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内容概括

信托是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的进行管理或者处分的行为。在中国，信托业务因为其灵活性而具有极大弹性和普遍性，在我国金融业分业经营的环境下，信托公司是唯一能够综合利用金融市场、连通产业和金融市场的机构，从基础设施、大型工程建设投融资到企业的兼并重组、改制顾问到租赁、担保，信托公司能够供全程式的金融服务。几乎涵盖了储蓄、证券经纪、保险以外的其他金融、投行业务。2015年末，全国68家信托公司管理的信托资产规模为16.30万亿元，较2014年末13.98万亿元，同比增长16.60%，较2014年28.14%的增速有所下降，信托业自此跨入“16万亿元时代”。未来随着信托业经营范围的不断扩大，中国新一轮城镇化建设推动地方融资的膨胀，以及中国高净值人群日益多元化的投资倾向，都将对信托业的快速发展起到积极的推动作用，预计2020年，我国信托业资产管理规模将超过30万亿，到2021年预计将超过38万亿元。信托公司在资金荒、资金回报率下降的情况下应继续发挥自身优势，大力加强信托业务的创新力度，特别是要注重依据法律本源的不同开发出创新产品，就可以在理财市场中寻找到自己核心竞争力，并开拓出一片属于信托公司的“专属领域”。

报告目录

第一章信托的相关概述 14

第一节信托的产生及概念 14

一、信托的由来 14
二、信托的定义 15
三、信托的特征 15

第二节信托的基本原理 17

一、信托行为 17
二、信托主体 18
三、信托客体 18

第三节信托的职能与作用 20

一、信托的基本职能 20
二、信托的派生职能 20
三、信托的作用分析 21

第四节信托产品的分类 22

一、担保信托 22
二、管理信托 22
三、处理信托 23
四、管理和处理信托 23

第二章国外信托业发展分析 24

第一节英国信托行业分析 24

一、英国信托业发展历程 24
二、英国信托业发展现状 24
三、英国信托业发展特点 25

第二节美国信托行业分析 26

一、美国信托业发展历程 26
二、美国信托业发展现状 27
三、美国信托业发展特点 27

第三节日本信托行业分析 29

一、日本信托业发展历程 29
二、日本信托业发展现状 30
三、日本信托业发展特点 30

第四节德国信托行业分析 32

一、德国信托业发展历程 32
二、德国信托业发展现状 33
三、德国信托业发展特点 33

第五节发达国家信托发展趋势分析 34

一、职能多元化 34
二、与其它金融机构的同性化 34
三、投资业务国际化 35
四、信托品种创新化 35
五、交易电子化 36
六、并购重组频繁化 36
七、信托商业化、金融化 36

第三章中国信托业发展环境分析 37

第一节信托行业发展宏观环境分析 37

一、中国GDP增长情况分析 37
二、工业经济发展形势分析 38
三、社会固定资产投资分析 38
四、全社会消费品零售总额 39
五、城乡居民收入增长分析 40
六、居民消费价格变化分析 41
七、对外贸易发展形势分析 41

第二节信托行业发展政策环境分析 42

一、中国信托业的政策法律体系 42
二、《信托公司净资产管理办法》 43
（一）《办法》出台的主要背景与目的 43
（二）《办法》的主要监管内容分析 44
三、信托业新“两规”的内容及意义 45
四、银信合作领域管理政策分析 46
五、信托监管体系加速重构 48
六、未来信托监管趋势展望 51

第三节信托行业相关行业发展情况分析 52

一、银行业金融机构资产规模 52
二、货币市场发展情况分析 53
三、股票市场发展情况分析 54
四、债券市场发展情况分析 55
五、保险市场发展情况分析 57
六、外汇市场发展情况分析 58
七、基金市场发展情况分析 58

第四章中国私人财富市场调查分析 59

第一节中国私人财富市场调查 59

一、个人可投资资产规模 59
二、高净值人群地域分布 60
三、高净值人群地域发展优势 61

第二节中国高净值人群投资调查 62

一、高净值人群投资关注重点 62
二、高净值人群考虑保持或增加金融投资 63
三、高净值人群投资风险偏好 65
四、高净值人群境内可投资资产配置 66
五、高净值人群各类金融产品投资趋势 67
六、高净值人群境外投资趋势情况 68

第三节中国私人银行业发展态势展望 70

第五章中国信托业运行现状分析 72

第一节中国信托业发展历程分析 72

一、信托公司主业日益清晰 72
二、信托服务引导民间投资 72
三、促进大资管时代的到来 72
四、信托公司监管逐步完善 73

第二节中国信托业发展现状分析 74

一、信托资产规模增长情况 74
二、信托行业固有资产情况 75
三、信托行业风险项目情况 76
四、信托行业经营业绩情况 77
五、信托收入利润增长情况 77
六、信托行业受托管理成效 78
七、信托行业投资管理情况 78
八、信托资金来源结构情况 79
九、信托资产资金投向情况 80

第三节中国信托业发展面临挑战 80

一、宏观经济下行 80
二、通道业务持续萎缩 82
三、大资管背景下行业竞争 83
四、互联网金融的崛起 86

第六章中国信托业主要投向市场分析 89

第一节房地产信托 89

一、房地产信托产品发行规模 89
二、房地产信托发行结构分析 90
三、房地产信托余额规模分析 91
四、房地产信托收益情况分析 92
五、房地产信托流动期限分析 93
六、房地产信托投资方式分析 94
七、房地产信托项目分布区域 95
八、房地产信托危机项目分析 97
九、房地产信托后期展望分析 99

