团财务公司发展分析 200

一、机械制造集团财务公司的必要性 200
二、机械制造集团财务公司机构数量 200
三、机械制造集团财务公司资产总额 201
四、机械制造集团财务公司盈利能力 201
五、机械制造集团财务公司投资策略 201

第九节建筑建材集团财务公司发展分析 203

一、建筑建材集团财务公司的必要性 203
二、建筑建材集团财务公司机构数量 204
三、建筑建材集团财务公司运作模式 205
四、建筑建材集团财务公司资产总额 205
五、建筑建材集团财务公司盈利能力 205
六、建筑建材集团财务公司投资策略 206

第十节电子电器集团财务公司发展分析 207

一、电子电器集团财务公司发展现状 207
二、电子电器集团财务公司机构数量 207
三、电子电器集团财务公司资产总额 207
四、电子电器集团财务公司盈利能力 208
五、电子电器集团财务公司投资策略 208

第十一节交通运输集团财务公司发展分析 209

一、交通运输集团财务公司的必要性 209
二、交通运输集团财务公司机构数量 209
三、交通运输集团财务公司资产总额 210
四、交通运输集团财务公司盈利能力 210
五、交通运输集团财务公司投资策略 211

第十二节有色金属集团财务公司发展分析 211

一、有色金属集团财务公司的必要性 211
二、有色金属集团财务公司机构数量 212
三、有色金属集团财务公司资产总额 212
四、有色金属集团财务公司盈利能力 212
五、有色金属集团财务公司投资策略 213

第七章中国领先集团财务公司发展分析 215

第一节中油财务有限责任公司 215

一、企业发展情况分析 215
二、企业经营效益分析 216
三、企业业务规模分析 217
四、企业风险管理分析 218
五、企业信息化建设分析 218

第二节中国电力财务有限公司 218

一、企业发展情况分析 218
二、企业经营效益分析 219
三、企业业务规模分析 220
四、企业风险管理分析 222
五、企业人力资源管理 222
六、企业信息化建设分析 222

第三节中国石化财务有限责任公司 223

一、企业发展情况分析 223
二、企业经营效益分析 224
三、企业业务规模分析 224
四、企业人力资源管理 225
五、企业信息化建设分析 226

第四节上海汽车集团财务有限责任公司 226

一、企业发展情况分析 226
二、企业经营效益分析 227
三、企业业务规模分析 228
四、企业风险管理分析 229
五、企业人力资源管理 230
六、企业文化建设分析 230

第五节航天科技财务有限责任公司 230

一、企业发展情况分析 230
二、企业经营效益分析 231
三、企业业务规模分析 232
四、企业风险管理分析 233
五、企业人力资源管理 233
六、企业信息化建设分析 234

第六节中海石油财务有限责任公司 234

一、企业发展情况分析 234
二、企业经营效益分析 235
三、企业业务规模分析 235
四、企业风险管理分析 236
五、企业信息化建设分析 236

第七节中船重工财务有限责任公司 237

一、企业发展情况分析 237
二、企业经营效益分析 237
三、企业业务规模分析 238
四、企业风险管理分析 240
五、企业人力资源管理 240
六、企业信息化建设分析 240

第八节海尔集团财务有限责任公司 241

一、企业发展情况分析 241
二、企业经营效益分析 242
三、企业业务规模分析 242
四、企业信息化建设分析 243

第九节中航工业集团财务有限责任公司 244

一、企业发展情况分析 244
二、企业经营效益分析 245
三、企业业务规模分析 246
四、企业风险管理分析 248
五、企业文化建设分析 248

第十节一汽财务有限公司 249

一、企业发展情况分析 249
二、企业经营效益分析 249
三、企业业务规模分析 250
四、企业风险管理分析 250
五、企业人力资源管理 251
六、企业信息化建设分析 251

第十一节武汉钢铁集团财务有限责任公司 252

一、企业发展情况分析 252
二、企业经营效益分析 253
三、企业业务规模分析 253
四、企业风险管理分析 254
五、企业人力资源管理 254
六、企业信息化建设分析 254

第十二节兵器装备集团财务有限责任公司 255

一、企业发展情况分析 255
二、企业经营效益分析 255
三、企业业务规模分析 256
四、企业风险管理分析 258
五、企业人力资源管理 258
六、企业信息化建设分析 259

第十三节上海电气集团财务有限责任公司 259

一、企业发展情况分析 259
二、企业经营效益分析 260
三、企业业务规模分析 260
四、企业风险管理分析 261
五、企业人力资源管理 262
六、企业信息化建设分析 262

第十四节中国华能财务有限责任公司 262

一、企业发展情况分析 262
二、企业经营效益分析 263
三、企业业务规模分析 264
四、企业风险管理分析 265
五、企业文化建设分析 266
六、企业信息化建设分析 266

第十五节中远财务有限责任公司 266

一、企业发展情况分析 266
二、企业经营效益分析 267
三、企业业务规模分析 268
四、企业风险管理分析 269
五、企业人力资源管理 269
六、企业信息化建设分析 269

第十六节中广核财务有限责任公司 269

一、企业发展情况分析 269
二、企业经营效益分析 270
三、企业业务规模分析 271
四、企业风险管理分析 272
五、企业人力资源管理 272
六、企业信息化建设分析 272

第十七节中船财务有限责任公司 273

一、企业发展情况分析 273
二、企业经营效益分析 273
三、企业业务规模分析 274
四、企业风险管理分析 275
五、企业信息化建设分析 276

第十八节中核财务有限责任公司 276

一、企业发展情况分析 276
二、企业经营效益分析 277
三、企业业务规模分析 277
四、企业风险管理分析 278
五、企业人力资源管理 279
六、企业信息化建设分析 279

第十九节神华财务有限公司 279

一、企业发展情况分析 279
二、企业经营效益分析 280
三、企业业务规模分析 281
四、企业风险管理分析 282
五、企业人力资源管理 282
六、企业信息化建设分析 283

第二十节中国华电集团财务有限公司 283

一、企业发展情况分析 283
二、企业经营效益分析 284
三、企业业务规模分析 285
四、企业风险管理分析 285
五、企业人力资源管理 285
六、企业信息化建设分析 285

第二十一节中国大唐集团财务有限公司 286

一、企业发展情况分析 286
二、企业经营效益分析 286
三、企业业务规模分析 286
四、企业风险管理分析 288
五、企业人力资源管理 288
六、企业信息化建设分析 288

第二十二节中电投财务有限公司 288

一、企业发展情况分析 288
二、企业经营效益分析 289
三、企业业务规模分析 290
四、企业风险管理分析 291
五、企业人力资源管理 291
六、企业信息化建设分析 291

第二十三节国电财务有限公司 292

一、企业发展情况分析 292
二、企业经营效益分析 293
三、企业业务规模分析 294
四、企业风险管理分析 295
五、企业人力资源管理 295
六、企业信息化建设分析 295

第二十四节淮南矿业集团财务有限公司 296

一、企业发展情况分析 296
二、企业经营效益分析 297
三、企业业务规模分析 297
四、企业风险管理分析 298
五、企业信息化建设分析 298

第二十五节南方电网财务有限公司 298

一、企业发展情况分析 298
二、企业经营效益分析 300
三、企业业务规模分析 300
四、企业风险管理分析 301
五、企业人力资源管理 302
六、企业信息化建设分析 302

第八章 2018-2022年中国财务公司行业投资前景及风险分析 303

第一节 2018-2022年财务公司发展前景及预测分析 303

一、财务公司发展前景分析 303
二、财务公司发展趋势分析 304
三、财务公司市场规模预测 306
（一）资产规模预测分析 306
（二）业务规模预测分析 307
（三）盈利规模预测分析 307

第二节 2018-2022年财务公司行业风险分析 308

一、财务公司政策风险分析 308
二、财务公司金融风险分析 308
三、财务公司证券投资风险 309
四、财务公司汇率变动风险 309
五、集团经营管理风险分析 309

第三节 2018-2022年财务公司业务风险分析 310

一、信用风险概述及成因 310
二、资本风险概述及成因 312
三、资金风险概述及成因 313
四、操作风险概述及成因 314
五、结算风险概述及成因 315
六、租赁风险概述及成因 316
七、流动性风险概述及成因 318

第四节 2018-2022年财务公司风险防范策略 320

一、风险防范策略综述 320
二、信用风险防范策略 323
三、资本风险防范策略 324
四、资金风险防范策略 327
五、操作风险防范策略 328
六、结算风险防范策略 330
七、租赁风险防范策略 332
八、流动性风险防范策略 334

第五节 2018-2022年财务公司投资策略分析 335

一、组织机构投资策略 335
二、业务品种投资策略 335
三、主营业务投资策略 335
四、业务范围投资策略 336
五、治理结构投资策略 336
六、人员管理投资策略 336

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