第二节基础产业信托 99

一、基础产业信托行业发展背景 99
二、基础产业信托产品发行情况 104
三、基础产业信托机构成立情况 106
四、基础产业信托期限与收益情况 108
五、基础产业信托资金运用方式 111
六、基础产业信托产品分类情况 112
七、基础产业信托竞争挑战情况 114

第三节工商企业信托 115

一、工商企业信托发行规模分析 115
二、工商企业信托发行分布情况 116
三、工商企业信托新增规模分析 117
四、工商企业信托期限收益情况 119
五、工商企业信托资金运用分析 121
（一）民营企业为融资主力 123
（二）中小企业融资占比提升 124
六、工商企业信托发行地区分布 125

第七章中国信托公司发展情况分析 126

第一节中信信托有限责任公司 126

一、企业基本情况介绍 126
二、企业经营情况分析 126
三、企业经济指标分析 127
四、企业资产经营情况 127
五、企业信托资产结构 128
六、企业财务指标分析 128

第二节中融国际信托有限责任公司 129

一、企业基本情况介绍 129
二、企业经营情况分析 129
三、企业经济指标分析 130
四、企业资产经营情况 131
五、企业信托资产结构 131
六、企业财务指标分析 132

第三节平安信托投资有限责任公司 132

一、企业基本情况介绍 132
二、企业经营情况分析 133
三、企业经济指标分析 134
四、企业资产经营情况 135
五、企业信托资产结构 136
六、企业财务指标分析 137

第四节兴业国际信托有限公司 137

一、企业基本情况介绍 137
二、企业经营情况分析 137
三、企业经济指标分析 138
四、企业资产经营情况 139
五、企业信托资产结构 140
六、企业财务指标分析 140

第五节华润深国投信托有限公司 140

一、企业基本情况介绍 140
二、企业经营情况分析 141
三、企业经济指标分析 142
四、企业资产经营情况 143
五、企业信托资产结构 143
六、企业财务指标分析 143

第六节中江国际信托股份有限公司 144

一、企业基本情况介绍 144
二、企业经营情况分析 144
三、企业经济指标分析 145
四、企业资产经营情况 146
五、企业信托资产结构 146
六、企业财务指标分析 147

第七节陕西省国际信托投资股份有限公司 147

一、企业基本情况介绍 147
二、企业经营情况分析 148
三、企业经济指标分析 148
四、企业资产经营情况 149
五、企业偿债能力分析 149

第八节江苏省国际信托有限责任公司 150

一、企业基本情况介绍 150
二、企业经营情况分析 150
三、企业经济指标分析 151
四、企业资产经营情况 151
五、企业信托资产结构 152

第九节华融国际信托有限责任公司 152

一、企业基本情况介绍 152
二、企业经济指标分析 153
三、企业资产经营情况 153
四、企业信托资产结构 154
五、企业资金投资分析 154

第十节渤海国际信托股份有限公司 155

一、企业基本情况介绍 155
二、企业经营情况分析 155
三、企业经济指标分析 156
四、企业资产经营情况 157
五、企业信托资产结构 157
六、企业财务指标分析 158

第十一节百瑞信托有限责任公司 158

一、企业基本情况介绍 158
二、企业经营情况分析 159
三、企业经济指标分析 160
四、企业资产经营情况 160
五、企业信托资产结构 161
六、企业财务指标分析 161

第十二节华信信托股份有限公司 162

一、企业基本情况介绍 162
二、企业经营情况分析 162
三、企业经济指标分析 163
四、企业资产经营情况 164
五、企业信托资产结构 165
六、企业财务指标分析 165

第十三节英大国际信托有限责任公司 165

一、企业基本情况介绍 165
二、企业经营情况分析 166
三、企业经济指标分析 167
四、企业资产经营情况 167
五、企业信托资产结构 168
六、企业财务指标分析 168

第十四节建信信托有限责任公司 169

一、企业基本情况介绍 169
二、企业经营情况分析 169
三、企业经济指标分析 170
四、企业资产经营情况 171
五、企业信托资产结构 171
六、企业财务指标分析 172

第十五节华能贵诚信托有限公司 172

一、企业基本情况介绍 172
二、企业经营情况分析 173
三、企业经济指标分析 173
四、企业资产经营情况 174
五、企业信托资产结构 175
六、企业财务指标分析 175

第八章 2018-2023年中国信托行业投资前景及趋势分析 176

第一节 2018-2023年中国信托业发展方向分析 176

一、信托业务增长引擎 176
二、信托行业转型 180

第二节中国信托业公司发展趋势 181

一、资产荒、资金回报率下行或将成为新常态 181
二、信托公司差异化发展趋势逐渐明显 182
三、多元化财富管理需求或将爆发 182

第三节中国信托业未来业务机遇 182

一、传统信托业务仍具结构性机会 182
二、资本市场股权投资的大时代已经到来 182
三、家族信托需求有望爆发 183
四、国际化业务将逐步兴起 184
五、资产证券化业务参与度有待提高 184

第四节中国信托业资产规模预测 185

第五节 2018-2023年中国信托企业风险分析 185

一、政策风险分析 185
二、信用风险分析 186
三、市场风险分析 186
四、操作风险分析 186

第六节 2018-2023年中国信托行业发展策略分析 186

一、信托业转变业务模式策略分析 186
二、信托业核心竞争力提升策略 187

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